شركات التداول المرخصة في العراق لعام 2025

يُعد سوق الأوراق المالية العراقية من الأسواق الناشئة التي بدأت عملها في يونيو ٢٠٠٤، وذلك بعد تأسيسه في أبريل ٢٠٠٤. وقد شهد سوق الأوراق المالية العراقية (ISX) تطورًا هائلًا خلال فترة وجيزة، وذلك يعود إلى الجهود الحكومية والإصلاحات التنظيمية المستمرة التي تهدف إلى حماية حقوق المستثمرين، وتعزيز الشفافية، وتشجيع المستثمرين على التداول، مما أكسبه أهمية كبيرة لدى الأفراد والمؤسسات الراغبين في تحقيق أرباح من التداول. [1]

التداول بدون رأس مال في العراق

إذا كنت تفكر في بدء مسيرتك المهنية في التداول، قد يكون الاعتماد على آلية للتداول بدون رأس مال هو خيارك الأمثل، وذلك لمباشرة عملية التداول دون المخاطرة المالية الشخصية التي عادةً ما تصاحب التداول. 

فيما يلي أهم آليات التداول بدون رأس مال:

أولًا: شركات التداول المموّل (Proprietary Trading Firms)

لكل من يجد صعوبة في توفير رأس مال كبير للدخول إلى عالم التداول، شركات التداول الممول خيارك الأمثل لأنها توفر فرصة تداول رأس مال الشركة والمشاركة في الأرباح، مما يُغني عن المخاطرة بأموالك الشخصية. 

تتيح هذه الشركات التداول برأس مالها الخاص بدلاً من رأس مالك. وقد يمر المتداولون بمرحلة تقييم لإثبات استراتيجيتهم وقدرتهم على التحكم في المخاطر. في حال نجاحهم، يُعرض عليهم حساب ممول ويمكنهم البدء في تداول رأس مال حقيقي، وكسب حصة من الأرباح. [2]

ثانيًا: التداول بدون إيداع أولي (No-Deposit Bonus)

تعتمد هذه الآلية على تقديم عرض من إحدى شركات الوساطة المالية لتمنحك رصيدًا مجانيًا للتداول دون الحاجة لإيداع مالك الخاص. يهدف هذا العرض إلى تمكين المتداولين الجدد من تجربة التداول في الأسواق الحية دون المخاطرة برأس المال. وتُقدم المكافأة بعد التحقق من فتح الحساب دون إيداع أموالك الشخصية. [3]

ثالثًا: الحسابات التجريبية (Demo Accounts)

حسابات التداول التجريبية المتاحة للمتداولين في العراق تقدمها أغلب المنصات الموثوقة لتمنحك الفرصة لممارسة التداول دون مخاطرة مع حساب تجريبي يعتمد على أموال افتراضية فقط.

تتيح الحسابات التجريبية التعرف على ميزات منصة التداول مثل الرسوم البيانية ولوحات الأوامر وأدوات أخرى. بهذه الطريقة، ستتنقل بسهولة وثقة عبر المنصة عندما يحين وقت إجراء صفقات حقيقية بأموالك الحقيقية.

إذا كنت جديدًا في التداول أو الاستثمار، تأكد أولًا من اختيار وسيط حسن السمعة، ولا تبدأ التداول برأس مال ضخم لتقليل حجم الخسائر عند تحققها، ولا تبحث عن الأرباح السريعة وحافظ على هدوئك خلال تقلبات السوق، وضع خطة واضحة لإدارة المخاطر تحمي استثماراتك. [4]

هل التداول مربح في العراق

نعم، يمكن أن يكون التداول في العراق مربح مع مجموعة من استراتيجيات التداول التي تحمل في طياتها أرباح محتملة. تعرف على أهم الاستراتيجيات الفعالة في تحقيق الربح في سوق التداول العراقي:

1) استخدام المتوسطات المتحركة (Moving Average) 

استراتيجية التداول باستخدام المتوسطات المتحركة تحقق أرباحًا أعلى من إستراتيجية الشراء والاحتفاظ، حتى بعد احتساب تكاليف التداول، يُوصى المستثمرون باستخدام المتوسطات المتحركة كأداة مساعدة في اتخاذ قرارات التداول في سوق العراق للأوراق المالية، وتحقيق عوائد تفوق السوق التقليدية. [5]

2) استراتيجية المعاكسة (Contrarian / Reverse Strategy)

تؤثر تكاليف التداول على العوائد المحققة من التداول، ولكنها لا تؤثر على أداء المحافظ المعاكسة، لذا ينصح الخبراء باستخدام استراتيجيات التداول المعاكسة (Contrarian) التي تعتمد على (شراء الأسهم التي كانت أداءها ضعيفًا وبيع التي كانت قوية). حققت استراتيجية معاكسة أداءً إيجابياً مما جعلها فرصة استثمارية أساسية. [6]

3) المؤشرات الفنية في سوق التداول

يتمتع التحليل الفني بقدرة على التنبؤ بحركات الأسعار في سوق المال، وتمنحهم إشارات مسبقة عن تغيير الاتجاهات في السوق، مما يمكنهم من اتخاذ قرارات سليمة، وخفض مستوى المخاطر عن طريق تحييد تنفيذ الأوامر سواء كانت بيع او شراء. [7]

شركات التداول النصابة في العراق

تبدأ الغالبية العظمى من عمليات الاحتيال المتعلقة بالتداول على وسائل التواصل الاجتماعي أو عبر تطبيقات المراسلة، إذا تواصل معك شخص ما فجأةً، أو قابلت شخصًا عبر الإنترنت يُعرّفك على موقع تداول لم تسمع به من قبل، فمن المرجح أنه احتيال. لا تقع في الفخ وانتبه إلى العلامات الآتية التي تشير إلى أن شركة التداول احتيالية:

• تقديم وعود استثمار غير واقعية ووعود بأرباح مضمونة أو كبيرة بدون مخاطرة وبسهولة تامة.
• أن تكون المنصة غير مرخصة من هيئة تنظيمية موثوقة فهذه إشارة قوية للاحتيال. 
• غياب الشفافية والوضوح حول كيفية توليد الأرباح، أو المنتج الذي تستثمر فيه. 
• اتباع أسلوب الضغط لإجبارك على اتخاذ القرار بسرعة دون تفكير أو تدقيق. 
• وجود الروابط المعطلة والصفحات قيد الإنشاء في الموقع مع أخطاء إملائية ونحوية علامات تحذيرية أنه موقع محتال.
• حيازة الموقع العديد من الجوائز مجهولة المصدر وغير موثقة، إلى جانب شهادات وتعليقات مزيفة لعملاء سابقين وهميين لتعزيز ثقة الموقع.

إذا تعرضت لهذه العلامات التحذيرية، تصرف كالآتي:

1. الإبلاغ عن المواقع الاحتيالية للجهات الرسمية لتساعد في حماية الآخرين.
2. التحقق دائمًا من التسجيل القانوني للموقع.
3. عدم الثقة بالعوائد المرتفعة المضمونة.
4. التأكد من وجود عنوان حقيقي ورقم هاتف.
5. عدم تحويل الأموال عبر العملات المشفرة إلى جهات مجهولة.
6. قراءة تقييمات وآراء المستخدمين على مواقع مستقلة. [8]

التداول في البورصة في العراق

يُعد تاريخ سوق العراق للأوراق المالية (ISX) جديدًا نسبيًا؛ إذ تأسس هذا السوق وبدأ عمله في عام ٢٠٠٤، وكان السوق منظمة ذاتية التنظيم، على غرار بورصة نيويورك، ويعمل تحت إشراف هيئة الأوراق المالية العراقية.

تطور سوق العراق للأوراق المالية (ISX) بشكل ملحوظ، فكان يعمل بنظام التداول اليدوي من عام ٢٠٠٤ إلى عام ٢٠٠٩ لتداول أسهم الشركات المدرجة، ليتحول بعد هذه السنوات إلى العمل بنظام التداول الإلكتروني ونظام الإيداع المُجهز من قِبل ناسداك أو إم إكس، كما أصبحت جلسات التداول خمس جلسات أسبوعيًا بعد اعتماد نظام التداول الإلكتروني ونظام المقاصة والتسوية. [9]

تُشرف هيئة الأوراق المالية العراقية على البورصة وتنظم عملها من خلال بعض اللوائح التي تتضمن بعض الجوانب المتعلقة بعملية التداول في بورصة العراق والتي تحدد الإجراءات المتبعة وتشمل:

• الاتفاق بين العميل والوسيط المالي على أن يتضمن الاتفاق معلومات واضحة عن العلاقة بين الطرفين.
• تفويض العميل الوسيط المالي في تنفيذ أوامر البيع والشراء عن طريق تفويض واضح بشرط أن توثق في غضون 3 أيام، على أن يشتمل التفويض اسم العميل، اسم الورقة المالية، الكمية، السعر، مدة التفويض، توقيت الاصدار.
• يتحقق الوسيط من توفر الرصيد الكافي في حساب العميل قبل البيع بإدخال الأوامر في نظام التداول، وإشعار العميل بتنفيذ الأوامر وإرسال كشف حساب للعميل بصفة دورية.
• تحديد سعر الإغلاق وفقًا لأوامر البيع والشراء في نهاية الجلسة. [10]
• الالتزام بأوقات التداول في نظام التداول الإلكتروني وتشمل جلسة ما قبل الافتتاح 9:30 إلى 10:00، وجلسة التداول المستمر 10:00 إلى 1:00، أمام جلسة الأوامر الخاصة والعقود المتقابلة ETS 1:00 إلى 1:30. [11]

التداول اللحظي في العراق

تم إنشاء هيئة الأوراق المالية العراقية بموجب القانون رقم (74) لسنة 2004، وتعتبر جهة رقابية مستقلة تختص بتنظيم السوق وحماية المستثمرين في سوق الأوراق المالية، وتحقيق الشفافية في التداول، إلى جانب حماية السوق من المخاطر.

تتولى الهيئة مجموعة من المهام التي تخلق بيئة تداول جيدة وآمنة، وتتمثل مهامها في تقديم النشرة اليومية التي توضح آخر المستجدات عن السوق، كما توفر معلومات عن الشركات المدرجة في السوق، إلى جانب تقديم برامج توعية للمستثمرين، إلى جانب نشر قرارات المجلس التنظيمية. [12]

يتم نشر التقارير والإحصاءات الفعلية بداية من 2 ظهرًا، كما تُنشر بيانات التقارير اليومية التي تستند إلى مؤشرات التداول. يندرج سوق العراق للأوراق المالية إلى اتحاد الأسواق المالية في أوروبا وآسيا وحتى إفريقيا، ويعتبر جزء من قاعدة بيانات صندوق النقد العربي، وقاعدة بيانات وكالة مباشرة، لذا يهدف إلى بث المعلومات عن الأسهم المتداولة وأسعارها بشكل فوري.

يتم تقديم الإفصاح المالي فورًا في يوم جلسة التداول دون تأخير، ومن الضروري إبلاغ المستثمر بالمعلومات الخاصة بأسعار الأسهم المتداولة مباشرة أو بشكل غير مناسب. [13]

يوفر موقع بورصة العراق الرسمي تقارير يومية ويتم تحديثها على مدار اليوم، كل ما عليك فعله هو زيارة الموقع الرسمي للبورصة واكتشاف المعلومات الجديدة لتحقيق الربح. [14]

كورس تعلم التداول في العراق

إذا كنت ترغب في تعلم أساسيات التداول أو تجربة منصة التداول دون مخاطرة بأموالك، التعلم والتدرب على التداول خطوة لا غنى عنها سواء كنت مبتدئ في التداول أو محترف. تتعدد المؤسسات التي تقدم دورات تدريبية في التداول بالعراق أشهرها:

هيئة الأوراق المالية العراقية (ISC)

تقدم الهيئة دورة بعنوان إدارة المخاطر وتقلبات أسعار الصرف، بهدف تعزيز مهارات التعامل مع المخاطر وتقلبات أسعار الصرف.[15]

شاركت هيئة الأوراق المالية العراقية في البرنامج التدريبي عن أسواق السلع وتداولها، وذلك بالتعاون مع الهيئة العامة لسوق المال في سلطنة عُمان، ليتضمن البرنامج عدة جوانب أهمها:

• الخصائص الأساسية والمخاطر التجارية الكامنة في الأسواق.
• طرق الاستفادة من الفرص المتاحة في كل قطاع.
• كيفية تداول السلع.
• أساليب التداول العملية لقطاعات السلع المختلفة.
• كيفية استخدام مشتقات السلع في التجارة. [16]

كورسات تعلم أسرار سوق الأسهم مقدمة من أكاديمية SMS-AF

لكل من يبحث عن منصة تدريبية فعالة تقدم برامج تعليمية ودورات تدريبية عملية متكاملة، أكاديمية أسرار السوق هي المسار الصحيح لرحلتك في عالم التداول، لديها الخبرة الجيدة في تعليم التداول في البورصات، والأسواق المالية العالمية، احصل على تعليم شامل واختر مستوى البرنامج التعليمي المناسب لك.

توفر الأكاديمية تصنيفات مختلفة للدورات التدريبية هي:

1. دورات المبتدئين: يبدأ التدريب من أساسيات التداول ويصل إلى استراتيجيات التداول المتقدمة، وذلك لإعداد متداولين بمهارات وقدرات تمكنهم من إدارة عمليات التداول بكفاءة وجني المزيد من الأرباح.
2. دورات النخبة: تختص هذه الدورات بالمتداولين ذوي الخبرة المتوسطة وتعتمد على محاور معينة تشمل دراسة سيكولوجية الأسواق، ودور العوامل النفسية في اتخاذ القرارات، واستخدام الذكاء الاصطناعي لتداول أكثر دقة، إدارة محافظ استثمارية كبيرة، وأيضًا تحليل الأداء وإعداد تقارير تفصيلية لاتخاذ قرارات مستقبلية مدروسة.
3. دورات VIP Trader: تختص بالمتداولين المتقدمين الراغبين في الوصول إلى الاحترافية، وتركز على التعامل مع سوق التداول الحقيقي، بالإضافة إلى نتائج واقعية ومتابعة، وإعداد استراتيجيات مناسبة للمتعلم، ووضع خطة عمل لمدة 6 شهور.   

هل التداول بالذهب حرام في العراق

يجوز التداول بالذهب طالما يستوفي الشروط والضوابط الشرعية، كما جاء في قرار مجمع الفقه الإسلامي الدولي على النحو التالي:

• أن يكون البيع والشراء في نفس الجلسة يدًا بيد دون تأجير، ويجوز شراء الذهب بالشيكات المصدقة.
• لا يجوز مبادلة الذهب المصوغ بالذهب غير المصوغ أكثر وزنًا منه، فلا تؤثر الجودة أو الصياغة في مبادلة مقدارين من الذهب.
• تجوز المقايضة في الذهب من خلال مبادلة مقدار من الذهب ومقدار آخر أقل من الأول في الوزن، ولكن مضاف إليه جنس آخر لتعويض الزيادة الموجودة في المقدار الأول. [17]

في النهاية، يُعد النمو الاستثنائي في أحجام التداول مؤشر واضح على تطور سوق العراق للأوراق المالية كوجهة استثمارية جاذبة. نتيجة للجهود المبذولة لتعزيز الشفافية وتحفيز النشاط الاقتصادي وتطوير البيئة التنظيمية من خلال القطاع المالي، مما يسهم بشكل مباشر في دعم الاقتصاد الوطني وخلق بيئة استثمارية مشجعة لرؤوس الأموال المحلية والأجنبية.

المراجع

[1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] [9] [10] 

[11] [12] [13] [14] [15] [16] [17]