كل ما تريد معرفته عن سهم البنك السعودي للاستثمار (Saudi Investment Bank)

تحليل شامل لسهم البنك السعودي للاستثمار (Saudi Investment Bank) توقعات الأرباح، تقييم السعر، ومستقبل الشركة.

لوغو سهم البنك السعودي للاستثمار

Saudi Investment Bank

ORD-1030

محل نظر

هو حصة ملكية في البنك السعودي للاستثمار The Saudi Investment Bank المعروف بأنه شركة مساهمة سعودية يرمز لها بالرمز SAIB. تأسس بموجب المرسوم الملكي رقم م/31 بتاريخ 25 جمادى الثاني 1396هـ (الموافق 23 حزيران/يونيو 1976م) في المملكة العربية السعودية إلا أنّ نشاطه الفعلي بدأ في مارس 1977م. استحوذ البنك السعودي للاستثمار على 56.245.350 سهم من أسهم البنك المملوكة من المساهم السابق شركة JPM الدولية للتمويل، وكان ذلك في في تاريخ 27 سبتمبر 2018م، أما في 28 مايو 2019م، استحوذ البنك على 18.749.860 سهم من أسهم البنك المملوكة من المساهم السابق شركة بنك ميزوهو المحدودة. وقد بلغ إجمالي عدد الأسهم المستحوذ عليها 74,995,210 سهم، والتي تم الاحتفاظ بها من قبل البنك كأسهم خزينة

المعلومات الرئيسية لسهم البنك السعودي للاستثمار (Saudi Investment Bank)

النشاط الأساسي

الشؤون المالية العمال

مصادر الدخل
  • دخل العمولات والتسهيلات الخاصة
  • دخل العمولات والتسهيلات الاستثمارية
  • دخل الأعمال المصرفية للشركات والأفراد
تطرح أسهمها للبيع الآجل

متاح على أسهمها عقود خيارات

عدد الموظفين

1418

سنة التأسيس

1976

الموقع الالكتروني

https://www.saib.com.sa

عنوان الشركة

P.O. Box 3533, الرياض 11481، المملكة العربية السعودية

تحليل توافق سهم البنك السعودي للاستثمار مع الشريعة الإسلامية

يستند تقييمنا لتحليل المنظمة المحاسبية والرقابية للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI، لمعرفة المزيد اقرأ بحثنا الموسع حول شرعية الأسهم والتداول

هل سهم البنك السعودي للاستثمار حلال؟

تعمل شركة البنك السعودي للاستثمار في مجال دخل العمولات والتسهيلات الخاصة,دخل العمولات والتسهيلات الاستثمارية,دخل الأعمال المصرفية للشركات والأفراد. وبالرغم من أن نشاطها الأساسي لا يندرج ضمن القطاعات المحظورة شرعًا، إلا أن هناك بعض المؤشرات المالية الشرعية أو المعايير المالية الإسلامية التي تستدعي مزيدًا من التحري. وعليه، فإن تقييم الشركة هو محل نظر.

نشاط شركة البنك السعودي للاستثمار

الشؤون المالية العمال

تعمل شركة البنك السعودي للاستثمار في دخل العمولات والتسهيلات الخاصة,دخل العمولات والتسهيلات الاستثمارية,دخل الأعمال المصرفية للشركات والأفراد

نسبة الإيرادات من الفائدة

الدخل من الفوائد / مجموع الايرادات * 100

44.89%

الحد المسموح به شرعاً هو 5%
  • الدخل من الفوائد 1.8 billion
  • مجموع الايرادات 4.0 billion

نسبة رأس المال المدين

مجموع الديون / القيمة السوقية * 100

151.90%

الحد المسموح به شرعاً هو 30%
  • مجموع الديون 26.3 billion
  • القيمة السوقية 17.3 billion
  • تحليل ال ai لسهم البنك السعودي للاستثمار (Saudi Investment Bank)

    جاء البنك السعودي للاستثمار يحمل تصنيفاً ائتمانياً A3 مع احتمال تعثر يصل إلى 3.80%، ما يشير إلى مستوى مخاطر معتدلة. الملف الائتماني للبنك شهد تذبذباً خلال الفترة من أغسطس من سنة 2021 حتى يوليو من سنة 2025، حيث ارتفع احتمال التعثر إلى ذروته في منتصف سنة 2022 ثم تحسن بشكل تدريجي حتى منتصف سنة 2025. البنك أظهر زخماً ائتمانياً إيجابياً وهو مصطلح يعكس تحسن في معنويات السوق تجاهه من خلال تضييق فروق العائد المتوقع من قروضه، مما يعكس ثقة متزايدة في استقراره التشغيلي وقدرته المالية.بالتالي، يمكن القول إن سهم البنك السعودي للاستثمار يتمتع بقدر من الدعم في سوق الاستثمار من حيث الثقة الائتمانية.

  • التحليل الأساسي لسهم البنك السعودي للاستثمار (Saudi Investment Bank)

    أعلن البنك السعودي للاستثمار عن نتائجه المالية السنوية لسنة 2024، حيث ارتفع صافي الربح بنسبة 11.07% ليبلغ 1,956.6 مليون ريال سعودي مقارنة ب 1,761.6 مليون ريال في العام الذي يسبقه، وكان ذلك نتيجة لزيادة إجمالي الدخل التشغيلي بنسبة 5.33%، والذي يعزى إلى ارتفاع صافي دخل العمولات الخاصة، والقيمة العادلة من خلال بيان الدخل، وإيرادات الرسوم من الخدمات المصرفية. أما بالنسبة لإجمالي الأصول قد ارتفعت بنسبة 20.53% لتصل إلى 156,667 مليون ريال، مدعومة بنمو محفظة القروض والسلف بنسبة 23.18% لتبلغ 99,466 مليون ريال، وارتفاع ودائع العملاء بنسبة 12.95% لتصل إلى 94,013 مليون ريال، في حين بلغ ربح السهم للسنة المالية المنتهية 1.43 ريال سعودي مقابل 1.28 ريال في سنة 2023. وأشار البنك إلى أن هبوط مخصص خسائر الائتمان المتوقعة بنسبة 19.2% ساهم في دعم نتائج الربحية

  • التحليل الفني لسهم البنك السعودي للاستثمار (Saudi Investment Bank)

    بناء على تحليل المؤشرات الفنية والمتوسطات المتحركة، إشارة الشراء/البيع اليومية تشير إلى بيع قوي. تظهر المتوسطات المتحركة لسعر البنك السعودي الإستثمار نظرة مستقبلية بيع قوي، مع الأخذ في الاعتبار المتوسطات المتحركة التي تتراوح من المتوسط المتحرك MA5 إلى المتوسط المتحرك MA200، مع وجود 12 إشارات بيع و0 إشارات شراء. استناداً إلى التحليل اليومي، المؤشرات الفنية لسهم البنك السعودي للاستثمار في وضع بيع قوي مع وجود 6 إشارات بيع و2 إشارات على مؤشرات الشراء. مؤشر RSI لسهم 1030 هو 34.214 على مدى 14 يوم، مما يشير إلى أن السهم ل بيع، أما عن مؤشر الماكد (MACD) لسهم البنك السعودي للاستثمار يساوي سالب 0.060، مما يشير إلى أن السهم ل بيع، أيضاً يشار لقراءة المتوسط المتحرك لسهم البنك السعودي للاستثمار 1030 لبيع بعدما بلغ 13.79 لمدة 200 يوم .

  • تحليل معنويات السوق لسهم البنك السعودي للاستثمار (Saudi Investment Bank)

    سهم البنك السعودي للاستثمار يتمتع بزخم ائتماني إيجابي، مما يعكس تحسن معنويات السوق تجاه السهم. وأوضح تقرير أن هذا الزخم الإيجابي ناتج عن تضييق فروق العائد، وهو ما يشير إلى ارتفاع ثقة المستثمرين في وانخفاض مستوى المخاطر المحيطة بالبنك المالي وهدوءه واستقراره. وأشار التحليل إلى أن أداء البنك من حيث معنويات السوق جاء أفضل من بعض البنوك السعودية الأخرى مثل بنك الجزيرة وساب، ما يدعم موقعه في السوق المصرفي السعودي.

الملف التعريفي للبنك السعودي للاستثمار

تأسس البنك عام 1976 ويقع مقره الرئيسي في العاصمة الرياض في المملكة العربية السعودية. يقدم البنك السعودي للاستثمار مجموعة كبيرة من الخدمات المصرفية تشمل خدمات التجزئة والخدمات التجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة وكذلك للأفراد والمؤسسات داخل السعودية. يعمل البنك من خلال عدة قطاعات رئيسية هي: الخدمات المصرفية للشركات، الخدمات المصرفية للأفراد، إدارة الأصول والوساطة، الخزينة والاستثمارات.

يوفر البنك حسابات المرابحة، الحسابات الجارية، الودائع لأجل، التمويل الشخصي والعقاري والتجاري، والقروض المشتركة، إضافة إلى خدمات التجارة الدولية، أسواق المال، إدارة السيولة، الصرف الأجنبي، وتمويل الأعمال. كما يقدم بطاقات الائتمان والخصم، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف، خدمات الرواتب والدفع والتحويل، الصراف الآلي، والإيداع النقدي.



ميزات سهم البنك السعودي للاستثمار (Saudi Investment Bank)

  • نمو الأصول والقروض: تشمل نقاط قوة البنك السعودي للاستثمار نمواً قوياً في الأصول والقروض، حيث حقق البنك زيادة بنسبة 10.2% في إجمالي الأصول. وقد حقق البنك توسعاً ملحوظاً جداً في إجمالي القروض والسلف والأصول، مما يشير إلى زيادة انتشاره في السوق. ويعكس هذا النمو قدرة قوية جداً على جذب الموارد المالية وإدارتها بفعالية. ويعزز هذا التوسع تحقيق ربحية أعلى.
  • قوة الأداء المالي: أظهر البنك السعودي للاستثمار وضعاً مالياً قوياً جداً. فقد شهد صافي الربح وإجمالي الدخل التشغيلي نمواً في الربع الأول من سنة 2025 وفي سنة 2024. ويشير هذا النجاح المالي إلى عمليات مستقرة ومربحة. وهذه القوة ضرورية لتعزيز ثقة المستثمرين.
  • عروض خدمات متنوعة: تعد عروض خدمات (SAIB) المتنوعة، من خدمات مصرفية واستثمارية إلى خدمات الأفراد، نقطة قوة رئيسية. يمكن هذا النطاق الواسع البنك السعودي للاستثمار من تقليل الاعتماد على مجال واحد وخدمة مختلف العملاء.

عيوب سهم البنك السعودي للاستثمار (Saudi Investment Bank)

  • الحساسية لبيئة أسعار الفائدة: ارتفاع أسعار الفائدة قد يقلص هوامش صافي الفائدة، تواجه ربحية البنك السعودي للاستثمار تحديات ناتجة عن تغيرات أسعار الفائدة. كما هو الحال في القطاع المصرفي السعودي ويظهر ذلك في الربع الأول من سنة 2024، أعلنت العديد من البنوك عن انخفاض في صافي هامش الفائدة نتيجة لارتفاع أسعار الفائدة. ويؤثر هذا التأثر على عوائد الاستثمار والإقراض.
  • زيادة نفقات التشغيل: على الرغم من ارتفاع الدخل التشغيلي، إلا أن ارتفعت المصروفات التشغيلية للبنك السعودي للاستثمار، وشهدت إجمالي المصروفات التشغيلية، بما في ذلك التكاليف الإدارية والرواتب، ارتفاعاً طفيفاً. وفي سنة 2024، بلغ إجمالي هذه المصروفات 2.2 مليار ريال سعودي، بزيادة قدرها 7% على أساس سنوي. وتعد إدارة التكاليف بكفاءة أمراً بالغ الأهمية لاستدامة الربحية. وإذا لم يعالج هذا الأمر على الفور، قد يشكل هذا الارتفاع ضغوطاً على هوامش الربح.
  • احتمالية زيادة ديون الأسر: يشكل ارتفاع مستوى ديون الأسر في السعودية تحدياً كبيراً، حيث قد يؤدي ارتفاع مستوى ديون الأسر إلى زيادة القروض المتعثرة للبنوك. وصلت ديون الأسر في سنة 2024 إلى 40 من الناتج المحلي الإجمالي. ويشكل هذا الاتجاه خطراً كبيراً على جودة الأصول

الأسئلة الشائعة

ما هي قراءة المتوسط المتحرك ل 5 أيام لسهم البنك السعودي للاستثمار؟

المتوسط المتحرك لمدة 5 أيام لسهم لبنك السعودي للاستثمار هو 13.73، مما يشير إلى أن السهم لبيع.

ما هي قراءة المتوسط المتحرك لسهم لبنك السعودي للاستثمار ل 50؟

المتوسط المتحرك لسهم البنك السعودي للاستثمار لمدة 50 يوم هو 13.96، مما يشير إلى أن السهم للبيع.

ما هي النقطة المحورية من فيبوناتشي لسهم 1030؟

قيمة أداء نقطة فيبوناتشي المحورية لسهم 1030 هي 13.76.

ما هي المدة اللازمة للحصول على التمويل؟

يضمن لك البنك السعودي للاستثمار حصولك على مبلغ التمويل في نفس اليوم (عند تقديم جميع المستندات المطلوبة كاملة).

هل سداد المديونية متوافق مع الشريعة الإسلامية؟

نعم، هذا المنتج معتمد من الهيئة الشرعية للبنك السعودي للاستثمار.

ما هي قيمة معدل هامش الربح التي أدفعها؟

للاستفسار عن نسبة هامش الربح الحالية يرجى الاتصال بالبنك على الهاتف المصرفي "فلكس كول"800 124 8000، معدل هوامش الربح المطبقة للبنك ثابتة طوال فترة التمويل.

هل هناك أية مزايا إضافية سوف أحصل عليها؟

بمجرد انضمامك لبرنامج أرزاق للتمويل الشخصي ستحصل تلقائياً على مجموعة من المزايا الإضافية: بطاقة صراف آلي مدى. حساب جاري متوافق مع الشريعة دون الحاجة لرصيد أدنى متوفر في الحساب. الإعفاء من المديونية في حالة الوفاة أو العجز الكلي الدائم. إمكانية إعادة التمويل

سجل واحصل على استشارة مجانية

معلومات التواصل

هل تريد البقاء على اطلاع بآخر الأخبار الاقتصادية؟

سجل بنشرتنا البريدية

نحن نهتم بخصوصيتك، عند التسجيل بنشرتنا البريدية فأنت توافق على شروط الخدمة.