كل ما تريد معرفته عن سهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م (Act Financial for Consulting S.A.E)

تحليل شامل لسهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م (Act Financial for Consulting S.A.E) توقعات الأرباح، تقييم السعر، ومستقبل الشركة.

لوغو سهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م

Act Financial for Consulting S.A.E

EGX-ACTF

محل نظر

سهم شركة أكت فايننشال للاستشارات ACTF هو أحد الأسهم المدرجة في Egyptian Exchange، ويتبع قطاع الخدمات المالية غير المصرفية والاستثمار المباشر في السوق المصري، حيث يعكس السهم أداء شركة Act Financial المتخصصة في إدارة الاستثمارات والاستحواذات والاستثمار في الشركات المقيدة وغير المقيدة، مع التركيز على القطاعات المالية والصناعية والعقارية داخل مصر، ويتم تداول السهم تحت رمز ACTF.CA في البورصة المصرية منذ عام 2024، ويهتم به المستثمرون باعتباره من الأسهم المرتبطة بقطاع الاستثمار وإدارة الأصول حيث يتأثر أداؤه بنتائج الشركة المالية، وصفقات الاستثمار، وحالة السيولة في سوق المال المصري. [1]

المعلومات الرئيسية لسهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م (Act Financial for Consulting S.A.E)

النشاط الأساسي

الشؤون المالية

مصادر الدخل
  • الاستثمار في الأسهم والشركات المدرجة.
  • الاستحواذات والحصص الاستراتيجية.
  • إدارة المحافظ والاستثمارات.
  • الأرباح الرأسمالية من بيع الاستثمارات.
  • توزيعات الأرباح من الشركات المستثمر بها.
  • أنشطة مرتبطة بإدارة الأصول وأسواق المال.
تطرح أسهمها للبيع الآجل

متاح على أسهمها عقود خيارات

سنة التأسيس

2015

الموقع الالكتروني

https://www.act-fin.com

عنوان الشركة

SODIC Eastown EDNC Building 5 Office 003, New Cairo, 11235, Egypt

تحليل توافق سهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م مع الشريعة الإسلامية

يستند تقييمنا لتحليل المنظمة المحاسبية والرقابية للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI، لمعرفة المزيد اقرأ بحثنا الموسع حول شرعية الأسهم والتداول

تنويه مهم بخصوص تصنيف الأسهم الشرعية يعتمد تصنيف الأسهم في هذا الموقع (مباح – غير مباح – مشكوك بأمره) على المرحلة الأولى فقط، وهي طبيعة القطاع والنشاط الأساسي الذي تعمل به الشركة. هذا التصنيف يُعتبر بداية أولى للتوعية والفرز المبدئي، ولا يُعد فتوى شرعية نهائية أو حكمًا قاطعًا على مدى شرعية الاستثمار في السهم. نودّ التنويه إلى أن: تحديد شرعية الأسهم يختلف باختلاف الاجتهادات والفتاوى الشرعية. ليس جميع المستثمرين يتفقون على نفس المرجعية أو نفس المعايير الشرعية. بعض الفتاوى قد تكون مناسبة لأشخاص أو ظروف معينة، ولا تنطبق بالضرورة على الجميع. لذلك، فإن أي تصنيف يتجاوز طبيعة القطاع (مثل مصادر الدخل، الديون، الفوائد، أو التطهير) يتطلب بحثًا أعمق من المستثمر نفسه، والرجوع إلى الجهة أو المرجعية الشرعية التي يثق بها قبل اتخاذ قرار الاستثمار. هدف هذا التصنيف هو رفع الوعي، وتقديم أداة مساعدة لاتخاذ قرار مدروس، وليس إصدار أحكام شرعية ملزمة. القرار النهائي يبقى مسؤولية المستثمر وحده.

هل سهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م حلال؟

تعمل شركة أكت فاينانشال للاستشارات ش م م في مجال الاستثمار في الأسهم والشركات المدرجة.,الاستحواذات والحصص الاستراتيجية.,إدارة المحافظ والاستثمارات.,الأرباح الرأسمالية من بيع الاستثمارات.,توزيعات الأرباح من الشركات المستثمر بها.,أنشطة مرتبطة بإدارة الأصول وأسواق المال.. وبالرغم من أن نشاطها الأساسي لا يندرج ضمن القطاعات المحظورة شرعًا، إلا أن هناك بعض المؤشرات المالية الشرعية أو المعايير المالية الإسلامية التي تستدعي مزيدًا من التحري. وعليه، فإن تقييم الشركة هو محل نظر.

نشاط شركة أكت فاينانشال للاستشارات ش م م

الشؤون المالية

تعمل شركة أكت فاينانشال للاستشارات ش م م في الاستثمار في الأسهم والشركات المدرجة.,الاستحواذات والحصص الاستراتيجية.,إدارة المحافظ والاستثمارات.,الأرباح الرأسمالية من بيع الاستثمارات.,توزيعات الأرباح من الشركات المستثمر بها.,أنشطة مرتبطة بإدارة الأصول وأسواق المال.

نسبة الإيرادات من الفائدة

الدخل من الفوائد / مجموع الايرادات * 100

1.90%

الحد المسموح به شرعاً هو 5%
  • الدخل من الفوائد 21.1 million
  • مجموع الايرادات 1.1 billion

نسبة رأس المال المدين

مجموع الديون / القيمة السوقية * 100

0.00%

الحد المسموح به شرعاً هو 30%
  • مجموع الديون -
  • القيمة السوقية 3.2 billion

  • تحليل ال ai لسهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م (Act Financial for Consulting S.A.E)

    يشير تحليل الذكاء الاصطناعي لسهم شركة أكت فايننشال للاستشارات ACTF إلى أن السهم يمتلك خصائص استثمارية مرتبطة بالنمو وإدارة الأصول أكثر من اعتماده على الأنشطة التشغيلية التقليدية، حيث تعتمد الشركة على الاستثمار المباشر والاستحواذات وإدارة المحافظ الاستثمارية، وهو ما يجعل أداء السهم مرتبطًا بشكل كبير بحالة سوق المال المصري وكفاءة إدارة الاستثمارات. كما تظهر البيانات المالية أن الشركة حققت مستويات ربحية وهوامش تشغيل قوية نسبيًا مقارنة ًبعدد من شركات الخدمات المالية غير المصرفية في السوق المصري، وهو ما يدعم النظرة الإيجابية طويلة الأجل وفق نماذج التقييم المعتمدة على الذكاء الاصطناعي. [2] وتعتمد خوارزميات التحليل الحديثة مثل نماذج التعلم الآلي والشبكات العصبية على مؤشرات مثل نمو الأرباح والعائد على حقوق الملكية، والتدفقات النقدية، والسيولة السوقية، والزخم السعري في تقييم الأسهم، وتشير بينات سهم ACTF، إلى وجود اهتمام نسبي من المستثمرين بالسهم منذ إدراجه في البورصة المصرية، مع استفادة الشركة من تنوع محفظتها الاستثمارية وعدم اعتمادها على قطاع واحد فقط وهو ما ينظر إليه كعامل إيجابي لتقليل المخاطر التشغيلية نسبيًا. [3] ومن ناحية معنويات السوق تميل نماذج الذكاء الاصطناعي إلى تصنيف السهم ضمن الأسهم متوسطة المخاطر، حيث يتأثر بشكل واضح بحركة السيولة داخل البورصة المصرية وأداء الأسواق المالية عمومًا، كما أن أي تحسن في نشاط الاستحواذات أو ارتفاع تقييمات الشركات المدرجة قد ينعكس إيجابيًا على نتائج الشركة والسهم، بينما قد تؤدي فترات ضعف السوق أو انخفاض النشاط الاستثماري إلى زيادة الضغوط على الأداء المالي. [4]

  • التحليل الأساسي لسهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م (Act Financial for Consulting S.A.E)

    يعتمد التحليل الأساسي لسهم شركة أكت فايننشال للاستشارات ACTF على تقييم الأداء المالي للشركة، وجودة محفظتها الاستثمارية، وقدرتها على تحقيق نمو مستدام من أنشطة الاستثمار المباشر وإدارة الأصول. وتصنف الشركة ضمن شركات الخدمات المالية والاستثمار المباشر في السوق المصري، حيث تركز على الاستحواذات والاستثمارات في قطاعات متنوعة مثل الخدمات المالية والصناعة والعقارات وهو ما يمنحها درجة من تنويع مصادر الإيرادات وتقليل الاعتماد على قطاع واحد فقط. [2] ومن ناحية التقييم تشير بيانات السوق إلى أن السهم يتحرك ضمن نطاق سعري بين 2.54 و3.42 جنيه خلال آخر 52 أسبوعًا، بينما تعتمد بعض نماذج القيمة العادلة على التدفقات النقدية المخصومة ومكررات الربحية والقيمة الدفترية لتقدير السعر العادل للسهم. كما توضح بيانات Investing أن السهم يخضع لتقييمات متعددة تشمل مضاعفات الربحية والقيمة الدفترية ونماذج DCF، وهو ما يعكس اهتمام المستثمرين بتحليل القيمة الجوهرية للشركة وليس فقط حركة السعر قصيرة الأجل. [5] وعلى مستوى الأداء المالي تظهر بيانات التدفقات النقدية استمرار نشاط الشركة في إدارة السيولة والاستثمارات، مع اعتماد نموذج الأعمال بشكل أساسي على تحقيق عوائد من الاستثمارات وإعادة تقييم الأصول والصفقات الاستثمارية. كما أن طبيعة الشركة الاستثمارية تجعل الأرباح أكثر ارتباطًا بأداء الأسواق المالية وصفقات الاستحواذ مقارنة بالشركات التشغيلية التقليدية، وهو ما قد يؤدي إلى تذبذب نسبي في النتائج المالية بين الفترات المختلفة. [6] أما من حيث الجاذبية الاستثمارية فإن السهم يجذب المستثمرين الباحثين عن التعرض لقطاع الاستثمار المباشر والخدمات المالية غير المصرفية في مصر، خاصة مع وجود مؤشرات فنية إيجابية نسبيًا على بعض الأطر الزمنية حيث تظهر المتوسطات المتحركة ومؤشرات الزخم إشارات شراء قوية في بعض الفترات. ومع ذلك يظل السهم حساسًا لتحركات السيولة في البورصة المصرية وأداء الاقتصاد المحلي وأسواق المال لذلك ينظر إليه كسهم نمو واستثمار متوسط المخاطر أكثر من كونه سهمًا دفاعيًا تقليديًا. [7] وتوضح الدراسات الأكاديمية الخاصة بتسعير الأصول والتحليل المالي أن تقييم شركات الاستثمار يعتمد بدرجة كبيرة على جودة الأصول والعوائد المتوقعة والتقلبات السوقية، حيث تستخدم نماذج متعددة العوامل والتدفقات النقدية في تقدير القيمة العادلة للأسهم الاستثمارية. [8]

  • التحليل الفني لسهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م (Act Financial for Consulting S.A.E)

    يشير التحليل الفني لسهم شركة أكت فايننشال للاستشارات ACTF إلى أن السهم يتحرك حاليًا ضمن نطاق تداول متوسط التذبذب مع ميل إيجابي نسبيًا على بعض الأطر الزمنية، حيث تظهر بيانات التحليل الفني من منصة Investing أن الإشارات اليومية والأسبوعية تتراوح بين محايد وشراء قوي وفق المتوسطات المتحركة ومؤشرات الزخم، كما تتحرك الأسعار داخل نطاق 52 أسبوعًا بين 2.54 و3.42 جنيه تقريبًا وهو ما يعكس وجود مناطق دعم ومقاومة واضحة يتابعها المتداولون بشكل مستمر. [7] وتوضح المؤشرات الفنية الرئيسية مثل RSI وMACD والمتوسطات المتحركة أن السهم أظهر خلال بعض الفترات إشارات شراء قوي على الأطر القصيرة والمتوسطة، خاصة مع تحسن الزخم وحركة السيولة داخل السوق المصري. كما تشير بيانات المتوسطات المتحركة إلى أن الاتجاه الفني قصير الأجل يميل إلى الإيجابية طالما حافظ السهم على التداول أعلى مستويات الدعم الحالية، في حين تبقى الإشارات الشهرية أكثر حيادية بسبب استمرار التذبذب وعدم تكوين اتجاه طويل الأجل قوي حتى الآن. [7] ومن منظور سلوك السوق، فإن سهم ACTF يتأثر بشكل واضح بحركة السيولة داخل قطاع الخدمات المالية والاستثمار المباشر، لذلك ترتفع حساسيته للتغيرات النفسية والزخم العام في البورصة المصرية مقارنة ببعض الأسهم الدفاعية. كما أن طبيعة الشركة الاستثمارية تجعل الأخبار المتعلقة بالاستحواذات أو نتائج المحافظ الاستثمارية ذات تأثير مباشر على الحركة الفنية للسهم وحجم التداولات. [9] وتوضح الدراسات الحديثة أن دمج المؤشرات الفنية التقليدية مثل RSI وMACD مع نماذج التعلم العميق والشبكات العصبية يساعد في تحسين دقة التوقعات السعرية وتقليل الإشارات الخاطئة، خاصة في الأسهم متوسطة السيولة والأسهم المرتبطة بالقطاع المالي. وفي المقابل يرى بعض المستثمرين والمتداولين في مجتمعات الاستثمار أن التحليل الفني لا يجب الاعتماد عليه بشكل منفرد، بل يستخدم مع التحليل الأساسي وإدارة المخاطر، خاصة في الأسواق الناشئة مثل البورصة المصرية التي تتأثر بقوة بعوامل السيولة والأخبار وتحركات المستثمرين الأفراد. [10]

  • تحليل معنويات السوق لسهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م (Act Financial for Consulting S.A.E)

    يشير تحليل معنويات السوق لسهم شركة أكت فايننشال للاستشارات ACTF إلى وجود حالة من التوازن الحذر بين النظرة الإيجابية طويلة الأجل والتحفظ قصير الأجل لدى المستثمرين في البورصة المصرية، فمن جهة يدعم التفاؤل بالسهم طبيعة نشاط الشركة المرتبط بالاستثمار المباشر وإدارة الأصول، إضافة إلى القيمة السوقية التي تتجاوز 3 مليارات جنيه مع استمرار أحجام تداول نشطة نسبيًا مقارنة بعدد من الأسهم الحديثة في السوق، كما يرى بعض المستثمرين أن انخفاض مضاعف الربحية نسبيًا ووجود توزيعات نقدية بعائد جيد نسبيًا يعززان جاذبية السهم للمستثمر متوسط وطويل الأجل. وفي المقابل تظهر المؤشرات الفنية الحالية على بعض المنصات إشارات بيع أو بيع قوي على الأطر الزمنية القصيرة والمتوسطة، وهو ما يعكس وجود ضغوط بيعية وحالة ترقب بين المتعاملين خاصًة مع استمرار تذبذب السهم داخل نطاق سعري محدود نسبيًا منذ الإدراج، كما أن اعتماد الشركة بشكل رئيسي على أداء المحافظ الاستثمارية والاستحواذات يجعل معنويات المستثمرين مرتبطة بحالة سوق المال المصري والسيولة الاستثمارية بشكل مباشر. [2] ومن زاوية سلوك المستثمرين فإن سهم ACTF ينظر إليه باعتباره سهمًا استثماريًا أكثر من كونه سهمًا مضاربيًا تقليديًا، إلا أن معنويات السوق تجاه الأسهم المالية في مصر تبقى شديدة الحساسية للتضخم وأسعار الفائدة وحركة سعر الصرف والسيولة المحلية. وتوضح مناقشات المستثمرين في مجتمعات التداول المصرية أن جزءًا من المستثمرين يفضل الأسهم المرتبطة بالأصول والاستثمار المباشر خلال فترات التقلب الاقتصادي، بينما يتجنب آخرون السوق المصري بسبب ارتفاع المخاطر والتذبذب الاقتصادي. وبصورة عامة تميل معنويات السوق الحالية تجاه سهم ACTF إلى التصنيف المحايد المائل للإيجابية على المدى الطويل، مقابل حذر نسبي على المدى القصير نتيجة الضغوط الفنية وتقلبات السوق المصري. ويظل تحسن السيولة في البورصة المصرية أو نجاح الشركة في تحقيق صفقات واستثمارات قوية من أبرز العوامل التي قد تدعم تحسن معنويات المستثمرين تجاه السهم مستقبلًا.

يحظى سهم شركة أكت فايننشال للاستشارات ACTF باهتمام متزايد داخل البورصة المصرية باعتباره أحد أسهم قطاع الخدمات المالية غير المصرفية المرتبطة بالاستثمار المباشر وإدارة الأصول، ويعكس السهم نموذج أعمال يعتمد على اقتناص الفرص الاستثمارية وإعادة هيكلة وتنمية الشركات ضمن محافظ متنوعة، مما يجعله مرتبطًا بشكل مباشر بحالة سوق المال المصري وحركة السيولة والاستحواذات، وفي ظل هذا الطابع الاستثماري المرن يظل السهم محل متابعة من المستثمرين الذين يبحثون عن فرص نمو محتملة مع مستوى مخاطرة متفاوت، ويستعرض هذا المقال أهم الجوانب المتعلقة بالسهم من تحليل مالي وفني إضافةً إلى أبرز المميزات والعيوب والأسئلة التي تشغل المستثمرين قبل اتخاذ قرار الاستثمار.

الملف التعريفي لشركة آكت فايننشال للاستشارات ACTF  

تعد شركة أكت فايننشال للاستشارات ACTF إحدى شركات الاستثمار المباشر والخدمات المالية غير المصرفية في مصر، وقد تأسست عام 2015 وتتخذ من القاهرة الجديدة مقرًا رئيسيًا لها. وتعمل الشركة في مجال إدارة الاستثمارات والاستحواذات والاستثمار في الشركات المقيدة وغير المقيدة، مع التركيز على القطاعات المالية والصناعية والعقارية والدوائية ومواد البناء داخل السوق المصري. كما تعتمد الشركة على استراتيجية استثمارية تركز على اقتناص الفرص ذات القيمة وإعادة هيكلة وتنمية الشركات المستهدف الاستثمار بها لتحقيق عوائد طويلة الأجل. 

تم إدراج أسهم الشركة في Egyptian Exchange خلال أبريل 2024 تحت رمز التداول ACTF.CA، ضمن قطاع الخدمات المالية غير المصرفية وأسواق المال. وتبلغ القيمة السوقية للشركة أكثر من 3 مليارات جنيه، بينما تمتلك الشركة محفظة استثمارية متنوعة تعتمد على الاستثمار المباشر وصفقات الاستحواذ والاستثمار في الأسهم العامة والخاصة داخل مصر. كما انضمت الشركة إلى مؤشرات EGX70 EWI وEGX100 EWI بعد الإدراج، وهو ما عزز من حضورها داخل السوق المصري، وقد استطاعت الشركة تحقيق نموًا ملحوظًا في الإيرادات والأرباح خلال 2025، حيث ارتفعت الإيرادات بأكثر من 54% وصافي الأرباح بنحو 40% وفق البيانات المالية المنشورة وهو ما يعكس توسع النشاط الاستثماري وتحسن الأداء المالي خلال الفترة الأخيرة. [11]


 [1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] [9] [10] [11]

ميزات سهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م (Act Financial for Consulting S.A.E)

  • شركة متخصصة بالاستثمار وإدارة الفرص بالسوق المصري.
  • يقودها فريق لديه خبرة قوية بأسواق المال والاستثمار.
  • تعمل بأسلوب Active Investing وليس استثمار سلبي فقط.
  • تنوع استثماراتها بين عدة قطاعات مثل العقارات والخدمات المالية والصناعة.
  • إمكانية تحقيق عوائد مرتفعة عند نجاح التخارجات والاستثمارات.
  • استفادت من الإدراج في البورصة المصرية وزيادة الوصول لرأس المال.
  • نموذج أعمال استثماري متنوع يعتمد على الاستثمار المباشر وإدارة المحافظ والاستحواذات داخل قطاعات متعددة مثل الصناعة والعقارات والخدمات المالية.
  • إمكانية تحقيق نمو مرتفع في الأرباح نتيجة اعتماد الشركة على صفقات استثمارية وإعادة تقييم الأصول وليس فقط الإيرادات التشغيلية التقليدية.
  • توسع تدريجي في الحضور بالسوق المصري بعد الإدراج في البورصة المصرية وانضمامها إلى مؤشرات EGX70 وEGX100 مما يعزز جاذبية السهم للمستثمرين.
  • إدارة ذات خبرة في الاستثمار المباشر مما يدعم القدرة على اقتناص فرص استثمارية وتنمية الشركات التابعة أو المستهدف الاستحواذ عليها.

عيوب سهم أكت فاينانشال للاستشارات ش م م (Act Financial for Consulting S.A.E)

  • الأرباح قد تكون متذبذبة لأنها تعتمد على أداء السوق والاستثمارات.
  • حساسة جدًا لهبوط البورصة أو ضعف السيولة بالسوق.
  • تعتمد بشكل كبير على جودة قرارات الإدارة الاستثمارية.
  • الشركة ما زالت حديثة نسبيًا كشركة مدرجة في البورصة.
  • أي تراجع بأسواق المال قد يؤثر مباشرة على التقييمات والأرباح.
  • ارتفاع حساسية السهم لتقلبات سوق المال المصري حيث يعتمد بشكل كبير على أداء البورصة وحركة السيولة والاستحواذات.
  • تذبذب نتائج الأرباح بين الفترات بسبب اعتماد الشركة على أرباح استثمارية وإعادة تقييم الأصول وليس دخلًا تشغيليًا ثابتًا.
  • اعتماد كبير على الإدارة الاستثمارية وهو ما يعني أن أي تغيير في استراتيجية الإدارة أو جودة القرارات الاستثمارية قد يؤثر بشكل مباشر على الأداء.
  • تأثر الأداء بنتائج الاستثمارات والاستحواذات، وهو ما يجعل العوائد غير مستقرة وتعتمد على نجاح أو فشل صفقات محددة.

الأسئلة الشائعة

هل سهم ACTF متاح للمستثمر الأجنبي بدون قيود؟

نعم يمكن للمستثمرين الأجانب تداول سهم ACTF عبر البورصة المصرية من خلال شركات الوساطة المرخصة مع الالتزام بإجراءات فتح الحسابات الاستثمارية والتحويلات المالية.

هل السهم مناسب للاستثمار طويل الأجل؟

يعد السهم من أسهم النمو المرتبطة بالاستثمار المباشر لذلك قد يكون مناسبًا طويل الأجل للمستثمر الذي يتحمل تقلبات السوق مقابل عوائد محتملة أعلى.

ما مستوى المخاطر في سهم ACTF؟

مستوى المخاطر متوسط إلى مرتفع نسبيًا لأنه يعتمد على أداء الاستثمارات والاستحواذات وليس على تدفقات نقدية تشغيلية ثابتة.

هل السهم يتأثر بسعر الفائدة في مصر؟

نعم وبشكل غير مباشر حيث تؤثر أسعار الفائدة على السيولة في السوق وتقييمات الأسهم الاستثمارية وحجم الاستحواذات.

هل هناك مخاطر مرتبطة بسعر الصرف للمستثمر الأجنبي؟

نعم أي تغير في سعر صرف الجنيه المصري مقابل العملات الأجنبية قد يؤثر على العائد الفعلي للمستثمر الأجنبي عند التحويل.

هل السهم مناسب للمضاربة قصيرة الأجل؟

يمكن أن يكون مناسبًا جزئيًا بسبب التذبذب والسيولة المتوسطة لكن يعتمد ذلك على حركة السوق العام وأخبار الاستثمارات.

ما الذي يجعل المستثمرين الأجانب يهتمون بالسهم؟

يوجد مجموعة من العوامل التي تجعل السهم جذابًا للمستثمرين منها؛ تنوع محفظة الشركة الاستثمارية، ونمو قطاع الخدمات المالية في مصر، وإمكانية تحقيق عوائد رأسمالية من الصفقات الاستثمارية.

هل السهم مدرج في مؤشرات سوقية؟

نعم وجوده في مؤشرات مثل EGX70 وEGX100 يزيد من اهتمام المستثمرين المؤسسيين والأجانب.

سجل الآن واحصل على استشارة مجانية

معلومات التواصل

هل تريد البقاء على اطلاع بآخر الأخبار الاقتصادية؟

سجل بنشرتنا البريدية

نحن نهتم بخصوصيتك، عند التسجيل بنشرتنا البريدية فأنت توافق على شروط الخدمة.