كل ما تريد معرفته عن سهم مصرف الراجحي (Al Rajhi Bank)

تحليل شامل لسهم مصرف الراجحي (Al Rajhi Bank) توقعات الأرباح، تقييم السعر، ومستقبل الشركة.

لوغو سهم مصرف الراجحي

Al Rajhi Bank

ORD-1120

شرعي

هو السهم الذي يمثل حصة ملكية في مصرف الراجحي والمعروف أنه مصرف إسلامي سعودي، تأسس عام 1957. يعتبر مصرف الراجحي إحدى الشركات المصرفية الكبرى المساهمة إذ يبلغ رأس مالها 40 مليار ريال سعودي. ضوابط وأحكام الشريعة الإسلامية تحكم المصرف في تعاملاته الاستثمارية والمصرفية. أسس بواسطة الأخوة صالح وعبد اللّٰه وسليمان ومحمد، أبناء عبد العزيز الراجحي

المعلومات الرئيسية لسهم مصرف الراجحي (Al Rajhi Bank)

النشاط الأساسي

الشؤون المالية

مصادر الدخل
  • دخل الاستثمارات
  • دخل الصرف الأجنبي
  • دخل خدمات الأفراد
  • دخل التعاملات البنكية للشركات
تطرح أسهمها للبيع الآجل

متاح على أسهمها عقود خيارات

عدد الموظفين

20878

سنة التأسيس

1957

الموقع الالكتروني

https://www.alrajhibank.com.sa

عنوان الشركة

Al Rajhi Bank Head Office, King Fahd Road, P.O. Box 28, Riyadh 11411

تحليل توافق سهم مصرف الراجحي مع الشريعة الإسلامية

يستند تقييمنا لتحليل المنظمة المحاسبية والرقابية للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI، لمعرفة المزيد اقرأ بحثنا الموسع حول شرعية الأسهم والتداول

هل سهم مصرف الراجحي حلال؟

إن نشاط شركة مصرف الراجحي في مجال دخل الاستثمارات,دخل الصرف الأجنبي,دخل خدمات الأفراد,دخل التعاملات البنكية للشركات. وبناءً على تحليل أنشطتها، لا تظهر دلائل على تورطها في القطاعات المحظورة شرعًا مثل إنتاج أو بيع الكحول، القمار، أو التعاملات المالية الربوية. لذلك، فإن تقييم الشركة هو شرعي

نشاط شركة مصرف الراجحي

الشؤون المالية

تعمل شركة مصرف الراجحي في دخل الاستثمارات,دخل الصرف الأجنبي,دخل خدمات الأفراد,دخل التعاملات البنكية للشركات

نسبة الإيرادات من الفائدة

الدخل من الفوائد / مجموع الايرادات * 100

0.02%

الحد المسموح به شرعاً هو 5%
  • الدخل من الفوائد 5.8 million
  • مجموع الايرادات 35.2 billion

نسبة رأس المال المدين

مجموع الديون / القيمة السوقية * 100

8.20%

الحد المسموح به شرعاً هو 30%
  • مجموع الديون 19.6 billion
  • القيمة السوقية 239.0 billion
  • تحليل ال ai لسهم مصرف الراجحي (Al Rajhi Bank)

    اعتباراً من سنة 2024، بلغ إجمالي رأس المال السوقي 378.6 مليار ريال سعودي، وأصول بنك قدرها 974 مليار ريال سعودي (ما يعادل 260 مليار دولار أمريكي بشكل تقريبي). يوفر هذا الحجم الضخم مستوى من الوصول والاستقرار المالي إلى أسواق رأس المال لا يمكن أن يضاهيه سوى عدد قليل من نظرائه الإقليميين. ومع ذلك، فإن كفاءة البنك التشغيلية وربحيته هما اللذان يطلقان العنان لقدراته الحقيقية على الاستثمار الاستراتيجي. في سنة 2024، أعلن مصرف الراجحي عن صافي دخل قدره 19.7 مليار ريال سعودي، بزيادة ملحوظة قدرها 19% عن العام السابق. ويكتمل هذا الربح القوي بعائد قوي على متوسط ​​حقوق الملكية بنسبة 21.06%، وهو مؤشر رئيسي على مدى فعالية البنك في تحقيق الأرباح من استثمارات مساهميه

  • التحليل الأساسي لسهم مصرف الراجحي (Al Rajhi Bank)

    قد يختلف مؤشر الأسهم اعتماداً على البورصة. فمثال على ذلك، في بورصة TADAWUL يتم تداول الأسهم ‎الراجحي‎ تحت الرمز 1120. من ناحية أرباح السهم، فبلغت أرباح 1120 للربع الأخير 1.45 SAR للسهم، في حين كان التقدير 1.42 SAR مما أدى إلى مفاجأة بنسبة 2.12%. الأرباح المقدرة للربع القادم هي 1.40 SAR للسهم. صافي الدخل للربع الأخير هو ‎5.80 B‬‎‎ SAR، في حين أظهر الربع الماضي ذلك ‎‎5.64 B‬‎‎ ‎ SAR من صافي الدخل الذي يمثل 2.80% تغير. في حين الإيرادات للربع الأخير تصل إلى 9.60 B‬ SAR. على الرغم من الرقم المقدر ل9.31 B‬ SAR. من المتوقع أن تصل الإيرادات في الربع التالي إلى 9.58 B‬ SAR.‬‬‬‬‬‬‬‬‬‬ أما من ناحية مدى تقلب سهم الراجحي، فإن سهم 1120 هو 1.40% متقلب وله معامل بيتا 1.10. وتظهر توقعات السهم أن السعر المستقبلي قد يصل لحد أقصى تقديري يبلغ 121.40 SAR وتقدير أدنى يبلغ 91.00 SAR.

  • التحليل الفني لسهم مصرف الراجحي (Al Rajhi Bank)

    وفقاً للتحليل الفني المنشور على Trading View يتضح الآتي: - الاتجاه العام: صاعد معتدل عبر القناة اليومية. - الدعم الحاسم: ~93 ريال، ويليه 90–86 ريال. - المقاومة الحاسمة: ~95.5 → ثم 100 → 104 ريال. - سيناريو صاعد محتمل: دخول عند 96، أهداف 100 ثم 104، وقف عند 94 → RR ≈ 1:4. - سيناريو هبوطي محتمل: دخول عند 92.5، أهداف 90 ثم 86–85، وقف عند 94.5 → RR ≈ 1:2. نستنتج مما سبق أن اتجاهات إيحابية تتمثل في الأرباح المرتفعة وتوزيعات قوية، لكن يوجد تحذيرات من سياسات الفائدة و وتقلبات النفط. الاستراتيجية المقترحة: - للمستثمرين: تقوية المراكز عند الدعم مع الأفق الطويل. - للمتداولين: انتظار كسر القناة لاتخاذ القرار

  • تحليل معنويات السوق لسهم مصرف الراجحي (Al Rajhi Bank)

    معنويات السوق تجاه سهم مصرف الراجحي تسودها حالة من التفاؤل الإيجابي، حيث أظهرت مؤشرات الرأي العام للمستثمرين ميولات واضحة نحو الاتجاه الثوري، مما يعكس ثقة المتداولين في قوة أداء السهم واستقراره المالي. أساسياً، فيتمتع مصرف الراجحي بقاعدة مالية قوية، إذ تبلغ نسبة العائد على الأرباح نحو 5.37%، ونمو ثابت في الأرباح بلغ 9.26% خلال اخر 5 أعوام، مع معدل توزيع أرباح يقدر ب 47.80% ، مما يجعله من أقوى الأسهم في قطاع البنوك السعودي من حيث العائد والاستقرار. أما من الناحية الفنية، أوصت التحليلات بشراء قوي بعد أن أظهرت المؤشرات الفنية مثل المتوسطات المتحركة وRSI اتجاهاً صاعداً للسعر، مع سعر تداول يقارب 108.20 ريال سعودي، وذلك وفقاً لمؤشرات وبيانات موقع Investing [9].

تقدّم شركة الراجحي المصرفية للاستثمار، إلى جانب شركاتها التابعة، مجموعة متكاملة من الخدمات المصرفية والاستثمارية داخل المملكة العربية السعودية وخارجها. تعمل الشركة عبر عدد من القطاعات الرئيسة تشمل: قطاع التجزئة، وقطاع الشركات، وقطاع الخزانة، وخدمات الاستثمار والوساطة، وغيرها.

وتوفر الشركة باقة واسعة من المنتجات والخدمات، من أبرزها:

أولاً: الحسابات المصرفية

  • الحسابات الجارية
  • الحسابات العائلية
  • الحسابات الاستثمارية
  • حسابات التوفير والمستقبل
  • الحسابات التجارية

ثانياً: الخدمات التمويلية والتأمينية

  • الخدمات الشخصية
  • تأمين المركبات بأنواعها (السيارات، الدراجات النارية)
  • تأمين المنازل والعقارات والأساطيل
  • تمويل الرواتب ونقاط البيع
  • تمويل العقود والفواتير ورأس المال العامل

ثالثاً: البطاقات والخدمات المصرفية المتقدمة

  • بطاقات الائتمان والخصم
  • منتجات التأمين المختلفة: ولاء الموظفين، التأمين البحري، التأمين الهندسي، أعطال الآلات، التأمين الطبي، تأمين الممتلكات والمسؤوليات، وتأمين نقل النقد

رابعاً: خدمات التجارة وإدارة النقد

  • تحصيل المستندات
  • خطابات الاعتماد والضمان
  • تمويل سلسلة التوريد
  • حلول إدارة النقد

خامساً: الخدمات الاستشارية والتمويلية

  • الاستشارات العقارية والهندسية
  • خدمات التوظيف
  • تمويل المستهلكين والأفراد
  • التأجير التمويلي
  • تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة

سادساً: الخدمات التقنية والرقمية

  • أنظمة الدفع الرقمية
  • الخدمات المصرفية عبر الهاتف والإنترنت
  • التسويات المالية والخدمات الفنية المرتبطة بها

سابعاً: الأنشطة الاستثمارية

  • الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة
  • خدمات تداول الأسهم المحلية والدولية
  • أنشطة استثمارية متنوعة أخرى

وتعمل الشركة عبر شبكة واسعة من الفروع وأجهزة الصراف الآلي المنتشرة في مختلف المناطق.

تأسست شركة الراجحي المصرفية للاستثمار عام 1957، ويقع مقرها الرئيس في مدينة الرياض، المملكة العربية السعودية.

ميزات سهم مصرف الراجحي (Al Rajhi Bank)

  • هو سهم في أحد أكبر البنوك الإسلامية في العالم بإجمالي أصول تبلغ 60 مليار دولار أمريكي.
  • التوسعات التي قام بها البنك في دولة ماليزيا التي تعتبر مركز التمويل الإسلامي في العالم، بالإضافة إلى دولتي الأردن والكويت.
  • فاز بجائزة المصرفي الآسيوي للعام في مجال الخدمات المصرفية للشركات والأفراد.
  • يستحوذ على ما يقرب من نصف أرباح قطاع التجزئة ولديه أكثر من 7500 موظف، ويمتلك أكبر شبكة تجزئة.
  • تمتلك شركة الراجحي ما يقرب من 600 فرع في جميع أنحاء المملكة العربية السعودية، وهي واحدة من أشهر الشركات العائلية، ولديها سدسها يتم تخصيصه للعملاء الإناث في المجتمع المنفصل بين الجنسين.

عيوب سهم مصرف الراجحي (Al Rajhi Bank)

  • التأثير بالسلب على سمعة البنك بعد اتهام البنك بالتورط في تمويل أنشطة غير غير أخلاقية وقانونية من قبل لجنة بمجلس الشيوخ الأمريكي.
  • النمو الائتماني السريع فرض ضغوطاً كبيرة على المركز الرأسمالي لمصرف الراجحي.
  • تميل التكاليف إلى أن تكون ثابتة ومرنة بدرجة منخفضة جداً عبر الدورة، نظراً للاستخدام المحدود للمكونات المتغيرة في التعويض.

الأسئلة الشائعة

من منظور التحليل الفني، هل سهم الراجحي بيع أم شراء؟

استناداً إلى المؤشرات الفنية الأخرى والمتوسطات المتحركة، فإن إشارة الشراء/البيع اليومية هي شراء قوي.

ما هي الأوضاع الحالية للمؤشرات الفنية لسهم الراجحي؟

المؤشرات الفنية لسهم الراجحي في وضع شراء قوي بناء على التحليل اليومي، مع وجود 0 إشارة بيع و9 إشارات شراء.

ما هو مؤشر القوة النسبية للراجحي لمدة 14 يوماً؟

مؤشر القوة النسبية الحالي على مدى فترة 14 يوماً هو 64.419، مما يشير إلى أن السهم هو شراء.

ما هو MACD 1120؟

يبلغ متوسط ​​MACD لسهم الراجحي (1120) مستوى 0.370، مما يشير إلى أن السهم هو شراء

ما هو المتوسط ​​المتحرك لـسهم مصرف الراجحي لمدة 5 أيام؟

متوسط ​​التحرك لخمسة أيام هو 108.10، مما يدل على أن السهم هو شراء.

ما هو المتوسط ​​المتحرك ل 50 يوماً؟

متوسط ​​التحرك ل50 يوم لسهم الراجحي هو 106.97، مما يدل على أن السهم هو شراء.

ما هو المتوسط ​​المتحرك ل 200 يوم؟

متوسط ​​التحرك لمدة 200 يوم هو 99.72، مما يشير إلى أن السهم هو شراء.

ما هي قيمة أداء 1120 بالنسبة لنقطة محورية فيبوناتشي؟

قيمة أداء نقطة محورية فيبوناتشي لسهم الراجحي هي 107.93

كيف يمكن حساب هامش الربح الشهري؟

يتم حساب 1.99% هامش ربح شهري على المديونية المتبقية كجزء من قسط المرابحة الشهري، ذلك في حال سداد الحد الأدنى من مديونية البطاقة الائتمانية في يوم 25 ميلادي من كل شهر. يتم خصم هامش الربح الشهري بتاريخ 1 من كل شهر ميلادي من الحد الائتماني المتاح في بطاقتك الائتمانية، وفي حال عدم توفر رصيد ائتماني في حساب البطاقة يتم تسجيل المبلغ في النظام كتعثر ويتعين عليك إضافة/تحويل المبلغ إلى حساب البطاقة وسوف يتم استقطاعه خلال يومان.

ما هي شروط إلغاء البطاقة الائتمانية؟

- عدم وجود مديونية قائمة على البطاقة. - عدم وجود عمليات شرائية معلقة في حساب البطاقة. - عدم وجود متأخرات في السداد.

ما هو الفرق بين رسوم الإصدار والتجديد؟

- رسوم الإصدار: هي رسوم يتم دفعها مرة واحدة عند إصدار البطاقة الجديدة. - رسوم التجديد: رسوم تجديد بشكل سنوي يتم احتسابها بعد مرور عام واحد من تاريخ إصدار البطاقة

ما هي أهم فوائد حساب المستقبل؟

يعتبر حساب المستقبل هو حساب عليك أن تلتزم بمبلغ ادخار محدد لمدة تتراوح بين عام إلى 5 أعوام. في نهاية المدة، تحصل على كامل المبلغ المدخر مع الأرباح المتوقعة. فهو حساب ادخاري يساعدك على تحقيق أهدافك من الناحية المالية من خلال خطة ادخار شهرية ثابتة.

هل يمكنك السحب من حساب المستقبل؟

لا يمكنك السحب من حساب المستقبل إلا من خلال إلغاء الحساب.

هل هناك رسوم في فتح أو إلغاء حساب المستقبل؟

لا يوجد أي رسوم في لفتح الحساب أو إلغاءه

سجل واحصل على استشارة مجانية

معلومات التواصل

هل تريد البقاء على اطلاع بآخر الأخبار الاقتصادية؟

سجل بنشرتنا البريدية

نحن نهتم بخصوصيتك، عند التسجيل بنشرتنا البريدية فأنت توافق على شروط الخدمة.