كل ما تريد معرفته عن سهم البنك العربي الوطني (Arab National Bank)

تحليل شامل لسهم البنك العربي الوطني (Arab National Bank) توقعات الأرباح، تقييم السعر، ومستقبل الشركة.

لوغو سهم البنك العربي الوطني

Arab National Bank

ORD-1080

شرعي

هو حصة ملكية في البنك العربي الوطني المعروف بأنه بين أكبر عشرة بنوك في الشرق الأوسط وحصل على تصنيف "أ" من ستاندرد آند بورز. يقع في العاصمة الرياض، المملكة العربية السعودية تم إدارجه في سوق الأسهم السعودية. يمتلك البنك 156 فرعاً في المملكة العربية السعودية. أكبر مساهم فيهم هو البنك العربي، حيث يمتلك 40% من الصندوق

المعلومات الرئيسية لسهم البنك العربي الوطني (Arab National Bank)

النشاط الأساسي

الشؤون المالية

مصادر الدخل
  • دخل من أنشطة الخزينة والاستثمار
  • دخل الخدمات المصرفية المؤسسية والتجارية
  • الخدمات المصرفية للأفراد والشركات
تطرح أسهمها للبيع الآجل

متاح على أسهمها عقود خيارات

عدد الموظفين

4474

سنة التأسيس

1979

الموقع الالكتروني

https://www.anb.com.sa

عنوان الشركة

P.O. Box 56921، الرياض 11564، المملكة العربية السعودية

تحليل توافق سهم البنك العربي الوطني مع الشريعة الإسلامية

يستند تقييمنا لتحليل المنظمة المحاسبية والرقابية للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI، لمعرفة المزيد اقرأ بحثنا الموسع حول شرعية الأسهم والتداول

هل سهم البنك العربي الوطني حلال؟

إن نشاط شركة البنك العربي الوطني في مجال دخل من أنشطة الخزينة والاستثمار,دخل الخدمات المصرفية المؤسسية والتجارية,الخدمات المصرفية للأفراد والشركات. وبناءً على تحليل أنشطتها، لا تظهر دلائل على تورطها في القطاعات المحظورة شرعًا مثل إنتاج أو بيع الكحول، القمار، أو التعاملات المالية الربوية. لذلك، فإن تقييم الشركة هو شرعي

نشاط شركة البنك العربي الوطني

الشؤون المالية

تعمل شركة البنك العربي الوطني في دخل من أنشطة الخزينة والاستثمار,دخل الخدمات المصرفية المؤسسية والتجارية,الخدمات المصرفية للأفراد والشركات

نسبة الإيرادات من الفائدة

الدخل من الفوائد / مجموع الايرادات * 100

0.09%

الحد المسموح به شرعاً هو 5%
  • الدخل من الفوائد 8.1 million
  • مجموع الايرادات 9.4 billion

نسبة رأس المال المدين

مجموع الديون / القيمة السوقية * 100

8.44%

الحد المسموح به شرعاً هو 30%
  • مجموع الديون 4.2 billion
  • القيمة السوقية 49.3 billion

  • تحليل ال ai لسهم البنك العربي الوطني (Arab National Bank)

    سهم البنك العربي الوطني يمكن أن يحقق نمواً في الإيرادات السنوية بنسبة 8.5%، وفي الأرباح السنوية بنسبة 3.6%. وتكشف التوقعات أن نمو ربحية السهم سيبلغ حوالي 3.82% بشكل سنوي. بالإضافة إلى ذلك، أن يصل العائد المستقبلي على حقوق الملكية إلى نحو 12.48%، ما يعكس قدرة البنك على تحقيق عوائد جيدة مقارنة بمتوسط نمو أرباح البنوك البالغ 8.9%. ويعتبر هذا التصور على مؤشرات استقرار الأداء التشغيلي للبنك، مع وجود توقعات جيدة للنمو، ما يجعل السهم يحقق توقعات واقعية وخيار مناسب للمستثمرين الباحثين عن استقرار نسبي

  • التحليل الأساسي لسهم البنك العربي الوطني (Arab National Bank)

    يظهر أن سهم البنك العربي الوطني يتم تداوله عند نسبة سعر إلى أرباح تصل حوالي 9.9X، وهو أقل من متوسط السوق السعودي الذي يبلغ 21x. كما يقدر نمو الإيرادات السنوي عند نحو 8.49%، وفي السنة الماضية، حقق السهم نمو أرباح قدره 14.6%

  • التحليل الفني لسهم البنك العربي الوطني (Arab National Bank)

    يظهر أن سهم البنك العربي الوطني 1080 يمر بمرحلة من التذبذب المعتدل مع ميل بسيط نحو الاتجاه الصاعد. فيظهر تراجعاً طفيفاً في الزخم الإيجابي، حيث يسجل مؤشر MACD قيمة -0.08، ما يشير إلى أن المتوسط المتحرك القصير الأجل يتحرك أسفل المتوسط الطويل الأجل، وهو ما يعكس على المدى القصير ميل نحو الاتجاه الهبوطي. في المقابل، يبلغ مؤشر القوة النسبية (RSI) نحو 38.045 نقطة، أي بالقرب من منطقة التشبع البيعي، مما يوحي بضعف الضغط الشرائي الحالي واحتمال استمرار التصحيح السعري، والارتداد مرة أخرى. أما بالنسبة للتوصيات الآلية في المجمل تظهر إشارة بيع في الأطر الزمنية القصيرة، مما يدعم نظرتنا السلبية المؤقتة للسهم.

  • تحليل معنويات السوق لسهم البنك العربي الوطني (Arab National Bank)

    توقعات السوق تجاه سهم البنك العربي الوطني تتسم بالتفاؤل الحذر، حيث تشير التقديرات إلى نمو الأرباح بنسبة 3.6% بشكل سنوي، والإيرادات بنسبة 8.5% خلال السنوات القادمة. كما يتوقع أن تزداد ربحية السهم بنسبة 3.82%، بينما يبلغ العائد المستقبلي على حقوق الملكية نحو 12.48%، وهي نسبة تعكس كفاءة تشغيلية هادئة ومستقرة وقدرة جيدة على تحقيق العوائد للمساهمين. البيانات تظهر أن أداء البنك يسير بوتيرة قريبة من متوسط نمو أرباح البنوك في السوق السعودي البالغ 8.9%، وبحسب التقرير، فإن تغطية معظم المحللين توصف بأنها جيدة جداً، ما يمنح المستثمرين وضوح حول الاتجاهات المستقبلية للسهم.

الملف التعريفي للبنك العربي الوطني

البنك العربي الوطني هو أحد أبرز المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية، تأسس عام 1979 ويقع مقره الرئيسي في العاصمة الرياض. يقدم البنك مجموعة شاملة متكاملة من الخدمات الاستثمارية والمصرفية تشمل الشركات والأفراد والمنشآت المتوسطة والصغيرة.

تتنوع خدمات البنك بين الحسابات التوفير والجارية، التمويل العقاري، بطاقات الائتمان، القروض الشخصية، إضافة إلى تمويل المشاريع والاستثمار وإدارة الأصول. كما يتميز البنك بتوفير خدمات رقمية متطورة تشمل الخدمات المصرفية عبر الهاتف والإنترنت والصراف الآلي، إلى جانب نشاطه في الخزينة، التمويل المهيكل، والصكوك الدولية، مما يجعله من البنوك الرائدة في دعم التطور المالي والاقتصادي داخل المملكة العربية السعودية وخارجها، خاصة في المملكة المتحدة.



ميزات سهم البنك العربي الوطني (Arab National Bank)

  • الأداء المالي القوي: تميز البنك العربي الوطني فيما حققه من نضج وتحسن في الأداء المالي، حيث شهد صافي أرباحه ارتفاعاً بنسبة 22% في سنة 2024، ليصل إلى 1.3 مليار دولار أمريكي. واستمر هذا الارتفاع والنمو حتى سنة 2025، حيث أعلن البنك عن زيادة صافي أرباحه في النصف الأول من السنة بنسبة 7.05% مقارنة بالعام السابق، ليصل الإجمالي إلى 2.64 مليار ريال سعودي.
  • شبكة واسعة وحضور في السوق: يضم البنك العربي 58 مركز للتحويلات المالية و122 فرع ويتمتع بشبكة كبيرة في جميع أنحاء المملكة العربية السعودية، بالإضافة إلى امتلاكه فرع دولي في المملكة المتحدة، مما يمنحه الوصول إلى قاعدة عملاء واسعة والوصول شرائح عملاء كثيرة ومتنوعة.
  • عروض الخدمة الشاملة: يقدم البنك العربي الوطني مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية، تتيح هذه الخدمات للبنك العربي الوطني خدمة شريحة واسعة من العملاء، من الأفراد إلى الشركات الكبرى. تشمل هذه الخدمات تمويل الشركات، الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية الاستثمارية وتمويل التجارة وخدمات الخزينة. يعتبر هذا التنوع نقطة قوة قوة، إذ يمكن البنك العربي الوطني تقليل اعتماده على قطاع سوقي واحد والاستفادة من مصادر دخل كثيرة

عيوب سهم البنك العربي الوطني (Arab National Bank)

  • نقص التمويل المحتمل: إذا لم يواكب نمو الودائع نمو القروض، قد يواجه ANB كغيره من البنوك السعودية الأخرى، تحديات تمويلية. قد يتم إجبار البنك العربي الوطني على الاعتماد بشكل أكبر على التمويل الخارجي الأكثر تكلفة. وقد يؤثر هذا الاعتماد على إجمالي تكلفة تمويله وعلى وضع السيولة لدى البنك.
  • التنافس الشرس في القطاع المصرفي: يشهد القطاع المصرفي السعودي منافسة شديدة حيث تتنافس شركات رقمية نشيطة وشركات عملاقة راسخة على حصة سوقية. هذه المنافسة الشرسة، خاصة من شركات التكنولوجيا المالية الجديدة، تضغط على البنك العربي للحفاظ على أسعار تنافسية لخدمات مثل قروض الشركات، مما قد يخفض هوامش الربح لديه.
  • التعرض للقروض العقارية ذات السعر الثابت: يواجه ANB، تحديات فيما يتعلق بمحفظته من قروض الرهن العقاري ذات الفائدة الثابتة. وقد تم إصدار كثير من هذه القروض عندما كانت أسعار الفائدة متراجعة وكانت فترات سدادها طويلة. وفي حال ارتفاع أسعار الفائدة في الأسواق، فقد تتراكم وتثقل كاهل هوامش الفائدة الصافية للبنك، مما قد يؤثر سلباً على أرباحه[

الأسئلة الشائعة

هل سهم البنك العربي الوطني خيار بيع أم شراء؟

بالنسبة للمؤشرات الفنية الأخرى والمتوسطات المتحركة، فإن إشارة الشراء/البيع اليومية هي الشراء.

ما هو وضع المتوسط ​​المتحرك ل 1080 في الوقت الحالي؟

في وقت كتابة هذا التحليل، تكشف المتوسطات المتحركة لسهم البنك العربي عن توقعات بيع، مع الأخذ في الاعتبار المتوسطات المتحركة التي تتراوح من MA5 إلى MA200، مع 9 إشارات بيع و3 إشارات شراء

ما هو وضع المؤشرات الفنية ل 1080؟

استناداً إلى التحليل اليومي، المؤشرات الفنية ل1080 تظهر في وضع شراء، مع 3 إشارات بيع ومع 5 إشارات على شراء.

ما هو مؤشر القوة النسبية 1080 لمدة 14 يوم؟

مؤشر RSI على مدى فترة 14 يوم عند 38.045، مما يشير إلى أن السهم هو بيع.

ما هو MACD 1080؟

متوسط ​​MACD هو -0.080، مما يشير إلى أن السهم هو بيع.

ما هي قيمة أداء نقطة محورية فيبوناتشي ل 1080؟

قيمة أداء نقطة محورية فيبوناتشي ل 1080 هي 25.25

سجل واحصل على استشارة مجانية

معلومات التواصل

هل تريد البقاء على اطلاع بآخر الأخبار الاقتصادية؟

سجل بنشرتنا البريدية

نحن نهتم بخصوصيتك، عند التسجيل بنشرتنا البريدية فأنت توافق على شروط الخدمة.