شركات التداول المرخصة في ايرلندا لعام 2025

تُعد أيرلندا موطنًا لمجتمع مزدهر من المتداولين اليوميين، إن الاقتصاد المستقر، والبنية التحتية التكنولوجية الجيدة، وضمانات المستثمرين التي يوفرها البنك المركزي الأيرلندي (CBI) تجعل التداول في أيرلندا مسعىً جذابًا للكثيرين، دعنا نتعرف في هذا المقال على آليات التداول في أيرلندا، وكيفية حماية المتداولين في عالم التداول. [1]

التداول بدون رأس مال في ايرلندا

كيف تبدأ التداول؟ ابدأ رحلتك في التداول بتعلم المزيد عن آلية عمل التداول والمخاطر المرتبطة به، حيث تتوفر بعض الآليات التي تسمح بتجربة أو ممارسة التداول دون مخاطرة مالية، واكتساب خبرة تطبيقية عن التداول الفعلي بدون رأس مال أو تكلفة منخفضة أهمها: 

1. حساب تجريبي (Demo Account)

يقدم بعض الوسطاء حسابات تستخدم أموالًا افتراضية لتعلّم التداول وإجراء اختبارات بدون مخاطرة مالية شخصية، فيمكنك فتح حساب تجريبي مجاني للتدرب واكتشاف أفضل استراتيجيات التداول الفعّالة قبل الانتقال إلى حساب حقيقي.

يتيح الحساب التجريبي للمبتدئين والمتداولين المخضرمين فرصة للاستفادة من إشارات التداول التي تصف أنماط الرسوم البيانية الناشئة والمستويات الرئيسية في مجموعة من الأسواق. [2]

يُنصح قبل البدء في التداول استخدام الحساب التجريبي مع مراعاة اختيار وسيط عبر الإنترنت حسن السمعة عن طريق التحقق من عوامل مثل الرسوم، وواجهة المستخدم، والأصول المتاحة، والموارد التعليمية، وجودة خدمة العملاء عند اختيار المنصة، واعتماد استراتيجية فعالة لإدارة المخاطر مثل وضع أوامر إيقاف الخسارة، إذا كنت ترغب في حماية استثماراتك وتجنب الخسائر الكبيرة. [3]

2. تداول بدون عمولات Commission-free trading

تعرض بعض المنصات تداول الأسهم بدون عمولة أو بدون حد أدنى للإيداع أو تقدم عروض مجانية لبداية التداول، حيث تتيح هذه الآلية للمتداول تداول الأسهم بدون عمولة، فلا يفرض الوسيط على المتداول رسومًا مقابل شراء أو بيع الأسهم، بل يكتفي الوسطاء بفرض رسوم غير متعلقة بالتداول أو عمولات على منتجات أخرى غير الأسهم، أو توجيه أوامر تداول الأسهم الخاصة بالعملاء إلى صناع سوق محددين، وبالتالي قد يتحمل المتداول تكلفة ضمنية (وإن كانت صغيرة) على كل صفقة أسهم. [4]

3. شركات التداول الممولة prop firms 

شركات التداول الممولة مفيدة لمتداولي إيرلندا، حيث توفر فرصة التداول بحسابات ذات حجم تمويلي كبير دون أن يستخدم المتداول رأس مال كبير أو رأس مال شخصي، وغالبًا ما تتيح العمل عن بُعد، أي يمكنك أن تكون متداولًا من إيرلندا حتى لو الشركة مقرّها في دولة أخرى.

تمنح شركات التداول الممول المتداولين إمكانية الوصول إلى حساب استثماري ذي تمويل مناسب للتداول، وتسمح لهم بالوصول إلى مجموعة واسعة من المنتجات، دون الحاجة إلى المخاطرة برأس مالهم الشخصي للتداول، مما يتيح لهم الحصول على تمويل من حسابات كبيرة وتحقيق أرباحٍ جيدة يتم تقسيمها لنسب ثابتة بين المتداول والشركة، مع اتباع سياسات إدارة المخاطر، مما يجبر المتداول على الالتزام بخطة تداول واضحة. [5]

هل التداول مربح في ايرلندا

يمكن تحقيق أرباح من خلال استراتيجيات معينة في سوق الأسهم الايرلندي، مع مراعاة بعض العوامل مثل الضرائب، الرسوم، والتقلبات السوقية، لذا يُنصح المستثمرون بإجراء بحث دقيق وتقييم المخاطر قبل اتخاذ قرارات استثمارية، واختيار استراتيجيات فعالة تضمن لك الربح في عالم التداول من الاستراتيجيات التالية:

• أولًا: استراتيجية الزخم (Momentum) 

تعتمد استراتيجيات التداول القائمة على الزخم (Momentum Trading) على شراء الأصول ذات الأداء الإيجابي وبيع الأصول ذات الأداء السلبي، وقد حققت استراتيجيات الزخم عوائد إيجابية، لكن على الرغم من وجود عوائد إيجابية مبدئية، فإن استراتيجيات الزخم لا توفر ميزة كبيرة مقارنة بمخاطر السوق في السوق الايرلندي، لذا يُقترح دمج استراتيجية الزخم مع أدوات تحليل إضافية لتحسين الربحية، ومراعاة المخاطر والظروف الخاصة بالسوق المحلي عند تطبيق استراتيجيات التداول. [6]

• ثانيًا: استراتيجية التداول باستخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم العميق

تهدف الاستراتيجية إلى تحسين أداء التداول باستخدام خوارزميات التعلم المعزز باستخدام تقنيات التعلم العميق (Deep Learning)، حيث تعتمد على دمج التعلم العميق مع تحليل الأنماط في حركة الأسهم لتحسين اختيار الأسهم وتقليل المخاطر المرتبطة بالتداول وزيادة الأرباح، يساهم دمج تقنيات التعلم العميق مع تحليل الأنماط في تطوير استراتيجيات تداول أكثر ذكاءً وفعالية لتحسين الربحية وتقليل المخاطر في سوق الأسهم. [7]

• ثالثًا: استراتيجية إدارة المخاطر 

أثبتت إدارة المخاطر القائمة على تحديد حجم المخاطر لكل صفقة، واستخدام وقف الخسارة وجني الأرباح، وتحليل الفركتلات لتحسين التوقيت فعالية في تحسين القرارات وتحقيق الربح، حيث ساعد نموذج السوق الفركتالي (FMH) لتفسير تقلبات الأسعار على التنبؤ بنقاط التحول في السوق وتقلباته المفاجئة، ومن ثم تحسين استراتيجيات إدارة المخاطر وتقليل الخسائر وتحسين توقيت الصفقات لتحقيق ربح أعلى. [8]

شركات التداول النصابة في ايرلندا

يحذر البنك المركزي في ايرلندا من التعامل مع شركات غير مرخصة، ويوضح أن هذه الاحتيالات تحدث عندما تتواصل شركة استثمار غير مرخصة مع شخص مع الاعتماد على أساليب احتيالية تشمل: 

• تقديم فرصة شراء أسهم في شركة أو بيع أسهم يملكها بالفعل مع الإيهام بأنها لن تتكرر، غالبًا ما تكون هذه الشركات موجودة خارج أيرلندا وتطلب رسومًا مسبقة.
• تتقاضى هذه الشركات رسومًا مسبقة، تستغل سجلات المساهمين العامة لاستهداف الضحايا ومعرفة الأسهم التي يملكها الشخص
• يكون معدل العائد المعروض مرتفعًا جدًا، وغالبًا ما يُعلن عنه على أنه مضمون أو خالٍ من المخاطر.
• تُستخدم عادةً أساليب البيع بالضغط العالي، غالبًا ما يُخبرك المحتال أن لديك مهلة زمنية قصيرة فقط للموافقة على الشراء أو البيع، وإذا لم توافق فورًا، فستفوت الفرصة.
• تُستخدم المعلومات المنشورة في الأخبار كأداة جذب.

إذا تواصلت معك شركة احتيالية أو كنت تعتقد أنك وقعت ضحية احتيال، فعليك إبلاغ البنك المركزي، وإذا كنت تعتقد أنك وقعت ضحية احتيال أو نصب من أي نوع، فعليك أيضًا إبلاغ الشرطة. [9]

التداول في البورصة في ايرلندا

يتولى البنك المركزي الايرلندي مسؤولية تنظيم الأسواق المنظمة ومشغلي الأسواق المرخص لهم في إيرلندا والإشراف عليهم، السوق المنظمة الوحيدة في إيرلندا هي بورصة يورونكست دبلن، التي تديرها بورصة الأوراق المالية الايرلندية (يورونكست دبلن).

تخضع بورصة الأوراق المالية الأيرلندية (يورونكست دبلن) لمتطلبات توجيهات أوروبية مختلفة، بما في ذلك توجيه نشرة الإصدار، وتوجيه الشفافية، وتوجيه إساءة استخدام السوق، وتوجيه أسواق الأدوات المالية (MiFID) فيما يتعلق بالأوراق المالية المدرجة والمقبولة للتداول في بورصة يورونكست دبلن.

تشمل الأوراق المالية المتاحة في بورصة يورونكست دبلن تشمل الأسهم، وسندات الشركات، والسندات الحكومية، وصناديق الاستثمار، وصناديق المؤشرات المتداولة، والأوراق المالية المتخصصة. [10]

البورصة الأيرلندية، التي كانت تعرف باسم Irish Stock Exchange plc، أصبحت تُعرف رسميًا بـ Euronext Dublin بعد انضمامها إلى مجموعة Euronext في مارس 2018.

ومن أهم المعلومات المتعلقة بها:

أصبحت دبلن بعد انضمامها مركزًا متميّزًا في المجموعة (centre of excellence) للإدراج (listing) في فئتي السندات (debt) و الصناديق (funds / investment funds)، وتتيح البورصة للشركات الايرلندية والدولية الوصول إلى أسواق رأس المال الأوروبية لدعم جمع الأموال والتوسع. 

الشركات المدرجة في دبلن تُتداول على المنصة الموحدة Optiq® مما يسمح بالوصول إلى دفتر الأوامر الموحد على مستوى القارة الأوروبية، وتتم عمليات التسوية (settlement) عبر Euroclear Bank. 

تُوجّه التوجيهات الأوروبية الأسواق وتنظيم الأوراق المالية. في أيرلندا، تُحدّد بورصة الأوراق المالية الأيرلندية (بورصة الأوراق المالية الأيرلندية المحدودة، والمعروفة باسم يورونكست دبلن)، متطلبات الإدراج للجهات المُصدرة.

كما حصلت بورصة الأوراق المالية الأيرلندية (plc)، التي تعمل تحت اسم يورونيكست دبلن، على ترخيص من البنك المركزي الأيرلندي لتشغيل أسواق الأوراق المالية الأربعة وهي يورونيكست دبلن، ويورونيكست جروث، وسوق البورصة العالمية (GEM)، وسوق الأوراق المالية الأطلسية (ASM).

تشمل المنتجات المدرجة في Euronext Dublin مثل الأسهم، السندات، الصناديق الاستثمارية أو الصناديق المتداولة. [11]

يتم التداول في دبلن خلال أيام العمل من الإثنين إلى الجمعة وفي ساعات التداول المتاحة ، حيث تُغلق أدوات الأسهم بين الساعة 13:28 و13:30 بتوقيت وسط أوروبا الصيفي (12:28 و12:30 بتوقيت دبلن)، وتُغلق صناديق الاستثمار المتداولة في الساعة 14:00 بتوقيت وسط أوروبا الصيفي (13:00 بتوقيت دبلن). [12]

التداول اللحظي في ايرلندا

تقدم يورونكست عدة حلول متنوعة تمكّن العملاء من الوصول إلى بيانات السوق بطرق مختلفة، حسب احتياجاتهم التقنية والتشغيلية، وتشمل هذه الحلول الوصول المباشر إلى البيانات اللحظية، والبيانات المتأخرة، والتاريخية، مع التركيز على سرعة الاستجابة، المرونة، والتكامل السلس.

توفر يورونكست حلول مباشرة لبيانات السوق تشمل:

• بوابة بيانات السوق Optiq® Market Data Gateway (MDG)

تُعد بوابة تتيح للعملاء الوصول المباشر إلى بيانات السوق اللحظية التي تنشرها يورونكست، وتتميز بسرعات استجابة منخفضة للغاية (low latency)، ومرونة عالية في اختيار وتنسيق البيانات.

يتم إرسال البيانات بدون أي تصفية أو تعديل من قبل يورونكست، مما يضمن وصول بيانات كاملة وشاملة، وتدعم المنصة الأداء والاستقرار العاليين لتلبية متطلبات العملاء المؤسسين مثل شركات التداول والمحافظ الاستثمارية.

• خدمات يورونكست الإلكترونية (Euronext Web Services)

توفر واجهة برمجة تطبيقات (API) عبر الإنترنت تتيح الوصول إلى بيانات السوق اللحظية، المتأخرة، والتاريخية، وتتيح هذه الخدمة للعملاء جلب بيانات بأساليب مرنة ومناسبة للتكامل مع أنظمة التداول والتحليل الخاصة بهم، وتشمل البيانات عروض الأسعار، الأسعار الأخيرة، الصفقات، والبيانات المرجعية. [13]

تعرض بورصة يورونكست قيمة مؤشرات أيرلندية مباشرة (Irish indices live) مثل ISEQ 20، ISEQ All Share، ISEQ Small، ISEQ 20 Capped، ISEQ Financial، مع التغير النسبي في اليوم، وتعرض الرسوم البيانية الحيّة (charts) لتلك المؤشرات، كما تعرض بعض مؤشرات الاتحاد الأوروبي (EU Indices) الكبرى مع أسعارها وتغيراتها النسبية مثل Euronext 100 وغيرها.

تعرض البورصة أسعار تحويل العملات مثل EUR/USD، EUR/GBP، EUR/JPY، EUR/CHF، GBP/USD مع التغير النسبي. [14]

كورس تعلم التداول في ايرلندا

يتطلب اتخاذ قرارات مدروسة ومفيدة عند التداول في ايرلندا تعلم أساسيات التداول، وفهم السوق، والتعرف على استراتيجيات وأدوات التداول، مما يضمن تحقيق النجاح في مجال التداول، ومن أبرز كورسات تعلم التداول في ايرلندا ما يلي:

Diploma in Investment & Capital Markets Overview

يقدم موقع Dublin Business School (DBS) دبلوم الاستثمار وأسواق رأس المال، وتهدف إلى تطوير فهمك لعالم أسواق رأس المال والاستثمار والتداول، ويغطي البرنامج استراتيجيات الاستثمار، وبناء المحافظ الاستثمارية، والمصطلحات، وإدارة المحافظ الاستثمارية بالتفصيل.

تساعد الدورة المتدربين على اكتساب المهارات اللازمة في مجال الاستثمار وأسواق رأس المال، مما يمنحهم القدرة على تحديد وفهم العوامل المؤثرة على أسعار الأسهم، وفهم آلية عمل وآليات أسواق الأسهم والمشتقات، إلى جانب تطوير المهارات اللازمة لإجراء بحوث فعّالة حول الشركات المدرجة في البورصة. [15]

كورسات تعلم أسرار سوق الأسهم مقدمة من أكاديمية SMS-AF

أكاديمية أسرار سوق الأسهم SMS AF وسيلة رائعة لتعلم التداول في الأسواق المالية واكتساب المهارات العملية التي تتيح للمتدرب تحقيق الربح من صفقات التداول، وتركز الأكاديمية على إكساب المتدرب المعرفة العملية من خلال ممارسة التداول في تجربة تحاكي التداول الفعلي لتعزيز خبرته، ابدأ برحلتك مع الأكاديمية إلى فهم أسرار التداول وسوق الأسهم.

توفر أكاديمية أسرار سوق الأسهم SMS AF تصنيفات مختلفة للدورات التدريبية هي:

1. دورات المبتدئين: يبدأ التدريب من أساسيات التداول ويصل إلى استراتيجيات التداول المتقدمة، وذلك لإعداد متداولين بمهارات وقدرات تمكنهم من إدارة عمليات التداول بكفاءة وجني المزيد من الأرباح.
2. دورات النخبة: تختص هذه الدورات بالمتداولين ذوي الخبرة المتوسطة وتعتمد على محاور معينة تشمل دراسة سيكولوجية الأسواق، ودور العوامل النفسية في اتخاذ القرارات، واستخدام الذكاء الاصطناعي لتداول أكثر دقة، إدارة محافظ استثمارية كبيرة، وأيضًا تحليل الأداء وإعداد تقارير تفصيلية لاتخاذ قرارات مستقبلية مدروسة.
3. دورات VIP Trader: تختص بالمتداولين المتقدمين الراغبين في الوصول إلى الاحترافية، وتركز على التعامل مع سوق التداول الحقيقي، بالإضافة إلى نتائج واقعية ومتابعة، وإعداد استراتيجيات مناسبة للمتعلم، ووضع خطة عمل لمدة 6 شهور.

هل التداول بالذهب حرام في ايرلندا

يعتبر الذهب وسيلة فعالة للتحوط ضد التضخم والمخاطر الاقتصادية والجيوسياسية في أغلب الدول وخاصة ايرلندا، فلا يتعرض المستثمرون لمخاطر الإفلاس أو التقلبات في الأسواق المالية، ويُعد التداول في الذهب قانوني في ايرلندا، سواء كان ذلك عبر شراء السبائك والعملات الذهبية أو من خلال منصات التداول الرقمية. [16]

أما عن الحكم الشرعي لتداول الذهب في ايرلندا فهو حلال طالما لم يخالف الشريعة الإسلامية وضوابط الصفقات الواردة في قرار مجمع الفقه الإسلامي الدولي عن تجارة الذهب كما يلي:

• يجوز شراء الذهب باستخدام الشيكات المصدقة، بشرط استيفاء ركن التقابض الفعلي في المجلس، دون أي تأخير أو تأجيل، إذ لا يصح التداول إلا بتحقق التسليم الفوري بين الطرفين.
• لا يجوز شرعًا مبادلة الذهب المصوغ بذهب غير مصوغ يختلفان في الوزن، بغض النظر عن اختلاف الجودة أو الصنعة، حيث يشترط الاسلام في مبادلة الذهب المساواة التامة في الوزن دون نقصان أو زيادة.
• يجوز شرعًا مبادلة الذهب المختلط بجنس آخر مقابل ذهب خالص لتساوي الوزن بين المقدارين، على أن يعادل مقدار الزيادة في الذهب الخالص قيمة المعدن الآخر المضاف، وذلك للحفاظ على العدل وتجنبًا للغش والظلم في المعاملة. [17]

في النهاية، تتمتع بيئة ايرلندا بالشفافية والتنظيم، حيث تخضع الأسواق المالية لإشراف دقيق من البنك المركزي الايرلندي (CBI) الذي يضمن سير العمل بطريقة منظمة وشفافة وعادلة، هذا الاطار التنظيمي الصارم يوفر فرص واسعة للمتداولين والمستثمرين، ومع ذلك، لا يزال خطر المحتالون قائمًا، لذا يجب على المستثمرين اتخاذ خطوات لتجنبهم وحماية أموالهم.

المراجع

[1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8]

[9] [10] [11] [12] [13] [14]

[15] [16] [17]