شركات التداول المرخصة في كندا لعام 2025

تتطور الأسواق الكندية لتلبية احتياجات المدخرين والمستثمرين، وقد واكب النمو الإجمالي لأسواق رأس المال الكندية نمو الاقتصاد، وتحافظ الأسواق الكندية على حصتها السوقية في المنافسة العالمية على أعمال الشركات الكندية، وقد ظهرت فئات أصول جديدة، مثل صناديق الدخل وصناديق الاستثمار ذات رأس المال المُدرَج، وغيرها من الأصول المالية التي تلبي احتياجات الشركات والمستثمرين. [1]

التداول بدون رأس مال في كندا

في كندا، تتوفر طرق تمكن المتداولين من التداول برأس مال بسيط جدًا أو حتى بدون رأس مال شخصي كبير، مما يتيح لهم استخدام رأس مال صغير أو رأس مال جهة ثالثة، مع وجود تنظيم رقابي يساهم في تقليل المخاطر، ومن أهم الطرق في هذا المجال:

1) Prop Trading Firms (شركات التداول الممولة)

تتيح هذه الطريقة التداول باستخدام رأس مال الشركة بدل استخدام رأس مالك الشخصي، بشرط اجتياز اختبارات الشركة، والالتزام بالشروط التي تفرضها، توفر هذه الشركات رأس مال كبير للمتداولين يتيح لهم تنفيذ صفقات أكبر وتحقيق عوائد أعلى مما لو كانوا يستخدمون أموالهم.

تقدم العديد من هذه الشركات برامج تدريبية تساعد المتداولين الجدد على اكتساب المهارات والمعرفة للتعامل مع الأسواق المالية، كما تستخدم تقنيات متقدمة لإدارة المخاطر لحماية رأس مالها، مما يتيح للمتداولين تعلم وتطبيق هذه التقنيات.

تقدم هذه الشركات للمتداولين تعويضًا يعتمد على أدائهم ويتناسب مع مساهماتهم، ويقدم فرصًا لتحقيق أرباح محتملة. [2]

2) الحد الأدنى للإيداع (Minimum Deposit) المنخفض جدًا أو صفر

في كندا، لا يشترط بعض الوسطاء إيداعًا مبدئيًا كبيرًا لفتح حساب تداول عادي، ولكن هذا لا يعني التداول دون أي رأس مال لأنك تحتاج على الأقل مالاً لشراء الورقة المالية أو دفع فارقها (spread/commission).

هناك العديد من وسطاء التداول في كندا الذين يتيحون فتح حسابات تداول بدون حد أدنى للإيداع، أو بمبالغ صغيرة جدًا لشراء الورقة المالية أو دفع فارقها، وذلك لتمكين المستثمرين المبتدئين من بدء التداول دون الحاجة لرأس مال كبير.

اختيار الوسطاء يتم بناءً على عدة معايير منها أن يكون الوسيط منظّمًا من جهة رقابية معترف بها لضمان الأمان والثقة، وأن يكون الحد الأدنى للإيداع صفرًا أو قليلًا جدًا لتسهيل بدء التداول، بالإضافة إلى ذلك، يجب مقارنة الرسوم مثل(العمولات، رسوم السحب والإيداع، رسوم عدم النشاط)، وجودة خدمة العملاء، سرعة فتح الحساب، وميزات المنصة وأدوات البحث. [3]

3) الحسابات التجريبية (Demo Accounts)

تتيح الحسابات التجريبية في كندا تجربة التداول بأموال افتراضية تحاكي تحركات السوق الحقيقية، مما يساعد المتداولين على التعرف على منصة التداول وأدواتها بثقة قبل استخدام أموال حقيقية، ويُنصح للمبتدئين اختيار وسطاء برسوم منخفضة ومنصات تداول سهلة الاستخدام خاصة عبر الهاتف، مع توفر مواد تعليمية وحساب تجريبي لتطوير المهارات.

لا يتطلب بدء التداول عبر الإنترنت مبالغ كبيرة، حيث يوفر الوسطاء خيارات تناسب مختلف مستويات رأس المال، مما يجعل التداول متاحًا للجميع، أما من حيث الرسوم، فتشمل العمولات على فتح وإغلاق المراكز، بالإضافة إلى رسوم أخرى غير متعلقة بالتداول مثل صيانة الحساب والإيداع والسحب وعدم النشاط، وهي عوامل يجب مراعاتها عند اختيار الوسيط. [4]

هل التداول مربح في كندا

التداول في كندا يمكن أن يكون مربحًا إذا تم اتباع استراتيجيات مدروسة، واستخدام أدوات إدارة المخاطر، والالتزام بالانضباط، تتنوع استراتيجيات التداول المربحة في كندا، وتعتمد على مزيج من التحليل الفني، والتحليل الأساسي، والتقنيات الحديثة فيما يلي أبرز هذه الاستراتيجيات:

1. التداول اليومي (Day Trading)

التداول اليومي هو نشاط شراء وبيع الأدوات المالية (مثل الأسهم، العقود الآجلة، الفوركس، الخيارات) خلال نفس جلسة التداول، ويهدف إلى تحقيق أرباح من تحركات السعر الصغيرة والمتكررة، ويعتمد بشكل كبير على التحليل الفني (الرسوم البيانية، المؤشرات الفنية، أنماط السعر)، كما يتطلب سرعة في اتخاذ القرار وتنفيذ الأوامر.

يحقق المتداول اليومي أرباحه من خلال الاستفادة من تقلبات الأسعار الصغيرة التي تحدث خلال نفس يوم التداول، عبر شراء الأصول بسعر منخفض وبيعها بسعر أعلى، مع تنفيذ عدة صفقات يومياً لتحقيق أرباح متراكمة بدلاً من الاعتماد على صفقة واحدة كبيرة، وذلك باستخدام استراتيجيات تقنية وتحليلية فعالة. [5]

2. التداول باستخدام التحليل الفني (Technical Analysis)

يعتمد المتداولون في كندا على التحليل الفني، مثل المتوسطات المتحركة (Moving Averages) ومؤشر القوة النسبية (RSI)، لتحديد نقاط الدخول والخروج، وتُظهر الدراسات أن هذه الأدوات يمكن أن تكون فعّالة في تحديد الاتجاهات وتحقيق أرباح. 

يساهم التحليل الفني في تحسين فهم المتداولين الكنديين لحركة السوق والمشاعر السائدة، مما يساعدهم على اتخاذ قرارات تداول أكثر ثقة من خلال استخدام أدوات الرسم البياني المتقدمة والمؤشرات الفنية المتاحة في منصات التداول، مما يمكن المتداولين من تحليل الاتجاهات وتحديد الفرص المحتملة في الأسواق الكندية، وبالتالي تحسين قدرة المتداولين على فهم ديناميكيات السوق واتجاهاته، مما يعزز من اتخاذ قرارات تداول مستنيرة. [6]

3. التداول باستخدام التحليل الأساسي (Fundamental Analysis)

يركز التحليل الأساسي على العوامل الاقتصادية والسياسية التي تؤثر على أسعار الأصول، ويُستخدم بشكل خاص في أسواق الفوركس والأسواق المالية العالمية، ويُعتبر أداة قوية لتقييم القيمة الحقيقية للشركات بناءً على بيانات مالية واقتصادية موضوعية، مما يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة خاصة في الاستثمار طويل الأجل.

يُستخدم التحليل الأساسي لتحديد ما إذا كانت الأسهم مقيّمة بأقل أو أكثر من قيمتها الحقيقية، وبالتالي يسمح للمستثمرين بالاستفادة من فرص الاستثمار في الأسهم ذات القيمة الجيدة، وتُظهر الأبحاث أن الجمع بين التحليل الأساسي والفني يمكن أن يُحسن من نتائج التداول. [7]

4. استراتيجية الخيارات المغطاة

تتضمن استراتيجية "الخيارات المغطاة" امتلاك الأسهم وبيع خيارات الشراء(Call Options)، مما يسمح للمستثمرين بتوليد دخل إضافي من خلال العوائد الشهرية الناتجة عن بيع الخيارات، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت.

تركز استراتيجية الخيارات المغطاة على بيع خيارات الشراء، فيحصل المستثمرون على عوائد شهرية ثابتة، وتساعد العوائد الناتجة عن بيع الخيارات في تعويض بعض الخسائر المحتملة في حال انخفاض قيمة الأسهم. [8]

شركات التداول النصابة في كندا

تحذّر الشرطة الكندية من تزايد عمليات الاحتيال المرتبطة بالاستثمار في العملات المشفرة والتداول في الأصول المالية، حيث يستخدم المحتالون منصات تبدو شرعية لخداع الضحايا والاستيلاء على مبالغ مالية كبيرة، وتدعو إلى توخي الحذر قبل الدخول في أي استثمار عبر الإنترنت، تجنب الوقوع ضحية من خلال الآتي:

• احذر من أي شخص يعرض فرصًا استثمارية عالية العوائد ومنخفضة المخاطر. إذا بدا الأمر جيدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن يكون عملية احتيال.
• خصص وقتًا للتحقيق في أي فرصة استثمارية. يُنصح بتخصيص وقت كافٍ للتحقق من أي فرصة استثمارية، حيث يجب أن يكون أي شخص يقدّم استشارات أو يتداول في الأوراق المالية مسجلاً لدى هيئة الأوراق المالية المحلية (NSSC)، وفي حال عدم تسجيله، فهناك احتمال كبير أن يكون محتالًا.
• احصل على المشورة من مؤسسة مالية مرموقة، وإذا كنت أنت أو أي شخص تعرفه ضحية احتيال استثماري، فأبلغ عنه إلى الشرطة المحلية والمركز الكندي لمكافحة الاحتيال. [9]

التداول في البورصة في كندا

تُتداول الأسهم بشكل رئيسي في بورصة تورنتو (TSX)، بينما يُمكن للكنديين التعامل في سلع مثل النفط الخام من رمال ألبرتا النفطية والغاز الطبيعي نظرًا لاحتياطياتها الضخمة، كما أن تداول الفوركس في كندا ضخم، مع تداول أزواج مثل الدولار الأمريكي/الدولار الكندي.

تم تبسيط النظام التنظيمي الكندي في السنوات الأخيرة، وتُشرف على الأسواق الآن هيئة تنظيم الاستثمار الكندية (CIRO)، المُصنفة كجهة تنظيمية فعالة. [10]

كندا من الدول الرائدة في تنظيم الأسواق المالية، حيث تشرف هيئات حكومية على التداول في البورصة لضمان الشفافية والنزاهة وحماية المستثمرين، هذه الهيئات تتعاون لفرض قواعد صارمة، مراقبة الأنشطة، وتوفير المعلومات اللازمة لبيئة تداول آمنة وموثوقة.

ومن أهم المعلومات المتعلقة بالتداول في كندا:

الوصول إلى نظام التداول

التداول مسموح فقط للأشخاص المعتمدين والمتدربين رسميًا (متداول معتمد في TSX أو TSXV أو خضع لدورة المعهد الكندي للأوراق المالية أو دورات معتمدة أخرى).

المتعامل مسؤول عن التأكد من تسجيل وتدريب كل من يدخل أوامر في النظام.

إدخال الأوامر

تخضع الأوامر لتوجيهات خاصة متعلقة بالتسوية وحقوق المشتري في توزيعات الأرباح، ويجب تضمين تسميات محددة للأوامر خاصة لأوامر البيع القصيرة المعفاة وأوامر أخرى حسب طلب البورصة.

يمكن إدخال الأوامر بشكل مكشوف أو جزئي (جزئي يعني كشف جزء معين على الأقل من حجم الأمر)، ويمكن إدخال أوامر وأسعار متقاطعة ضمن نطاق العرض والطلب.

تنفيذ الأوامر

هناك حد أدنى لتغير السعر تحدده البورصة، ويتم تنفيذ الأوامر لشكل يعتمد على أولوية زمنية حسب دخول الأوامر.

أوامر التداول الخاصة

يمكن أوامر الافتتاح قبل فتح السوق من خلال إدخال أوامر محددة وأوامر غير مسعرة، ويكون التداول في الافتتاح بسعر الافتتاح، أما أوامر الشروط الخاصة فتوضع في سجل منفصل ولها قواعد خاصة في المطابقة والتنفيذ. [11]

تسوية الصفقات

كل الصفقات التي تتم عبر النظام التجاري يجب أن يتم الإبلاغ عنها، تأكيدها، وتسويتها عبر شركة التسوية وفقًا لقواعد وإجراءات الشركة، ما لم تخول البورصة خلاف ذلك.

تتم عملية التسوية عادةً في اليوم الثاني بعد تاريخ إجراء الصفقة، وتوجد استثناءات خاصة بالصفقات التي تتم قبل إصدار الأوراق المالية، أو المتعلقة بالحقوق والضمانات وأذونات التقسيط، فيتم تسويتها وفقًا لتواريخ الإصدار أو انتهاء الصلاحية. [12]

التداول اللحظي في كندا

تُعد كندا موطنًا لمجتمع مزدهر للتداول اليومي؛ لامتلاكها نظامًا تنظيميًا مُبسطًا لحماية المستثمرين، ويعمل المتداولون اليوميون عادةً خلال ساعات السوق العادية عندما تكون السيولة أفضل، كما أن احتمالية تقلب السوق أعلى في هذه الأوقات، وبالتالي تزداد فرصة المتداولين لجني الأرباح.

يعتمد التداول اليومي بشكل كبير على البيانات اللحظية لمعرفة تحركات الأسعار الدقيقة خلال اليوم، أي بيانات السوق التي تمثل تقلبات الأسعار الصغيرة، كما يعتمد على البيانات الاقتصادية الحديثة لتحليل السوق واتخاذ قرارات شراء أو بيع بناءً عليها. [13]

تُقدم خدمة بث تغذية البيانات الفورية بيانات لجميع أنشطة التداول في بورصة CSE، بما في ذلك الأوراق المالية المدرجة فيها وغيرها من الأوراق المالية المدرجة، وتُقدم الخدمة بيانات السوق في سلسلة من الرسائل المُستمدة من أوامر التداول ونشاط التداول مباشرةً من نظام تداول بورصة CSE إلى تطبيق استقبال البيانات الخاص بالعميل.

تغذية بيانات السوق متعددة البث هي خدمة بث فوري تتضمن جميع الصفقات، ومعلومات العرض والطلب، وجميع الأوامر المُلزمة للأوراق المالية المتداولة في بورصة CSE. كما تتضمن التغذية نشرات وملخصات السوق وإحصاءات، وتتوفر الخدمة بين الساعة 4:30 صباحًا و6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة. [14]

كورس تعلم التداول في كندا

الاستمرار في تعلم التداول لاكتساب المهارات اللازمة أمر لا غنى عنه للتداول بنجاح، كما يُعد البقاء على اطلاع دائم باتجاهات السوق والمؤشرات الاقتصادية واستراتيجيات التداول الجديدة أمر بالغ الأهمية لتحقيق النجاح المستدام، لذا استثمر في تعلم التداول من الخيارات الآتية: [15]

معهد الأوراق المالية الكندي (CSI)

يقدم معهد الأوراق المالية الكندي (CSI) دورة "تدريب المتداول" (TTC) التي تهدف إلى تأهيل المتداولين للعمل في أسواق الأسهم الكندية مثل بورصة تورونتو (TSX)، وتغطي الدورة قواعد التداول، أنواع الأوامر، تنظيم الأسواق، والمخالفات المحتملة، لتزويد المتدربين بفهم شامل للسوق وآليات التداول.

بعد إتمام الدورة، يكون المتدرب قادرًا على تنفيذ أوامر التداول بثقة، التعامل مع الأوامر الخاصة، فهم التنظيمات والقوانين التي تحكم السوق، وتطبيق استراتيجيات التداول المختلفة. [16]

كورسات تعلم أسرار سوق الأسهم مقدمة من أكاديمية SMS-AF

أكاديمية أسرار سوق الأسهم SMS AF وجهتك الأفضل للالتحاق بدورات تعليمية تلبي احتياجاتك في عالم التداول لتحقيق أرباح مستدامة في الأسواق المالية، وتعتمد أساليب تعليم وتدريب حديثة في برامجها التعليمية، وتركز بشكل أكبر على التدريب العملي من خلال الحسابات التجريبية التي تمنح المتدربين فرصة لمحاكاة التداول وتجربة استراتيجيات التداول دون مخاطر، كما تقدم البيانات التي تساعدك على اتخاذ قرارات سليمة تناسب استثماراتك.

توفر أكاديمية أسرار سوق الأسهم SMS AF تصنيفات مختلفة للدورات التدريبية هي:

1. دورات المبتدئين: يبدأ التدريب من أساسيات التداول ويصل إلى استراتيجيات التداول المتقدمة، وذلك لإعداد متداولين بمهارات وقدرات تمكنهم من إدارة عمليات التداول بكفاءة وجني المزيد من الأرباح.
2. دورات النخبة: تختص هذه الدورات بالمتداولين ذوي الخبرة المتوسطة وتعتمد على محاور معينة تشمل دراسة سيكولوجية الأسواق، ودور العوامل النفسية في اتخاذ القرارات، واستخدام الذكاء الاصطناعي لتداول أكثر دقة، إدارة محافظ استثمارية كبيرة، وأيضًا تحليل الأداء وإعداد تقارير تفصيلية لاتخاذ قرارات مستقبلية مدروسة.
3. دورات VIP Trader: تختص بالمتداولين المتقدمين الراغبين في الوصول إلى الاحترافية، وتركز على التعامل مع سوق التداول الحقيقي، بالإضافة إلى نتائج واقعية ومتابعة، وإعداد استراتيجيات مناسبة للمتعلم، ووضع خطة عمل لمدة 6 شهور.

هل التداول بالذهب حرام في كندا

التداول بالذهب في كندا من الناحية الشرعية يعتمد على طريقة التداول أي طريقة تنفيذ الصفقة، التداول بالذهب قانوني في كندا لأنها من أبرز الوجهات لتداول الذهب، نظرًا لكونها رابع أكبر منتج للذهب عالميًا. [17]

أصدر مجمع الفقه الإسلامي الدولي قرار رقم 84 (9/1) ويتناول عدة جوانب متعلقة بتجارة الذهب من الناحية الشرعية تشمل:

• شراء الذهب بالشيكات المصدقة

يجوز شراء الذهب بالشيكات المصدقة على أن يتم التقابض أي الاستلام والتسليم في نفس المجلس، للتأكد من عدم مخالفة الضوابط الشرعية للبيع.

• المبادلة بين الذهب المصوغ وغير المصوغ

لا تجوز المبادلة بين الذهب المصوغ والذهب غير المصوغ الزائد في الوزن، فلا تبرر الجودة أو الصياغة الزيادة في الوزن، بل الأساس في مبادلة مقدارين من الذهب التساوي في الوزن.

• المبادلة بين مقدارين من الذهب متساويين في الوزن مع جنس آخر

تجوز المبادلة بين مقدار من الذهب الخالص يزيد عن مقدار آخر أقل منه ولكن مضاف إليه جنس آخر بمقدار الزيادة في المقدار الأول تحقيقًا لمبدأ المساواة في الوزن بين العوضين. [18]

في النهاية، تتميز كندا باقتصاد قوي وموارد طبيعية كبيرة وقطاع مالي مزدهر، مع نظام تنظيمي موحد لحماية المستثمرين من خلال هيئة إدارة الأوراق المالية الكندية CSA، مما يجعلها بيئة مناسبة وآمنة للتداول، حيث يمكن للأفراد التداول في أدوات مالية متنوعة مع توفير حماية قوية من الجهات غير النزيهة عبر CIRO.

المراجع

[1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] [9]

[10] [11] [12] [13] [14] [15]

 [16] [17][18]