كل ما تريد معرفته عن سهم البنك السعودي البريطاني (Saudi British Bank)

تحليل شامل لسهم البنك السعودي البريطاني (Saudi British Bank) توقعات الأرباح، تقييم السعر، ومستقبل الشركة.

لوغو سهم البنك السعودي البريطاني

Saudi British Bank

ORD-1060

محل نظر

يقصد بسهم البنك السعودي البريطاني هو ما يمثل حصة ملكية في واحد من أقدم وأهم البنوك في المملكة العربية السعودية، البنك السعودي الأول هي شركة مساهمة سعودية كان اسمها البنك السعودي البريطاني أو ساب، تم تأسيسها في يناير 1978م، إلا أن نشاطها الفعلي بدأ في 1 يوليو 1978م، عندما تولى إدارة أنشطة وخدمات المصرف البريطاني للشرق الأوسط، في السعودية وأيضاً يمثل مجموعة HSBC العالمية في المملكة العربية السعودية يمتلك المستثمرون السعوديون 69% وتمتلك مجموعة إتش إس بي سي 31%.

المعلومات الرئيسية لسهم البنك السعودي البريطاني (Saudi British Bank)

النشاط الأساسي

الشؤون المالية العمال

مصادر الدخل
  • القروض والتسهيلات
  • دخل الرسوم والعمولات
  • دخل الخدمات المصرفية للشركات والأفراد
  • دخل الأنشطة الاستثمارية والخزينة
تطرح أسهمها للبيع الآجل

متاح على أسهمها عقود خيارات

عدد الموظفين

4470

سنة التأسيس

1978

الموقع الالكتروني

https://www.sab.com

عنوان الشركة

Roshn Front, Airport Road, P.O. Box 92876, الرياض 11663، المملكة العربية السعودية

تحليل توافق سهم البنك السعودي البريطاني مع الشريعة الإسلامية

يستند تقييمنا لتحليل المنظمة المحاسبية والرقابية للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI، لمعرفة المزيد اقرأ بحثنا الموسع حول شرعية الأسهم والتداول

هل سهم البنك السعودي البريطاني حلال؟

تعمل شركة البنك السعودي البريطاني في مجال القروض والتسهيلات,دخل الرسوم والعمولات,دخل الخدمات المصرفية للشركات والأفراد,دخل الأنشطة الاستثمارية والخزينة. وبالرغم من أن نشاطها الأساسي لا يندرج ضمن القطاعات المحظورة شرعًا، إلا أن هناك بعض المؤشرات المالية الشرعية أو المعايير المالية الإسلامية التي تستدعي مزيدًا من التحري. وعليه، فإن تقييم الشركة هو محل نظر.

نشاط شركة البنك السعودي البريطاني

الشؤون المالية العمال

تعمل شركة البنك السعودي البريطاني في القروض والتسهيلات,دخل الرسوم والعمولات,دخل الخدمات المصرفية للشركات والأفراد,دخل الأنشطة الاستثمارية والخزينة

نسبة الإيرادات من الفائدة

الدخل من الفوائد / مجموع الايرادات * 100

0.02%

الحد المسموح به شرعاً هو 5%
  • الدخل من الفوائد 2.7 million
  • مجموع الايرادات 14.0 billion

نسبة رأس المال المدين

مجموع الديون / القيمة السوقية * 100

69.42%

الحد المسموح به شرعاً هو 30%
  • مجموع الديون 46.2 billion
  • القيمة السوقية 66.6 billion
  • تحليل ال ai لسهم البنك السعودي البريطاني (Saudi British Bank)

    نجد أن القيمة الجوهرية للسهم تقدر ب 40.48 ريال سعودي، وبالمقارنة بسعر السوق الحالي بالقرب من 36.55 ريال سعودي يعتبر السهم مقدر بأقل من قيمته الحقيقية بنسبة 10% بشكل تقريبي. ومن ناحية التدفقات النقدية التشغيلية، فكما يظهر في التقارير أن التدفقات النقدية التشغيلية للسهم بلغت نحو 5.7 مليار ريال سعودي، مع معدل نمو سلبي على مدى 3 سنين 32% لكن إيجابي على مدى 10 سنوات (بالقرب من 16%)، مما يشير إلى عدم استقرار في أداء التدفق النقدي

  • التحليل الأساسي لسهم البنك السعودي البريطاني (Saudi British Bank)

    في وقت كتابة هذا التحليل الأساسي، يتم تداول سهم البنك السعودي البريطاني عند سعر 36.55 ريال سعودي، بينما يتم تقدير قيمته العادلة بنحو 32.56 ريال وفقاً لتقديرات موقع AlphaSpread، أي أنه أعلى من قيمته الجوهرية بنسبة تقترب من نحو 11%. وقد شهدت ربحية السهم نمواً بشكل تدريجي من 1.77 ريال سعودي في سنة 2021 إلى 3.83 ريال في سنة 2024، ما يعكس تحسن الأداء المالي بنسبة نمو بلغت حوالي 56% خلال خمس سنين. وتشير التقديرات إلى أن القيمة العادلة بطريقة التدفقات النقدية المخصومة DCF تبلغ حوالي 26.52 ريال سعودي، في حين أن القيمة النسبية تصل إلى 38.59 ريال سعودي، مما يضع السهم ضمن نطاق التقييم العادل إلى المبالغ فيه بشكل نسبي

  • التحليل الفني لسهم البنك السعودي البريطاني (Saudi British Bank)

    من منظور التحليل الفني، استناداً إلى المؤشرات الفنية والمتوسطات المتحركة، فإن إشارة الشراء/البيع اليومية هي الشراء. تشير المتوسطات المتحركة لسهم البنك السعودي البريطاني إلى توقعات بيع، مع الأخذ في الاعتبار المتوسطات المتحركة التي تتراوح من MA5 إلى MA200، مع 7 إشارات بيع و5 إشارات شراء. بناء على التحليل اليومي، المؤشرات الفنية للسهم السعودي في وضع شراء، مع وجود إشارة بيع واحدة على مؤشرات الشراء و 5 إشارات شراء. أما عن مؤشر القوة النسبية الحالي عند 1060 هو 46.864، مما يشير إلى أن السهم محايد، وذلك على مدى أسبوعان. يبلغ متوسط ​​MACD مستوى 0.020، مما يشير إلى أن السهم هو في اتجاه الشراء. متوسط ​​التحرك لمدة 200 يوم لسهم 1060 هو 31.50. أما عن قيمة أداء نقطة محورية فيبوناتشي فوصلت ل 32.49

  • تحليل معنويات السوق لسهم البنك السعودي البريطاني (Saudi British Bank)

    وفقاً لمعنويات السوق تجاه سهم البنك السعودي البريطاني SABB، فإن التوصية العامة من المحللين تشير إلى شراء بدرجة قوية، ما يعكس إيجابياً في أداء السهم خلال الفترة القادمة. كما أظهر متوسط السعر المستهدف خلال عام مستوى 42.78 ريال سعودي، أي بزيادة تقدر بحوالي %31.86 عن السعر الحالي، مما يدل على توقعات متفائلة بنمو السهم واستمراره في تحقيق أداء جيد على المدى المتوسط إلى الطويل.

يقدّم البنك السعودي الأول، مع شركاته التابعة، خدمات مصرفية ومالية داخل المملكة العربية السعودية. ويعمل البنك من خلال عدة قطاعات تشمل: الثروات والخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات، والخزينة، وأسواق المال، وقطاعات أخرى.

يقدّم البنك مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات، من بينها: حسابات التوفير الشخصية والتجارية، والحسابات الجارية، وحسابات الاستثمار في السلع، وحسابات "وافر"، وحسابات الودائع الخضراء؛ إضافة إلى التمويل الشخصي وتمويل المنازل؛ وبطاقات الائتمان والخصم والبطاقات التجارية والمسبقة الدفع؛ وحلول إدارة الثروات؛ والحلول الاستثمارية؛ وخدمات المدفوعات والتحويلات؛ وكشوف الحساب الإلكترونية، وخدمات الخزينة، والخدمات المصرفية الخاصة؛ وخزائن الإيداع الآمن؛ والخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال والهاتف.

كما يقدّم البنك خدمات السيولة وإدارة النقد، بما في ذلك خدمات إدارة السيولة والتحصيل والمدفوعات، وخدمات نقاط البيع. ويوفر خدمات تمويل التجارة والذمم المدينة، والتي تشمل خدمات التصدير والاستيراد، والضمانات، وحلول التجارة المهيكلة؛ إلى جانب خدمات الصرف الأجنبي، وحلول المشتقات المالية، والودائع والقروض، والسندات، والدخل الثابت، والمنتجات المهيكلة، والحلول المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، إضافة إلى البحوث الاقتصادية وتحليل الأسواق.

وبالإضافة إلى ذلك، يزاول البنك أنشطة التعامل وإدارة وترتيب وتقديم المشورة وحفظ الأوراق المالية؛ والأنشطة العقارية؛ وتداول المشتقات وأعمال إعادة الشراء (الريبو).

وكان يُعرف سابقاً باسم البنك السعودي البريطاني، وتم تغيير اسمه إلى البنك السعودي الأول في يونيو 2023. تأسس البنك السعودي الأول عام 1978 ويقع مقره الرئيسي في الرياض، المملكة العربية السعودية.

ميزات سهم البنك السعودي البريطاني (Saudi British Bank)

  • فرصة نمو محتملة وتقييم جذاب: تمت الإشارة إلى أن السهم يتداول في الوقت الحالي بأقل من متوسطه التاريخي ل10 سنين، مما يجعله مقيماً بأقل من قيمته الحقيقية، مع إمكانية سعر مستهدف يبلغ ‎44‎ ريال للسهم وارتفاع يتجاوز ‎30%‎.
  • شراكة استراتيجية قوية مع بنك HSBC: يمتلك بنك HSBC نسبة ‎31%‎ من أسهم بنك ساب، مما يتيح له الوصول إلى خبرات تقنية وإدارية عالمية، بالإضافة إلى قاعدة عملاء دولية واسعة، وهو ما يعزز مكانته كبنك رائد للمؤسسات السعودية الكبرى والشركات متعددة الجنسيات.
  • استراتيجية توسعية وعائد توزيعات أرباح مرتفع: المحللون يتوقعوا أن يحقق السهم متوسط عائد توزيعات بشكل سنوي يقرب نحو ‎6.8%‎ خلال الفترة من سنة ‎2025‎ إلى سنة ‎2027‎، بالتزامن مع توسّع البنك في قطاعات المغتربين والشباب وجميع المؤسسات المتوسطة والصغيرة أيضاً.

عيوب سهم البنك السعودي البريطاني (Saudi British Bank)

  • المنافسة في السوق: تتطلب الطبيعة الديناميكية للقطاع المصرفي استجابات استراتيجية وتكيف بطريقة مستمرة. يمكن للمنافسة الشديدة من المؤسسات المالية الخاصة والعامة أن تؤثر على حصة البنك السعودي البريطاني في الأسواق.
  • المشهد الاقتصادي: يمكن أن تؤثر تقلبات أسعار الفائدة والتباين بين سعري SOFR وسايبور على السيولة والربحية. وتتطلب العوامل الاقتصادية الخارجية استراتيجيات استباقية لإحتواء وإدارة المخاطر. وتثير البيئة الاقتصادية الأوسع نطاقاً حالة من التقلبات المحتملة وعدم اليقين.
  • التغييرات التنظيمية: تقوم مؤسسة ساما بتحديث لوائحها بشكل منظم، بما في ذلك تلك المتعلقة بإدارة المخاطر وكفاية رأس المال والحوكمة. يتطلب التكيف مع اللوائح الجديدة تعديلات وتكاليف تشغيلية. وتتطلب التطبيقات الحديثة، مثل قانون حماية البيانات الشخصية وبازل 3، من البنوك تكييف عملياتها واستراتيجياتها.

الأسئلة الشائعة

ما هو السعر المستهدف لسهم 1060 بحسب المحللين؟

يبلغ متوسط ​​السعر المستهدف للسهم السعودي لمدة سنة كاملة 42.77692، وذلك بحسب توقعات مايزيد عن 10 محللون، مع تقدير أدنى عند 37 وتقدير أعلى عند 53.

ما هو احتمال انخفاض أو ارتفاع السهم 1060، بناء على متوسط ​​سعر الهدف الذي حدده المحللون؟

لدى سهم الشركة احتمالية صعود بنسبة 31.86%، وذلك استناداً إلى متوسط ​​السعر المستهدف من قبل المحللين.

كيف كان أداء السهم خلال ال 52 أسبوعاً الماضية؟

يتراوح نطاق العائد على السهم السعودي الأول لمدة 52 أسبوع من 29.90 إلى 38.00.

ما هو التقييم المستهدف لسهم البنك السعودي البريطاني حسب المحللين؟

أشار تقرير إلى أن السعر المستهدف للسهم يبلغ 44 ريال سعودي، مع توقعات بارتفاع تتجاوز 30%.

هل يعتبر سهم البنك السعودي البريطاني استثماراً جيداً على المدى الطويل؟

المحللون يرون أن السهم يتمتع بدعم صلب جداً من شراكته مع شركة HSBC، وطمانينة واستقرار النمو في العوائد، مما يجعله خيار استثماري واعد بالأخص مع توقعات التوسع في قطاعات المغتربين والشباب.

ما هو العائد المتوقع من توزيعات الأرباح لسهم ساب؟

من المتوقع أن يحقق السهم عائد توزيعات يبلغ حوالي 6.8% خلال السنوات من 2025 إلى 2027

سجل واحصل على استشارة مجانية

معلومات التواصل

هل تريد البقاء على اطلاع بآخر الأخبار الاقتصادية؟

سجل بنشرتنا البريدية

نحن نهتم بخصوصيتك، عند التسجيل بنشرتنا البريدية فأنت توافق على شروط الخدمة.