كل ما تريد معرفته عن سهم بنك الرياض (Riyad Bank)

تحليل شامل لسهم بنك الرياض (Riyad Bank) توقعات الأرباح، تقييم السعر، ومستقبل الشركة.

1010.SR

Riyad Bank

-1010.SR

محل نظر

بنك الرياض، هو أحد أكبر المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية والشرق الأوسط، بدأ نشاطه في العام 1957م. تأسس بنك الرياض بموجب المرسوم الملكي وقرار مجلس الوزراء رقم 91 بتاريخ 1 جمادى الأول 1377هـ الموافق 23 نوفمبر 1957م، كشركة مساهمة سعودية مسجلة بالمملكة العربية السعودية، يعمل البنك بموجب السجل التجاري رقم 1010001054 الصادر بتاريخ 25 ربيع الثاني 1377هـ الموافق 18 نوفمبر 1957م من خلال شبكة فروعه البالغ 334 فرع في المملكة العربية وفرع واحد في المملكة المتحدة، ووكالة في الولايات المتحدة الأمريكية، ومكتباً تمثيلياً في دولة سنغافورة. يبلغ رأس المال 30 مليار ريال سعودي

المعلومات الرئيسية لسهم بنك الرياض (Riyad Bank)

النشاط الأساسي

الخدمات المصرفية.

مصادر الدخل
  • ادارة الشؤون البنكية والمالية
  • يقدم خدمات مصرفية متكاملة للأفراد والشركات والمنشآت الصغيرة والمتوسطة.
  • جميع المنتجات والخدمات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
  • يلعب دوراً ريادياً في تمويل المشاريع الكبرى في قطاعات النفط، والبتروكيماويات، والبنية التحتية.
تطرح أسهمها للبيع الآجل

متاح على أسهمها عقود خيارات

عدد الموظفين

6087

الموقع الالكتروني

https://www.riyadbank.com

عنوان الشركة

واحة غرناطة - برج A1 حي الشهداء، صندوق بريد 22622

تحليل توافق سهم بنك الرياض مع الشريعة الإسلامية

يستند تقييمنا لتحليل المنظمة المحاسبية والرقابية للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI، لمعرفة المزيد اقرأ بحثنا الموسع حول شرعية الأسهم والتداول

تنويه مهم بخصوص تصنيف الأسهم الشرعية يعتمد تصنيف الأسهم في هذا الموقع (مباح – غير مباح – مشكوك بأمره) على المرحلة الأولى فقط، وهي طبيعة القطاع والنشاط الأساسي الذي تعمل به الشركة. هذا التصنيف يُعتبر بداية أولى للتوعية والفرز المبدئي، ولا يُعد فتوى شرعية نهائية أو حكمًا قاطعًا على مدى شرعية الاستثمار في السهم. نودّ التنويه إلى أن: تحديد شرعية الأسهم يختلف باختلاف الاجتهادات والفتاوى الشرعية. ليس جميع المستثمرين يتفقون على نفس المرجعية أو نفس المعايير الشرعية. بعض الفتاوى قد تكون مناسبة لأشخاص أو ظروف معينة، ولا تنطبق بالضرورة على الجميع. لذلك، فإن أي تصنيف يتجاوز طبيعة القطاع (مثل مصادر الدخل، الديون، الفوائد، أو التطهير) يتطلب بحثًا أعمق من المستثمر نفسه، والرجوع إلى الجهة أو المرجعية الشرعية التي يثق بها قبل اتخاذ قرار الاستثمار. هدف هذا التصنيف هو رفع الوعي، وتقديم أداة مساعدة لاتخاذ قرار مدروس، وليس إصدار أحكام شرعية ملزمة. القرار النهائي يبقى مسؤولية المستثمر وحده.

هل سهم بنك الرياض حلال؟

تعمل شركة بنك الرياض في مجال ادارة الشؤون البنكية والمالية,يقدم خدمات مصرفية متكاملة للأفراد والشركات والمنشآت الصغيرة والمتوسطة.,جميع المنتجات والخدمات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.,يلعب دوراً ريادياً في تمويل المشاريع الكبرى في قطاعات النفط، والبتروكيماويات، والبنية التحتية.. وبالرغم من أن نشاطها الأساسي لا يندرج ضمن القطاعات المحظورة شرعًا، إلا أن هناك بعض المؤشرات المالية الشرعية أو المعايير المالية الإسلامية التي تستدعي مزيدًا من التحري. وعليه، فإن تقييم الشركة هو محل نظر.

نشاط شركة بنك الرياض

الخدمات المصرفية.

تعمل شركة بنك الرياض في ادارة الشؤون البنكية والمالية,يقدم خدمات مصرفية متكاملة للأفراد والشركات والمنشآت الصغيرة والمتوسطة.,جميع المنتجات والخدمات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.,يلعب دوراً ريادياً في تمويل المشاريع الكبرى في قطاعات النفط، والبتروكيماويات، والبنية التحتية.

نسبة الإيرادات من الفائدة

الدخل من الفوائد / مجموع الايرادات * 100

0.00%

الحد المسموح به شرعاً هو 5%
  • الدخل من الفوائد -
  • مجموع الايرادات -

نسبة رأس المال المدين

مجموع الديون / القيمة السوقية * 100

0.00%

الحد المسموح به شرعاً هو 30%
  • مجموع الديون -
  • القيمة السوقية -
  • تحليل ال ai لسهم بنك الرياض (Riyad Bank)

    سجل مؤشر القوة النسبية RSI = 58.8، وهذا يدعم استمرار الشراء، بينما مؤشر MACD أظهر إيجابية، وجميع المتوسطات المتحركة اليومية في وضع شراء قوي. السعر الحالي: 27.68 ريال سعودي، وهو قريب من منطقة مقاومة سنوية عند 33.20 ريال، ما يشير لاحتمال مواجهة السهم اختبار تصحيحي قصير الأجل عندما يفقد الزخم. بلغ متوسط 50 يوم وصل عند 26.75 ريال، ومتوسط 200 يوم نحو 27.54 ريال، والسعر فوقهما، مما يعزز الصورة الصعودية للسهم في المدى القصير. بشكل عام يتضح قوة الزخم العام، لكن مع بوادر تشبع شرائي محتملة، لذلك يتم نصح المستثمرون بمراقبة أي ضعف في مؤشر RSI أو انعكاس في الاتجاه

  • التحليل الأساسي لسهم بنك الرياض (Riyad Bank)

    وفقاً لإجماع المحللين الذين يغطون السهم، من المتوقع أن ينمو ربح السهم للشركة بشكل ضخم جداً خلال السنوات القليلة القادمة. ويبدو أن نشاط المجموعة مربح لدرجة كبيرة بفضل هوامش الربح الصافية المتفوقة. تعتبر الأسهم واحدة من أكثر الأسهم جاذبية في السوق فيما يتعلق بالتقييم المبني على مضاعفات الأرباح. بالنسبة للمستثمرين الباحثين عن أسهم ذات أرباح عالية، ستكون هذه الشركة محل اهتمام كبير منهم، فإن متوسط ​​سعر الهدف الذي حدده المحللون لتغطية السهم أعلى من الأسعار الحالية ويوفر إمكانية هائلة للتقدير. قامت ستاندرد آند بورز باستطلاع آراء المحللين بشأن تطور الأعمال وجاءت توقعاتهم متقاربة. على المستوى التاريخي، كانت الشركة تصدر أرقاماً تفوق التوقعات. ويعود ذلك التقارب إما إلى دقة بيانات الأرباح أو وضوح الرؤية في الأنشطة الأساسية

  • التحليل الفني لسهم بنك الرياض (Riyad Bank)

    على المستوى الفني، سنرد الآن على سؤال: هل سهم الرياض مائل للبيع أم للشراء؟ فبناء على تحليل المتوسطات المتحركة والمؤشرات الفنية، إشارة الشراء/البيع اليومية تشير إلى شراء قوي. استناداً إلى التحليل اليومي، المؤشرات الفنية لسهم الرياض في وضع شراء قوي الآن، مع وجود 2 إشارات بيع و7 إشارات على مؤشرات الشراء. مؤشر القوة النسبية الحالي للسهم هو 58.750 على مدى 14 يوم، المتوسط المتحرك لمدة 5 أيام هو 27.59، مما يشير إلى أن السهم شراء. أما عن مؤشر الماكد يساوي 0.060. أما من جانب المتوسط المتحرك لمدة 200 يوم لسهم 1010 هو 26.71، مما يشير إلى أن السهم في طريقه للشراء، في قيمة أداء نقطة فيبوناتشي المحورية وصلت 27.54

  • تحليل معنويات السوق لسهم بنك الرياض (Riyad Bank)

    يمكن ملاحظة أن معنويات السوق تجاه سهم بنك الرياض تتراوح بين الاتجاهين الصعودي والهبوطي، مما يعكس حالة من التوازن الحذر بين كثير من المستثمرين. هذا يشير إلى أن فئة من المتداولين ترى في السهم فرص نمو مستقبلية بفضل الأداء المالي القوي جداً والتوسع في الخدمات الرقمية. بينما يفضل آخرون الانتظار والترقب نظراً للظروف الاقتصادية العامة وتقلبات أسعار الفائدة. بشكل عام، يتضح أن السوق يتفاعل بشكل طبيعي مع السهم، وأن معنويات المستثمرين تتجه نحو تفاؤل يتجه نحو الاعتدال مدعوم بثقة متزايدة في استقرار وهدوء البنك المالي.

الملف التعريفي لبنك الرياض

يقدم بنك الرياض الخدمات المصرفية والاستثمارية في المملكة العربية السعودية. ويعمل البنك من خلال قطاعات الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية الاستثمارية والوساطة، والخدمات المصرفية للشركات، والخزينة والاستثمارات. يقدم قطاع الخدمات المصرفية للأفراد منتجات الودائع والائتمان والاستثمار للأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. يقدم قطاع الخدمات المصرفية للشركات الحسابات الجارية والودائع والقروض والسحب على المكشوف والتسهيلات الائتمانية الأخرى. يقدم قطاع الخزينة والاستثمارات منتجات وخدمات أسواق المال والتداول والخزينة والمشتقات، بالإضافة إلى إدارة المحافظ الاستثمارية. يقدم قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية والسمسرة خدمات إدارة الاستثمار؛ وخدمات إدارة الأصول المتعلقة بالتعامل في الأوراق المالية وإدارتها وترتيبها وتقديم المشورة بشأنها وحفظها. كما تقدم الشركة أيضًا بطاقات الائتمان؛ والتمويل التجاري، وحلول التمويل التجاري، وحلول الرواتب، ونقاط البيع، وبطاقات الإيداع النقدي؛ وحساب الطلاب؛ والودائع لأجل؛ والودائع لأجل؛ والكنس؛ والتأجير الشخصي، والتأجير التلقائي، والممتلكات الجاهزة وغير المكتملة، وأسهم المنازل، وقروض العاملين لحسابهم الخاص، وقروض الرهن العقاري؛ ورأس المال العامل، والعقود والنفقات الرأسمالية، وتمويل المشاريع؛ والقروض المشتركة؛ والمنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية؛ ومنتجات الصرف الأجنبي؛ والخدمات المصرفية الرقمية. وبالإضافة إلى ذلك، تمتلك الشركة وتشتري وتبيع العقارات؛ وتعمل كوكيل لمنتجات التأمين، كما تعمل في مجال تحليل النظم والتطبيقات وتطوير أنظمة التشغيل واستضافة المواقع الإلكترونية وحلول التكنولوجيا المالية والأنشطة ذات الصلة. تعمل الشركة من خلال شبكة من الفروع في المملكة العربية السعودية والمملكة المتحدة والولايات المتحدة الأمريكية؛ ومكتب تمثيلي في سنغافورة وأجهزة الصراف الآلي. تأسس بنك الرياض في عام 1957 ويقع مقره الرئيسي في الرياض بالمملكة العربية السعودية


المصدر

[1]

ميزات سهم بنك الرياض (Riyad Bank)

  • القوة المالية: تبلغ 387 مليار ريال سعودي من الأصول. تصل القروض إلى 274 مليار ريال سعودي، ونحو 255 مليار ريال سعودي ودائع.
  • القوة التشغيلية الهائلة: أما من ناحية القوة التشغيلية فتصل إلى امتلاك 335 فرعاً، ونحو 2200 جهاز صراف آلي، بالإضافة إلى 227740 نقطة بيع.
  • قوة الابتكار: تتمثل قوة الابتكار في إطلاق مركز الابتكار الرقمي وامتلاك قدرات قوية في إدارة البيانات مع نظام بيئي للخدمات المصرفية المفتوحة.
  • قوة التصنيف: تظهر قوة تصنيف البنك في امتلاكه العديد من التصنيفات؛ (العديد فيتش: أ-، ستاندرد آند بورز: أ-، وموديز: A2).
  • قوة رأس المال البشري: يعمل في قطاع البنك حوالي 7887 موظف 29% منهم نساء و96% مواطنين سعوديين.

عيوب سهم بنك الرياض (Riyad Bank)

  • الأداء طويل الآمد مقارنة بنظرائه: حققت الشركة نمواً كبيراً في صافي دخل الفوائد خلال الفترة من السنة المالية 2019 إلى 2024. سجلت الشركة معدل نمو سنوي مركب بلغ 10.2% ليصل إلى 12.9 مليار ريال سعودي. ونتيجة لذلك، نما صافي الدخل بالتزامن مع أداء صافي دخل الفوائد، مسجلاً معدل نمو سنوي مركب بلغ 10.7% ليصل إلى 9.3 مليار ريال سعودي في السنة المالية 2024.
  • إيرادات بنك الرياض مخيبة للآمال: جاءت أرباح السهم (EPS) متوافقة في معظمها مع توقعات المحللين، وجاءت إيرادات بنك الرياض أقل بنسبة 2.2% من توقعات المحللين. وعند النظر إلى المستقبل، من المتوقع أن تنمو الإيرادات بنسبة 10% سنوياً في المتوسط خلال ال3 سنوات المقبلة، مقارنة بتوقعات نمو بنسبة 11% لقطاع البنوك في السعودية.

الأسئلة الشائعة

ما هو مؤشر أسهم بنك الرياض؟

قد يختلف مؤشر الأسهم، اعتماداً على البورصة. مثال على ذلك، في بورصة TADAWUL يتم تداول أسهم بنك ‎الرياض‎ تحت الرمز 1010.

ما هي توقعات سهم 1010؟

وفقاً لآراء المحللين حول السعر المستقبلي للسهم، فإن سعر 1010 له تقدير أدنى يبلغ 26.37 SAR، وله حد أقصى تقديري يبلغ 41.00 SAR.

ما هي أرباح الرياض في الربع الأخير؟

بلغت أرباح سهم بنك الرياض 0.82 SAR للسهم الواحد، وذلك للربع الأخير، في حين كان التقدير 0.81 SAR مما أدى إلى مفاجأة بنسبة 0.41%. أما بالنسبة للأرباح المقدرة للربع القادم هي 0.81 SAR للسهم.

هل يعتبر الرياض سهماً جيداً للأرباح؟

بلغت نسبة العائد للرياض 54.62% وبلغ عائد الأرباح 5.94% في سنة 2024. كانت الأرقام في العام الماضي هي 4.90% و 52.11% في المقابل.

هل يجب أن أستثمر في سهم الرياض؟

حاول البحث عن الإلهام في قوائم المراقبة المنسقة، يجب عليك دراسة جميع البيانات المتاحة بدقة وعناية، مثل الأخبار ذات الصلة والبيانات المالية للشركة وتحليلها الفني. لذا فإن التحليل الفني لسهم الرياض يظهر تصنيف الشراء اليوم، وتصنيفه لمدة أسبوع واحد. نظراً لأن ظروف السوق تتغير باستمرار، فمن الجدير النظر أكثر قليلاً في المستقبل. وفقًا لتصنيف شهر واحد الرياض يظهر السهم إشارة بيع.

كيفية شراء أسهم الرياض؟

يتم تداول أسهم 1010 في البورصات مثل الأسهم الأخرى، على سبيل المثال Nyse وNasdaq وEuronext وأسهل طريقة لشرائها هي من خلال وسيط الأسهم عبر الإنترنت. للقيام بذلك، تحتاج إلى فتح حساب واتباع إجراءات الوسيط، ثم بدء التداول

سجل الآن واحصل على استشارة مجانية

معلومات التواصل

هل تريد البقاء على اطلاع بآخر الأخبار الاقتصادية؟

سجل بنشرتنا البريدية

نحن نهتم بخصوصيتك، عند التسجيل بنشرتنا البريدية فأنت توافق على شروط الخدمة.