ما هي قاعدة الـ7% في سوق الأسهم؟

فهرس المحتوى

إذا سبق لك التداول بالأسهم أو متابعة مستثمرين خبراء مثل ويليام أونيل، فقد صادفت قاعدة الـ7% في الأسهم. لكن ما هي هذه القاعدة بالضبط، وكيف تُطبق على المتداولين اليوم سواء كانوا متداولين أفراد أو يستخدمون التداول الآلي؟

ما هي قاعدة الـ7% في سوق الأسهم؟

في هذا المقال، سنشرح قاعدة الـ7%، ونستعرض سبب أهميتها، ومتى يجب استخدامها، وكيف يمكن أن تساعدك على تجنب خسائر كبيرة في محفظتك.

فهم قاعدة الـ7% في الأسهم

تشير قاعدة الـ7% إلى استراتيجية وقف الخسارة المستخدمة عادة في التداول طويل المدى أو التداول المتأرجح (swing trading). وفقًا لهذه القاعدة، إذا انخفض سعر السهم بنسبة 7–8% تحت سعر شرائك، يجب عليك بيعه فورًا دون استثناءات.

هذه القاعدة اشتهرت على يد ويليام ج. أونيل، مؤسس Investor’s Business Daily (IBD) ومؤلف الكتاب الأكثر مبيعًا How to Make Money in Stocks.

ماهو هدف قاعدة الـ7%؟

تحديد الحد الأقصى للخسائر
الحفاظ على رأس المال
تجنب القرارات العاطفية

لماذا 7% وليس 5% أو 10%؟

الرقم ليس عشوائيًا؛ فقد أظهر التحليل السوقي الطويل لأونيل أن معظم الأسهم القوية نادراً ما تنخفض أكثر من 7–8% من سعر الشراء المناسب. وإذا حدث ذلك، فقد يكون السبب أحد الأمور التالية:

دخلت الصفقة في وقت خاطئ.
السهم ليس قويًا من الناحية الأساسية.
اتجاه السوق العام يضعف.

هذا يعني أنه بتقليص الخسارة مبكرًا، تمنع انخفاضًا صغيرًا من التحول إلى خسارة 20–30% قد تضر بمحفظتك بشكل كبير.

كيف تعمل قاعدة الـ7% عمليًا؟

لنفترض أنك اشتريت أسهمًا بسعر 1,000$ للسهم فيجب تحديد وقف الخسارة عند 930$ .

وإذا انخفض السعر إلى 930$ أو أقل، تخرج من الصفقة فورًا.

قاعدة 3-5-7 في التداول

السعي وراء الأرباح ليس الهدف الوحيد للتداول الذكي. بل إن التداول الذكي يتضمن أيضًا إدارة المخاطر بشكل صحيح. كل صفقة تحمل درجة من عدم اليقين، وبدون استراتيجية قوية، حتى أفضل الفرص يمكن أن تتحول إلى أخطاء مكلفة. هنا تأتي أهمية قاعدة 3-5-7.

فكر فيها كشبكة أمان مدمجة لصفقاتك، إرشاد بسيط لكنه قوي يساعدك على موازنة المخاطر مقابل المكافآت. من خلال تحديد حدود واضحة على تعرضك المالي لكل صفقة، لكل سوق، وعبر محفظتك كاملة، تحافظ قاعدة 3-5-7 على سيطرتك وتحمي استثماراتك من الخسائر غير المتوقعة.

ما هي قاعدة 3-5-7 في سوق الأسهم؟

قاعدة 3-5-7 تعمل على مبدأ بسيط:

لا تخاطر بأكثر من 3% من رأس مالك في أي صفقة واحدة.
الحد الأقصى للتعرض المالي لا يتجاوز 5% من رأس مالك لجميع الصفقات المفتوحة مجتمعة.
تأكد من أن صفقاتك الرابحة تحقق أرباحًا أكبر بنسبة 7% على الأقل من الخسائر التي قد تتكبدها الصفقات الخاسرة.

الفكرة بسيطة من الناحية النظرية، لكن النجاح يعتمد على الانضباط والاستمرارية.

كيف ولماذا تم تطوير قاعدة 3-5-7؟

تُعرف قاعدة 3-5-7 أيضًا باسم "قاعدة الثلاث صفقات"، وقد طورها متداولون خبراء أدركوا الحاجة إلى منهج منظم لإدارة المخاطر. الهدف من القاعدة هو تقليل الخسائر وزيادة الأرباح المحتملة من خلال وضع قواعد محددة لتخصيص الصفقات.

يواجه المتداولون غالبًا تحديًا في موازنة المخاطر مقابل المكافآت في عالم الأسواق المالية السريع. لذلك تم ابتكار قاعدة 3-5-7 كرد على هذا التحدي، بهدف توفير إطار عمل منظم يوجه المتداولين لاتخاذ قرارات سليمة مع التحكم في تعرضهم للمخاطر.

ما هي قاعدة 80-20 في سوق الأسهم؟

قاعدة 80-20، المعروفة أيضًا باسم مبدأ بارِتو، هي قاعدة شائعة تقول إن 80% من النتائج تحدث بسبب 20% من المدخلات. المبدأ العام لهذه القاعدة هو أن نسبة صغيرة من العناصر تؤدي إلى نسبة كبيرة من النتائج.

في مجال الأعمال، الهدف من قاعدة 80-20 هو تحديد المدخلات الأكثر إنتاجية وجعلها أولوية. على سبيل المثال، عندما يحدد المديرون العوامل الحرجة لنجاح شركتهم، يجب عليهم التركيز على هذه العوامل أكثر من غيرها.

كيف تعمل قاعدة 80-20؟

يمكنك التفكير في قاعدة 80-20 على أنها علاقة سبب ونتيجة بسيطة: 80% من النتائج (المخرجات) تأتي من 20% من الأسباب (المدخلات). غالبًا ما تُستخدم القاعدة للإشارة إلى أن 80% من إيرادات الشركة تأتي من 20% من عملائها.

من هذا المنظور، قد يكون من المفيد للشركة التركيز على الـ20% من العملاء الذين يحققون 80% من الإيرادات وتسويق خدماتها لهم بشكل خاص. من خلال ذلك، يمكن للشركة الحفاظ على هؤلاء العملاء وكسب عملاء جدد لديهم خصائص مشابهة.

ومع ذلك، هناك معنى أعمق وأساس لهذه القاعدة يتجاوز مجرد الإيرادات والتركيز على العملاء.

ما هي القاعدة الذهبية في سوق الأسهم؟

القاعدة الذهبية في التداول ، كما صاغها وارن بافيت، هي:

"القاعدة الأولى هي عدم خسارة المال، والقاعدة الثانية هي عدم نسيان القاعدة الأولى."

فهي القاعدة رقم 1 في عالم التداول والتي يتفق عليها العديد من المحللين والمستثمرين المحترفين، والتي تركز على حماية رأس المال أولاً وقبل كل شيء، وتحث المستثمرين على تجنب المخاطر غير الضرورية.

لتطبيق هذه القاعدة بفعالية، يُنصح بـ:

وضع أوامر وقف الخسارة (Stop-Loss): تحديد مستوى معين للخسارة والخروج من الصفقة إذا تم الوصول إليه.
التقييم المستمر: مراجعة أداء الأسهم بشكل دوري والتأكد من استمرار ملاءمتها للاستثمار.
التحكم بالعواطف: تجنب اتخاذ قرارات استثمارية بناءً على الخوف أو الطمع.

في الختام، نرى أن القواعد التي استعرضناها، من قاعدة الـ7% إلى قاعدة 3-5-7، مرورًا بقاعدة 80-20 والقاعدة الذهبية لوارن بافيت، تشكل إطارًا متكاملاً لإدارة المخاطر واتخاذ قرارات استثمارية ذكية. فجميع هذه القواعد تشترك في مبدأ واحد: حماية رأس المال أولاً، ومن ثم السعي لتحقيق الأرباح بطريقة منهجية ومنضبطة.

باتباع هذه القواعد، يمكن للمتداولين تقليل الخسائر المحتملة، تحسين إدارة الصفقات، والتحكم بالعواطف، مما يزيد من فرص النجاح على المدى الطويل في سوق الأسهم أو التداول.

المصادر: