كل ما تريد معرفته عن سهم بنك الإنماء (Alinma Bank)

تحليل شامل لسهم بنك الإنماء (Alinma Bank) توقعات الأرباح، تقييم السعر، ومستقبل الشركة.

لوغو سهم بنك الإنماء

Alinma Bank

ORD-1150

شرعي

هو سهم مصرف الإنماء الدولي والمعروف أنه شركة مساهمة سعودية، من رؤية راسخة نحو حلول مالية مبتكرة في المملكة، وقد تم ترسيخ مكانته في صلب الاقتصاد المحلي. تأسس المصرف سنة 2006، دخل المصرف برسالة تقديم خدمات مالية تتوافق مع الإسلام تحتوي على اللمسة المعاصرة. بموقعه الاستراتيجي في العاصمة، يمثل مصرف الإنماء منارة لمبادئ المصرفية الإسلامية، يقدم مجموعة واسعة من المنتجات المصممة لتلبية الاحتياجات التجارية والشخصية والاستثمارية. بدءاً من تسهيل المعاملات المصرفية اليومية ووصولاً إلى إدارة المحافظ الاستثمارية، جمع المصرف بشكل مبتكر بين الممارسات المالية المعاصرة والقيم والخصال الإسلامية الأصيلة، مما يضمن له التميز في سوق تنافسية متزايدة[

المعلومات الرئيسية لسهم بنك الإنماء (Alinma Bank)

النشاط الأساسي

الشؤون المالية

مصادر الدخل
  • دخل من الرسوم والخدمات
  • دخل من الشركات والقطاعات المؤسسية
  • دخل من تقييم الاستثمارات
تطرح أسهمها للبيع الآجل

متاح على أسهمها عقود خيارات

عدد الموظفين

3878

سنة التأسيس

2006

الموقع الالكتروني

https://www.alinma.com

عنوان الشركة

Al-Anoud Tower, King Fahd Road, P.O. Box 66674, Riyadh 11586, المملكة العربية السعودية

تحليل توافق سهم بنك الإنماء مع الشريعة الإسلامية

يستند تقييمنا لتحليل المنظمة المحاسبية والرقابية للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI، لمعرفة المزيد اقرأ بحثنا الموسع حول شرعية الأسهم والتداول

هل سهم بنك الإنماء حلال؟

إن نشاط شركة بنك الإنماء في مجال دخل من الرسوم والخدمات,دخل من الشركات والقطاعات المؤسسية,دخل من تقييم الاستثمارات. وبناءً على تحليل أنشطتها، لا تظهر دلائل على تورطها في القطاعات المحظورة شرعًا مثل إنتاج أو بيع الكحول، القمار، أو التعاملات المالية الربوية. لذلك، فإن تقييم الشركة هو شرعي

نشاط شركة بنك الإنماء

الشؤون المالية

تعمل شركة بنك الإنماء في دخل من الرسوم والخدمات,دخل من الشركات والقطاعات المؤسسية,دخل من تقييم الاستثمارات

نسبة الإيرادات من الفائدة

الدخل من الفوائد / مجموع الايرادات * 100

0.02%

الحد المسموح به شرعاً هو 5%
  • الدخل من الفوائد 2.0 million
  • مجموع الايرادات 10.5 billion

نسبة رأس المال المدين

مجموع الديون / القيمة السوقية * 100

23.65%

الحد المسموح به شرعاً هو 30%
  • مجموع الديون 15.3 billion
  • القيمة السوقية 64.6 billion
  • تحليل ال ai لسهم بنك الإنماء (Alinma Bank)

    إن الأرقام تشير إلى نمو أرباح مستمر وقوة مالية، لكن هناك إشارات مختلطة من التحليل الفني. فسهم بنك الإنماء يتداول عند 26.50 ريال سعودي مع مكرر ربحية 13.7، وعائد توزيعات 4.3% بينما يقدر المحللون صعود محتمل 17.4% ومتوسط السعر المستهدف عند 31.72 ريال. وعن النمو فإنه مستمر لكن بظهور تقلبات واضحة حيث نمت الإيرادات السنوية بنسبة 17.4% في سنة 2024 مع توقعات بمزيد من النمو في السنين القادمة. ارتفعت ربحية السهم الأساسية بنسبة 18.9% في سنة 2024 و11.4% للربع الثاني من عام 2025. تميزت الهوامش بالقوة حيث وصل أرقام تدل على كفاءة عالية مقارنة بقطاع البنوك، فوصل هامش صافي الدخل 59%، وعائد على حقوق الملكية 14.5%، وعائد على رأس المال المستثمر 13.3%.

  • التحليل الأساسي لسهم بنك الإنماء (Alinma Bank)

    نعرض من خلال السطور التالية تحليل مالي شمولي لتوضيح الرؤية لكل مستثمر يرغب في الاستثمار في بنك الإنماء السعودي: فمن ناحية الأرباح: حقق مصرف الإنماء أداء مالي ضخم جداً في آخر أعوام، حيث سجل نمو ربحي بنسبة 20% خلال سنة 2024م مقارنة بسنة 2023، وبلغ صافي الربح حوالي 2.7 مليار ريال، فيما قام المصرف بتوزيع الأرباح بقيمة 5 هللة لكل سهم عن النصف الأول من سنة 2024م. بلغت إجمالي حقوق المساهمين في البنك إلى 31 مليار ريال مع استهدف المصرف زيادة رأس المال الإجمالي إلى 25 مليار ريال. سجل سهم المصرف أداء ثابتاً خلال شهور سبقت، وفي الوقت الحالي يتداول في نطاق عرضي بين مستوى دعم قوي عند 34.80 ريال ومقاومة عند 37.20 ريال

  • التحليل الفني لسهم بنك الإنماء (Alinma Bank)

    وفقاً للتحليل اليومي، تشير المؤشرات الفنية لسهم الإنماء إلى ضع متعادل مع وجود 2 إشارات بيع و5 إشارات على مؤشرات الشراء، فبناء على تحليل المتوسطات المتحركة والمؤشرات الفنية، إشارة الشراء/البيع اليومية تشير إلى تعادلها. تظهر المتوسطات المتحركة لسعر الإنماء نظرة مستقبلية بيع، مع الأخذ في الاعتبار المتوسطات المتحركة التي تتراوح من المتوسط المتحرك MA5 إلى المتوسط المتحرك MA200، مع وجود 9 إشارات بيع و3 إشارات شراء. مؤشر القوة النسبية الحالي لسهم 1150 هو 48.303، على مدى 14 يوم مما يشير إلى أن السهم متعادلة، أما مؤشر الماكد لنفس السهم يساوي 0.000، مما يشير إلى أن السهم متعادلة. وفيما يخص المتوسط المتحرك لسهم الإنماء السعودي لمدة 200 يوم هو 25.84، مما يشير إلى أن السهم يسير في الاتجاه الشرائي. وكانت قيمة أداء نقطة فيبوناتشي المحورية لسهم هي 26.52.

  • تحليل معنويات السوق لسهم بنك الإنماء (Alinma Bank)

    على الرغم من الأداء الضعيف في سنين سبقت، إلا أن لا يزال سهم بنك الإنماء يحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين السعوديين وصناديق الاستثمار الدولية ذات الأداء العالي. وبينما يمكن شراء أسهم بنك الإنماء بشكل مباشر، إلا أنه في بعض الأحيان قد يكون النظر في صناديق المؤشرات التي تضم رمز تداول 1150 مفيد جداً. لقد جذب بنك الإنماء اهتمام كبير بين المستثمرين بفضل أدائه المالي المميز، وتنوع خدماته المصرفية المتكاملة ومنتجاته الشاملة، بالإضافة إلى شراكاته الاستراتيجية مع كيانات دولية ومحلية بارزة. كما أن التزام بنك الإنماء بنهجه الذي يركز على العميل، وممارساته المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، كلها عوامل ساهمت في جاذبيته بين المستثمرين الذين يسعون إلى التعرض لقطاع البنوك

يقدّم مصرف الإنماء خدمات مصرفية واستثمارية داخل المملكة العربية السعودية، ويعمل من خلال عدة قطاعات تشمل: الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، وقطاع الخزينة، وقطاع الاستثمار والوساطة.

يوفّر المصرف مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية، تشمل: الحسابات الجارية، وحسابات التعليم، والحسابات العائلية؛ وخدمات المصرفية الذاتية؛ وبطاقات الخصم والائتمان وبطاقات السفر والمشتريات والبطاقات مسبقة الدفع؛ وخدمات نقاط البيع؛ وتمويل السيارات والعقارات والتمويل الشخصي وتمويل التعليم، إضافة إلى تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة، وبرنامج كفالة، وخدمات رواتب قطاع الأعمال، وتمويل الأصول، والفواتير، وذمم التحصيل؛ إلى جانب خدمات سداد الفواتير.

كما يقدّم المصرف خدمات الخزينة، وخدمات خطابات الضمان، والتحصيل المستندي، وخطابات الاعتماد للاستيراد والتصدير، وخدمات التحقق من الضمانات؛ وخدمات إدارة النقد؛ وخدمات الشركاء للشركات؛ وحلول التمويل والاستثمار؛ والخدمات المالية؛ وخدمات إدارة الرواتب وبوابة الدفع الإلكتروني.

بالإضافة إلى ذلك، يوفّر المصرف خدمات إدارة الأصول، وإدارة الاستثمار، وحفظ الأوراق المالية، والخدمات الاستشارية، والتغطية، والوساطة المالية؛ كما يعمل كوكيل تأمين. ويقدّم كذلك خدمات مصرفية رقمية متكاملة.

ويخدم المصرف كلاً من الأفراد، والشركات، والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، والعملاء المؤسساتيين.

تأسس مصرف الإنماء عام 2006، ويقع مقره الرئيسي في مدينة الرياض، المملكة العربية السعودية.

ميزات سهم بنك الإنماء (Alinma Bank)

  • تعزيز الثقافة المالية: سعياً لتعزيز دوره في دعم المبادرات الوطنية وتحقيق الشمول المالي، أعلن الإنماء عن توقيع اتفاقية تعاون استراتيجي مع الأكاديمية المالية لمشروع تعزيز الوعي المالي والمعرفي لدى الشباب والمرأة. تهدف الاتفاقية إلى المساهمة في رفع مستوى الوعي والمعرفة لدى الشباب والمرأة ونشر الثقافة المالية، بما يتماشى مع أهداف المصرف الاستراتيجية، ويعزز دور المصرف كشريك فاعل في دعم التنمية الاجتماعية والاقتصادية في المملكة.
  • مصرف الإنماء يحقق نمواً ضخماً: مصرف الإنماء عن تحقيق صافي ربح بعد الزكاة بلغ 1315 مليون ريال سعودي للربع الأول من عام 2024م، مسجلاً نمواً بلغ 35.6% مقارنة بالفترة المماثلة من الذي يسبقه. هذا النمو يشير إلى أن البنك ليس فقط يدر أرباحاً، بل إنه ينمو في نشاطاته، ما يعتبر ميزة إيجابية للسهم كمستثمر طويل الأجل.
  • جميع تعاملات البنك تتوافق مع الشريعة الإسلامية: يشير هذا الإنجاز لمكانة الإنماء كمصرف موثوق ومبتكر في تقديم حلول مالية رائدة ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية، تدعم طموحات عملائه وتساهم في نمو القطاع المصرفي الوطني المحلي.

عيوب سهم بنك الإنماء (Alinma Bank)

  • التركيز في السوق السعودي: إن تركيز مصرف الإنماء القوي داخل المملكة العربية السعودية يمثل نقطة ضعف رئيسية، رغم أهميته في ظل اقتصاد محلي. هذا التركيز المنفرد يعني أن المصرف يتأثر كثيراً بالتحولات الاقتصادية والأحداث الجيوسياسية الخاصة بالمملكة العربية السعودية.
  • المنافسة من اللاعبين الراسخين: يواجه بنك الإنماء السعودي منافسة شرسة من بنوك إسلامية أكثر رسوخاً وأكبر حجماً ويعمل في قطاع مصرفي شديد التنافسية، وقد تعيق هذه البيئة جذب عملاء جدد وتعزيز قيمته السوقية والربحية.
  • تكلفة المخاطرة أعلى مقارنة بمتوسط القطاع: يواجه مصرف الإنماء ضعفاً في ارتفاع تكلفة المخاطر مقارنة بالقطاع المصرفي السعودي الأوسع. يعكس هذا قيام المصرف بتخصيص أموالاً أكثر لمواجهة حالات التأخر عن سداد القروض مقارنة بنظرائه، إذ يتطلب مخصصات أكبر لتغطية خسائر القروض قد يشير هذا تأثر سلبي على ثقة المستثمرين و صافي الربح.

الأسئلة الشائعة

لماذا يشتري المستثمرون أسهم مصرف الإنماء؟

سيقوم المستثمرون بشراء أسهم الإنماء من أجل: - تحقيق أرباح طائلة من ارتفاع السهم. - الحصول على دخل من الأرباح إذا قامت الشركة بدفعها. - الاستفادة من تأثيرات التركيب.

ماذا عن الاستثمار في أسهم الإنماء في سنة 2025؟

سواء أكنت تستثمر في صندوق مؤشرات متداولة ممثلاً عن مصرف الإنماء أو تشتري أسهم مصرف الإنماء مباشرة، عليك إجراء بحثك الخاص لتكوين رؤية عميقة وواعية للسوق. يجب الحرص على إجراء بحث شامل ومكامل، فهذا قرار شخصي يجب عليك اتخاذه بناء على قدرتك على تحمل استراتيجية الاستثمار والمخاطر.

كيفية شراء أسهم الإنماء؟

ستحتاج إلى حساب تداول أسهم لدى وسيط إلكتروني يقدم تداول الأسهم المدرجة في سوق أسهم المملكة العربية السعودية. بعد فتح حسابك وتحويل الأموال إليه، ستتمكن من البحث عن الأسهم واختيارها للبيع والشراء.

كيف تستثمر في أسهم الإنماء الفردية ؟

يمكنك شراء سهم واحد أو بضعة أسهم وبناء محفظة استثمارية متنوعة الأسهم المنفردة، لكن الأمر يتطلب بحثاً واستثماراً مكثفين.

ما هو الوضع المالي لبنك الإنماء؟

تبلغ الأصول نحو 6.9 مليار ريال، مسجلة تراجعًا طفيفًا. أما الالتزامات منخفضة المخاطر فتُمثّل نحو 94% من إجمالي التزامات مصرف الإنماء. وبالنسبة إلى مخصص القروض المتعثرة، فيبلغ لدى البنك 155%، ما يعكس سياسة تحوّط قوية.ومن ناحية هيكل القروض والودائع، يتمتع البنك بنسبة قروض إلى أصول تبلغ 73%، في حين تبلغ الودائع نحو 91%، وهي مستويات تُعد مناسبة ومستقرة

كيف كان أداء أسهم بنك الإنماء خلال آخر 5 سنوات؟

على مدى السنوات الخمس الماضية حدث الآتي: - الأرباح مقابل القطاع: نمو أرباح أسهم الإنماء خلال السنة الماضية بنسبة 34.5% وهذا كان يفوق نمو قطاع البنوك بنسبة 15.3%. - حدوث تسارع في النمو: نمت أرباح أسهم الإنماء خلال السنة السابقة بحوالي 34.5% يفوق متوسطها على مدى 5 سنين (10% بشكل سنوي)

سجل واحصل على استشارة مجانية

معلومات التواصل

هل تريد البقاء على اطلاع بآخر الأخبار الاقتصادية؟

سجل بنشرتنا البريدية

نحن نهتم بخصوصيتك، عند التسجيل بنشرتنا البريدية فأنت توافق على شروط الخدمة.