شركات التداول المرخصة في الامارات العربية المتحدة لعام 2025

تمتلك دولة الإمارات العربية المتحدة أسواقها المالية، ويُعدّ سوق أبوظبي للأوراق المالية (ADX) وسوق دبي المالي (DFM) من أهمّ أسواقها. يُدرج سوق أبوظبي للأوراق المالية شركات من قطاعات مُختلفة، مثل البنوك والاتصالات والطاقة. أما سوق دبي المالي فهو شركة مساهمة عامة تُدرج العديد من الأسهم، بما في ذلك البنوك وشركات العقارات، مما يجعل من سوق الإمارات بيئة جاذبة للمتداولين. [1]

التداول بدون رأس مال في الإمارات

يمكنك التداول بسهولة في الإمارات والبدء في تحقيق الأرباح دون الحاجة إلى إيداع رأس مال، وذلك من خلال البدء بحساب تداول تجريبي يمنحك الفرصة لممارسة التداول، وفهم آلية العمل، وأداء الاستراتيجيات المختلفة لتحديد الأفضل منها بأموال افتراضية، دون الحاجة إلى أموال حقيقية وتعريضها للمخاطرة. [2]

كما تتيح بعض شركات التداول في الإمارات العربية المتحدة للمتداولين فتح حسابات تداول برأس مال منخفض جدًا بقيمة تتراوح بين 50- 100 دولار أمريكي فقط.[3] 

هل التداول مربح في الإمارات

يوفر سوق الأسهم فرصًا واعدة لكل متداول، مع أكثر من 10,000 سهم وصندوق استثمار متداول للاختيار من بينها مع، مهما كان مستوى خبرتك، ستتمكن من شراء وتداول الأسهم بسهولة وكفاءة.

تتنوع طرق الربح من التداول في الإمارات، حيث يشتري الأفراد الذين يعتقدون أن الشركة ستشهد نموًا قويًا الأسهم، على أمل تحقيق ربح عند بيعها لاحقًا.

أما الأفراد الذين يعتقدون أن الشركة ستواجه صعوبات مالية، فيبيعون الأسهم، بهدف تحقيق أكبر ربح ممكن من أسهمهم، مما يسمح لهم بتحقيق ربح أو تقليل الخسارة. 

لذا ينصح الخبراء بما يلي:

• التسجيل للتداول مباشرةً في البورصة.
• التعامل مع وسيط أسهم، حيث يفتح ويغلق الصفقات بناءً على تعليماتك.
• مباشرة تداولات الأسهم بالتجزئة عبر منصة تداول إلكترونية.
• فهم المخاطر والاطلاع على الرسوم قبل بدء التداول. [4]

إن بيئة الإمارات المعفاة من الضرائب، ومنصات التداول المتقدمة، وسهولة الوصول إلى الأسواق العالمية تجعلها مركزًا جذابًا للمتداولين المبتدئين وذوي الخبرة الذين يبحثون عن فرص في بيئة سريعة النمو.

تُعفي البيئة الضريبية المُيسّرة في دولة الإمارات، والتي تُشرف عليها الهيئة الاتحادية للضرائب، أرباح التداول من ضريبة الدخل الشخصي، ويشمل ذلك الأرباح من تداول الأسهم أو غيرها من الأدوات المالية.

لا يخضع التداول في الإمارات العربية المتحدة لضريبة الدخل الشخصي، لذا لا تُفرض ضرائب على أرباح أنشطة التداول، مثل التداول لأسهم الإمارات أو الأصول الأخرى.

كما لا تُفرض ضرائب على أرباح رأس المال أو أرباح الأسهم في الإمارات، مما يجعلها وجهةً جذابةً للمتداولين والمستثمرين، مما يعزز أرباح التداول الصافية.

يُسمح بتداول العقود مقابل الفروقات في الإمارات العربية المتحدة، ويوفر للمتداولين اليوميين رافعة مالية لمضاعفة المكاسب والخسائر. مع أنه يُمكن أن يُضاعف الأرباح، إلا أنه يزيد أيضًا من احتمالية تكبد خسائر كبيرة، لذا تُعدّ إدارة المخاطر أمرًا بالغ الأهمية. [5]

شركات التداول النصابة في الإمارات

قد تكون عمليات الاحتيال معقدة، ولكن إذا بدت رائعة لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أنها كذلك. اكتشف كيفية اكتشاف العلامات التحذيرية لعمليات الاحتيال الاستثماري والمعاشات التقاعدية وغيرها من عمليات الاحتيال المالية.

قد يصعب اكتشاف عمليات الاحتيال، قد يكون المحتالون مقنعين وواعين، حيث يستخدمون مواقع إلكترونية ومواد تبدو مطابقة للحقيقية، اتبع الخطوات التالية لحماية نفسك من احتيال الشركات النصابة من خلال:

• تحقق من الشركة عبر هيئة السوق المالي في الإمارات، يجب أن تكون جميع شركات الخدمات المالية مرخصة أو مسجلة لدى الهيئة.
• لا تنقر أبدًا على الروابط في رسائل البريد الإلكتروني أو على مواقع الشركات الإلكترونية، فقد يكون ذلك جزءًا من عملية احتيال.
• تعامل بحذر مع جميع المكالمات ورسائل البريد الإلكتروني والرسائل النصية غير المتوقعة. لا تفترض أنهم صادقون، حتى لو كان الشخص يعرف بعض المعلومات الأساسية عنك.
• أغلق المكالمات وتجاهل الرسائل إذا شعرت بضغط للتصرف بسرعة. لن يمانع البنك أو الشركة الموثوقة الانتظار إذا كنت ترغب في وقت للتفكير.
• تحقق من حسابك المصرفي وكشوفات بطاقتك الائتمانية بانتظام.
• فكر في الحصول على مشورة أو توجيه مالي مستقل قبل اتخاذ قرار مالي مهم.
• تحقق من الجهات التنظيمية الخارجية إذا كنت تتعامل مع شركة أجنبية.
• لا تعطِ تفاصيل حسابك المصرفي أو بطاقتك الائتمانية إلا إذا كنت متأكدًا من هوية الشخص الذي تتعامل معه.
• لا تشارك كلمات مرورك مع أي شخص (بما في ذلك كلمات مرور حساباتك على مواقع التواصل الاجتماعي).
• لا تمنح حق الوصول إلى جهازك عن طريق تنزيل برنامج أو تطبيق من مصدر لا تثق به. قد يتمكن المحتالون من السيطرة على جهازك والوصول إلى حسابك المصرفي. [6]

التداول في البورصة في الإمارات

منذ اكتشاف النفط، حققت الإمارات تحولًا كبيرًا من منطقة صحراوية إلى دولة حديثة ذات مستوى معيشي مرتفع. توجد في الإمارات ثلاث بورصات، من بينها سوق أبوظبي للأوراق المالية (المعروف سابقًا بـ ADX)، والذي تأسس في 15 نوفمبر 2000 لتداول أسهم الشركات الإماراتية، لذا تتعدد خيارات التداول في الأسواق المالية الاماراتية، لذا يرغب الكثير من المستثمرين المحليين والأجانب في التداول في هذه الأسواق وتحقيق الربح. [7]

إذا كنت تحلم بالدخول إلى عالم التداول في الإمارات وزيادة استثماراتك، يجب عليك البدء بخطوات أساسية تضمن لك النجاح في هذا المجال، حيث يتلخص التداول في بورصة الإمارات في بعض خطوات هي:

1. فتح حساب تداول في سوق دبي المالي لبدء عمليات التداول.
2. تعيين وسيط مالي موثوق ومرخص لدى سوق دبي المالي، ولكن تواصل مع الوسيط اولًا وتعرف على خدماته التي يقدمها للمتداولين قبل الاختيار.
3. البدء في عمليات التداول التي يقدمها لك الوسيط المختار.
4. تنفيذ أوامر البيع والشراء في ساعات التداول في سوق دبي المالي كما يلي:

• جلسة ما قبل الافتتاح 9:30 صباحًا إلى 10:00 صباحًا.
• جلسة التداول 10:00 صباحًا إلى 14:45 مساءً.
• جلسة قبل الإغلاق 14:45 إلى 15:00 مساءً.
• جلسة التداول ما قبل الإغلاق 14:55 إلى 15:00 مساءً.

1. متابعة المحفظة الخاصة بك لتتبع معاملاتك من خلال تطبيق سوق دبي المالي، والاطلاع على بيانات التداول وأسعار الأوراق المالية أول بأول. [8]

التداول اللحظي في الإمارات

اكتسب التداول اللحظي أو اليومي في الإمارات العربية المتحدة زخمًا كبيرًا، بفضل اقتصادها القوي وبنيتها التحتية المالية الداعمة. تفتخر الإمارات العربية المتحدة بواحد من أكثر الاقتصادات تنوعًا ومرونة في الشرق الأوسط، حيث يتجاوز ناتجها المحلي الإجمالي 500 مليار دولار أمريكي.

إذا كنت تفكر في التداول اليومي، إليك أهم النقاط المتعلقة به:

• التداول اليومي يعني شراء وبيع الأدوات المالية خلال يوم واحد للاستفادة من تقلبات الأسعار قصيرة الأجل.
• يُغلق المتداولون اليوميون جميع مراكزهم قبل إغلاق السوق على عكس المستثمرين طويلي الأجل.
• يمكن للمتداولين قصيري الأجل في الإمارات التعامل مع مجموعة واسعة من الأوراق المالية المحلية والعالمية، مثل الأسهم المدرجة في سوق أبوظبي للأوراق المالية.

إلى جانب السلع مثل النفط نظرًا لدوره المحوري في اقتصاد المنطقة.

 وأيضًا المؤشرات مثل مؤشر MSCI الإمارات العربية المتحدة، وأزواج العملات التي تحتوي على الدرهم الإماراتي (AED).

• التداول اليومي قانوني في الإمارات العربية المتحدة، وبيئة السوق المالية المُنظّمة جيدًا في البلاد تدعم أشكالًا مُختلفة من التداول.

مع أن التداول اليومي قانوني في الإمارات، يجب عليك معرفة القواعد واللوائح التي تضعها هذه الجهات، بما في ذلك متطلبات حساب التداول، واستخدام الرافعة المالية، والتزامات الإبلاغ.

• يجب عليك أيضًا استخدام وسطاء مُرخّصين ومنصات تداول مُعتمدة من قِبل الهيئات التنظيمية ذات الصلة في الإمارات العربية المتحدة. [9]

كورس تعلم التداول في الإمارات

تُعدّ هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA) الجهة التنظيمية الرئيسية للأسواق المالية في الإمارات، حيث تُشرف على أسواق الأوراق المالية، وتضمن حماية المستثمرين، وتُنظّم تداول العملات الأجنبية (الفوركس) في الإمارات، وتقدم يد المساعدة للمتداولين المبتدئين أو ذوي الخبرة من خلال برامج تدريبية على أعلى جودة. [10]

تتعاون هيئة الأوراق المالية والسلع مع عدد من المؤسسات العالمية المهنية ومراكز التدريب لتحسين أداء العاملين في الاسواق المالية في الإمارات، وتتضمن الدورات التدريبية كافة المعلومات والجوانب التي تلبي احتياجات سوق المال. [11]

كما يقدم موقع KHDA هيئة المعرفة والتنمية البشرية بدبي أقوى الدورات التدريبية في مجال المحاسبة والتمويل، تشتمل على المعلومات النظرية والمهارات العملية المتعلقة بالتداول والاستثمار والتحليل المالي.

ومن أبرز هذه الدورات "تعريف شامل أساسي بعالم التداول"، "تدريب عملي ومتكامل حول تداول العملات الأجنبية والسلع"، "أساسيات التحليل الفني للمساعدة في اتخاذ قرارات التداول". [12] 

كورسات تعلم أسرار سوق الأسهم مقدمة من أكاديمية SMS-AF

كما تقدم أكاديمية أسرار سوق الأسهم SMS AF دورات تدريبية في مجال التداول في سوق الأسهم في الإمارات، ويتميز محتوى هذه الدورات بالتنوع والشمولية حيث تغطي التداول في الأسواق العالمية، والأسهم الأمريكية، إلى جانب التداول في البورصات.

تشمل دورات التداول 3 مستويات تلبي جميع الاحتياجات، فهناك دورات للمبتدئين، ودورات للنخبة، وأخيرًا دورات للمحترفين، فيمكنك اختيار المستوى الذي يناسب قدراتك ويحقق أهدافك.

تتيح هذه الدورات ممارسة عملية لتدريب المتداولين على التعامل مع حسابات التداول، ويستخدم المتدرب في التدريب حسابات تجريبية بأموال افتراضية للحفاظ على أمواله، مما يتيح له فهم التداول والمخاطر المحيطة، واكتساب خبرة عملية في التعامل معها باحترافية عالية لبدء التداول على حساب فعلي. [13]

تركز البرامج التدريبية على الجوانب الهامة لتعليم أساسيات التداول، وأسرار النجاح في عالم التداول، كما توفر تصنيفات مختلفة للدورات التدريبية كما يلي:

1. دورات المبتدئين: يبدأ التدريب من أساسيات التداول ويصل إلى استراتيجيات التداول المتقدمة، وذلك لإعداد متداولين بمهارات وقدرات تمكنهم من إدارة عمليات التداول بكفاءة وجني المزيد من الأرباح.
2. دورات النخبة: تختص هذه الدورات بالمتداولين ذوي الخبرة المتوسطة وتعتمد على محاور معينة تشمل دراسة سيكولوجية الأسواق، ودور العوامل النفسية في اتخاذ القرارات، واستخدام الذكاء الاصطناعي لتداول أكثر دقة، إدارة محافظ استثمارية كبيرة، وأيضًا تحليل الأداء وإعداد تقارير تفصيلية لاتخاذ قرارات مستقبلية مدروسة.
3. دورات VIP Trader: تختص بالمتداولين المتقدمين الراغبين في الوصول إلى الاحترافية، وتركز على التعامل مع سوق التداول الحقيقي، بالإضافة إلى نتائج واقعية ومتابعة، وإعداد استراتيجيات مناسبة للمتعلم، ووضع خطة عمل لمدة 6 شهور. 

هل التداول بالذهب حرام في الإمارات

يجوز التداول بالذهب في البورصة في الإمارات، ولكن بعد تحقق بعض الشروط تشمل ما يلي:

أولًا: القبض الحقيقي للذهب وقت إبرام العقد، ويمكن الاكتفاء بوجود وكلاء المتعاقدين لتحقيق هذا الشرط، ولا حاجة للقاء المتعاقدين بشكل شخصي.

يكون القبض حسيًا عن طريق يد بيد أو نقل أو تسليم، وقد يكون حكميًا كاستلام البنك مستندات الشحن أو شهادات التخزين التي تثبت الملكية بشرط معاينة السلع من قبل مندوب البنك، تسجيل أرقام السلع المفرزة، وأيضًا تسلم البنك لأوراق تثبت الملكية.

ثانيًا: أن يكون الثمن معلوم لكلا المتعاقدين بدون غموض لأي طرف منهما.

ثالثًا: أن يكون البيع بشكل مباشرة دون تسويف، فلا يجوز أن يكون البيع مؤجل أو بالتقسيط.

رابعًا: أن يكون الذهب أي المبيع معلوم بشكل واضح للمتعاقدين ولا يشوبه غموض. [14]

في النهاية، تحظى الأسواق المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة بأهمية كبيرة في الشرق الأوسط؛ نظرًا لسرعة تطورها ودورها الكبير في تنمية الاقتصاد، وتقدم هذه الأسواق فرص تداول كثيرة حيث يدرج كل سوق شركات من قطاعات مُختلفة، والعديد من الأسهم والأوراق المالية، لذا يُعد التداول في الإمارات خطوة البداية للنجاح في عالم التداول وجني الثروات.