هناك عدة طرق للوصول إلى الأسواق الأمريكية. اختر الخيار أدناه الذي يمثل أفضل طريقة تريد بها الاستثمار في الأسهم ، ومدى اهتمامك باختيار أفضل الأسهم التي تستثمر فيها .

كيفية الاستثمار في الأسواق الأمريكية؟

1. اختر الطريقة التي تريد الاستثمار بها في الأسواق الأمريكية
2. تعرف على طرق الاستثمار في الأسواق الأمريكية
3. تعرف على المخاطر والرسوم المترتبة على الشراء والتداول في الأسواق الأمريكية
4. فهم ما يحرك الأسواق الأمريكية
5. ابحث عن الأصول المفضلة لديك واخترها 

1. اختر الطريقة التي تريد الاستثمار بها في الأسواق الأمريكية 

إن الأمور الرئيسية التي يجب مراعاتها عند تحديد استراتيجية الاستثمار الخاصة بك هي أفقك الزمني وأهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطرة والفئة الضريبية والقيود الزمنية. وبناءً على هذه المعلومات، هناك طريقتان رئيسيتان للوصول إلى الأسواق الأمريكية. 

شراء الأسهم وصناديق الأسهم الأمريكية 

قد تقرر شراء أسهم في أسواق الولايات المتحدة، وهو ما يعني أنك تتملك حصة من الشركة أو الصندوق بشكل مباشر، بقصد الاحتفاظ بها لدى وسيط وتحقيق الربح إذا زادت قيمتها. وسوف يتخذ المستثمرون مواقف على مدى فترة أطول، في محاولة للاستفادة ليس فقط من الزيادة المحتملة في القيمة ولكن أيضًا من مدفوعات الأرباح. 

أخيرًا، اختر ما إذا كنت تريد شراء الأسهم والصناديق بسعر السوق الحالي أو إذا كنت تريد تحديد أمر للشراء بسعر محدد. على سبيل المثال، يحدد أمر الحد السعر الذي ترغب في دفعه ويتم تنفيذه تلقائيًا عند الوصول إلى مستوى السعر. 

افتح حساب استثمار

تداول المشتقات المالية في الأسواق الأمريكية 

يعد التداول في الأسواق الأمريكية بديلاً إذا كنت لا ترغب في شراء الأسهم والأموال بشكل مباشر. 

تختلف التجارة عن تداول الأسهم من حيث أنك لا تمتلك الأصل الأساسي، وبالتالي يمكنك شراء الأسهم أو بيعها. عندما تقرر التداول في الأسواق الأمريكية، يمكنك تداول الأسهم الأمريكية والمؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة باستخدام الرافعة المالية، مما يعني أنك تضع وديعة صغيرة للحصول على التعرض الكامل للسوق. 

ومع ذلك، تعمل الرافعة المالية على تكبير تعرضك لأن ربحك أو خسارتك ستعتمد على الحجم الكامل لمركزك. إذا كنت ترغب في فتح مركز بالرافعة المالية، فيمكنك القيام بذلك عبر تداول العقود مقابل الفروقات. 

العقود مقابل الفروقات هي عقود توافق بموجبها على تبادل الفرق في سعر الأسهم من وقت فتح مركزك إلى وقت إغلاقه. يمكنك شراء العقود مقابل الفروقات لشراء الأسهم أو بيعها للبيع. ومع تحرك سعر السهم في الاتجاه الذي اخترته، تحقق ربحًا. وإذا تحرك ضدك، فإنك تتكبد خسارة. 

2. تعرف على طرق الاستثمار في الأسواق الأمريكية 

الآن حان الوقت للبدء في البحث عن كيفية استثمار الأموال . هناك طرق متنوعة للاستثمار في الأسواق الأمريكية وهناك الكثير مما يجب معرفته، لذا فإن إجراء البحث يستحق وقتك. 

تُعد الأسهم خيارًا جيدًا للنظر فيه إذا كنت ترغب في الاستثمار في شركات محددة. فقط ضع في اعتبارك أنه يجب عليك تحليل الشركات الأمريكية نفسها وكيفية أدائها بمرور الوقت: 

الأسهم الأمريكية  

السهم هو ضمان يمنح المساهمين الفرصة لشراء حصة جزئية من ملكية شركة معينة. هناك العديد من أنواع الأسهم المتنوعة التي يمكنك الاختيار من بينها، لذا تأكد من فهم خياراتك وما تقدمه وما يناسب ميزانيتك وأهدافك الاستثمارية: 

أسهم القيمة  

هذه هي الطريقة التي يمكنك بها الاستثمار مثل وارن بافيت. لقد استخدم هذه الإستراتيجية منذ خطاه الأولى نحو الاستثمار في الخمسينيات. تتداول أسهم القيمة بأسعار منخفضة لعدة أسباب. في بعض الأحيان تتعافى الشركة من فترة صعبة. وقد تكون شركات أخرى قد واجهت مشاكل قانونية أو تنظيمية في الماضي. ولكن بمجرد تعافي هذه الشركات، كانت تاريخيًا أفضل الاستثمارات في وول ستريت.  

أفضل الأسهم للشراء في ديسمبر 2024 

الأسهم ذات العائدات المرتفعة 

وهذه هي الأسهم الأمريكية التي تدفع عوائد أرباح أعلى من العائد المتوسط ​​على أسهم S&P، والذي يبلغ حاليا حوالي 1.9%. 

تاريخيًا، كان نصف العائد على الأسهم يأتي من توزيعات الأرباح. ولهذا السبب، تميل الأسهم ذات توزيعات الأرباح المرتفعة إلى تحقيق أداء أفضل على المدى الطويل. 

إن العائد المرتفع على الأرباح يشير إلى أن الشركة تتمتع بأساسيات قوية. ويبحث العديد من المستثمرين عن مزيج من النمو والدخل الذي توفره الأسهم ذات العائد المرتفع. وتوفر الأسهم الأمريكية ذات العائد المرتفع عادة بعض الحماية من الهبوط أثناء انخفاض السوق. وهنا يبدأ المستثمرون في إدراك مزايا الأسهم التي تنتج أيضًا دخلاً.  

على الرغم من أنها ليست دائمًا من بين أفضل الأسهم أداءً على المدى القصير، إلا أنها تميل إلى أن تكون من بين أفضل الأسهم التي يمكن امتلاكها على المدى الطويل .  

أفضل الأسهم ذات العائد المرتفع للشراء 

أسهم النمو  

هذه هي أسهم الشركات التي تنمو بشكل أسرع من الشركات في سوق الأوراق المالية العامة، وحتى أسرع من منافسيها. لا تدفع معظم هذه الشركات أرباحًا على الإطلاق، مفضلة إعادة استثمار الأرباح لتوليد المزيد من النمو. العائد على أسهم النمو يكمن في ارتفاع سعر سهمها على المدى الطويل.  

كما أن هذه الأسهم عالية المخاطر، ومن الأفضل امتلاكها من خلال الصناديق. ورغم أنها تتمتع بإمكانات قوية لنمو الأسعار، إلا أنها قد تكون شديدة التقلب أيضًا. ورغم أنها تقود السوق عادةً خلال فترات صعود السوق، إلا أنها غالبًا ما تتعرض لأكبر الضربات أثناء انخفاض السوق. ومع ذلك، تعد أسهم النمو من بين أفضل الأنواع التي يمكن الاحتفاظ بها لتحقيق عائد طويل الأجل.  

بالإضافة إلى شراء وتداول الأسهم الأمريكية الفردية، يمكنك أن تفكر في سلة من الأسهم التي يتم تجميعها معًا في مؤشر واحد أو صندوق تداول متداول أو "موضوع". 

مؤشرات الولايات المتحدة  

المؤشرات هي مقياس لأداء مجموعة من الأسهم المدرجة في البورصة. نظرًا لعدم وجود أصول مادية أساسية يمكن تبادلها عند تداول المؤشرات، فإن معظم تداول المؤشرات يتم باستخدام مشتقات مالية مثل العقود مقابل الفروقات. 

المؤشرات الأمريكية الأكثر شعبية للأسهم هي مؤشر داو جونز الصناعي ، ومؤشر S&P 500، ومؤشر Nikkei 100، في حين أن مؤشر الدولار الأمريكي (USDX) هو مقياس نسبي لقوة الدولار الأمريكي (USD) مقابل سلة من ست عملات مؤثرة. 

الولايات المتحدة الأمريكية 30 (DJIA)

يضم مؤشر USA30 30 سهمًا أمريكيًا بارزًا مدرجًا في بورصات الأوراق المالية في الولايات المتحدة: 3M، American Express، Apple، Caterpillar، Chevron، Cisco ، Coca-Cola، DuPont، Exxon Mobil، General Electric، Goldman Sachs، JPMorgan Chase، Johnson & Johnson، McDonald's، Merck، Microsoft، Nike، Pfizer ، Procter & Gamble، Travelers، UnitedHealth Group، United Technologies Corporation، Verizon، Visa، Walmart، وWalt Disney. 

الولايات المتحدة الأمريكية 500 (S&P 500)

يقيس مؤشر USA500 أداء 500 شركة كبيرة مدرجة في بورصات الأوراق المالية الأمريكية. وتشمل بعض هذه الشركات 3M، وAdobe Systems، وAlphabet، وAmazon، وAmerican Express، وBerkshire Hathaway، و Boeing ، وCitigroup، و Coca-Cola ، وeBay Inc، وExxon، وFedEx، وGeneral Motors، وGeneral Electric، وGoldman Sachs، وHarley-Davidson، وHewlett Packard، وHilton، وIntel، وJohnson & Johnson، وJPMorgan، وMastercard، وMcDonald's، وNasdaq، وNike، وOracle، وPayPal، وPepsiCo، وSalesforce، وStarbucks، وTwitter، وVisa، وWalmart، 

مؤشر US Tech 100 (ناسداك 100)

يحتوي مؤشر US Tech 100 على أكبر 100 شركة في قطاع التكنولوجيا في الولايات المتحدة. يعد مؤشر ناسداك أحد المؤشرات العالمية التي نسمع عنها كثيرًا ويحظى بتقدير كبير من قبل متداولي مؤشرات الأسهم. تشمل بعض الأسهم التي يمثلها مؤشر ناسداك 100 Adobe وAMD وAlphabet Inc. و Amazon وAmgen وApple Inc. وAutodesk وCisco وCitrix وeBay وExpedia وFacebook وHasbro وIntel وIntuit وMarriott وMicron و Microsoft و NVIDIA و Netflix و Tesla والمزيد.  

صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs)  

على عكس الأسهم التي تمثل شركة واحدة فقط، تمثل صناديق الاستثمار المتداولة سلة من الأسهم. ونظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة تتضمن أصولًا متعددة، فقد توفر تنويعًا أفضل من سهم واحد. ويمكن أن يساعد هذا التنويع في تقليل تعرض محفظتك للمخاطر. تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة الاستثمار في الكثير من الأسهم الأمريكية دفعة واحدة، وغالبًا ما تكون رسوم صناديق الاستثمار المتداولة أقل من أنواع الصناديق الأخرى. كما يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة بسهولة أكبر. 

كان أول صندوق متداول في البورصة هو SPDR S&P 500 ETF ( SPY )، والذي يتتبع مؤشر S&P 500 ، والذي يظل صندوقًا متداولًا بشكل نشط حتى اليوم. 

ومن بين صناديق الاستثمار المتداولة الأخرى الشهيرة التي تستحق المتابعة: 

• يمثل مؤشر SPDR Dow Jones الصناعي ( DIA ) ("الماس") الأسهم الثلاثين لمؤشر Dow ​​Jones . 
• يسعى صندوق iShares MSCI World ETF ( EEM ) إلى تتبع نتائج الاستثمار لمؤشر يتألف من أسهم الأسواق المتقدمة. 
• تتبع صناديق الاستثمار المتداولة القطاعية الصناعات والقطاعات الفردية مثل الطاقة ( XLE )، والتكنولوجيا ( XLK )، والمرافق ( XLU )، أو الخدمات المالية ( XLF ). 
• تمثل صناديق الاستثمار المتداولة في السلع الأساسية أسواق السلع الأساسية، بما في ذلك الذهب ( GLD )، أو الفضة ( SLV )، أو النفط الخام ( USO ). 

هناك طريقتان للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في العملات المشفرة: المضاربة على أسعارها باستخدام العقود مقابل الفروقات أو شراء وحدات الصندوق على أمل زيادة قيمتها. 

قد يهمك أيضاً أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لعام 2024 

الاستثمار الموضوعي هو استراتيجية استثمارية تعتمد على الاتجاهات العالمية أو الموضوعات التي يُعتقد أنها تعطل السوق. يعتقد العديد من المستثمرين أن هذه الموضوعات (على سبيل المثال، الذكاء الاصطناعي أو المركبات الكهربائية) لديها القدرة على توليد عوائد سوقية أعلى من المتوسط ​​في المستقبل. 

يُنظر إلى الاستثمار الموضوعي في بعض الأحيان على أنه نوع من الاستثمار التأثيري - باستخدام موضوعات قد تساهم في تقدم التقنيات المختلفة أو التحولات الهيكلية داخل الاقتصادات. 

إن الاستثمار الموضوعي يتماشى مع التحولات البنيوية مثل الاقتصادات الرقمية والمدن الذكية. ويمكن أن يشمل أيضًا الاستثمار المستدام الذي يمكن القيام به من خلال الحوكمة البيئية والاجتماعية والشركاتية، وثورات الغذاء والطاقة النظيفة وما إلى ذلك، اعتمادًا على ما تؤمن به. 

إنك ترغب في التعرف على الأنواع المختلفة من أدوات الاستثمار وفهم المخاطر والمكافآت لكل نوع من أنواع الأوراق المالية. على سبيل المثال، قد تكون الأسهم الأمريكية مربحة ولكنها محفوفة بالمخاطر أيضًا. إن بناء محفظة متنوعة من الأسهم الأمريكية الفردية قد يستغرق وقتًا طويلاً، وخاصة بالنسبة للأشخاص الذين بدأوا للتو. ولهذا السبب يوصي الخبراء المستثمرين المبتدئين بالتركيز على صناديق المؤشرات، أو صناديق الاستثمار المتداولة، والتي تمنحك مجموعة واسعة من الأسهم الأمريكية دفعة واحدة. 

3. فهم المخاطر والرسوم المترتبة على الشراء والتداول في الأسواق الأمريكية 

تختلف المخاطر والرسوم اعتمادًا على ما إذا كنت تتداول عقود الفروقات على الأسهم الأمريكية أو تشتري الأسهم التقليدية. يمكن اعتبار التداول أكثر خطورة من تداول الأسهم التقليدي، بسبب استخدام الرافعة المالية . لكن شراء أسهم الأسهم الأمريكية ينطوي أيضًا على مخاطر - ولا يوجد ما يضمن زيادة قيمة استثماراتك، لذا قد تسترد مبلغًا أقل مما استثمرته في البداية. 

شراء الأسهم الأمريكية مباشرة

إن الاستثمار في الأسهم باستخدام الشراء المباشر يحمل مخاطرة خاصة به لأنك تراهن على شركة واحدة بدلاً من تنويع تعرضك من خلال صندوق تداول متداول أو صندوق آخر. قد تستثمر في الأسهم من خلال شراء صناديق تداول متداولة تتبع مجموعة من الشركات، للاستفادة من النمو الإجمالي لمؤشر أو قطاع.  

لا تتوفر الرافعة المالية للتعامل في الأسهم والصناديق، لذا سيتعين عليك دفع قيمتها بالكامل مقدمًا. وتختلف رسوم الاستثمار وفقًا للطريقة التي ترغب في اتخاذ موقف من خلالها، حيث إنها في العموم تمثل نسبة صغيرة من قيمة استثمارك.  

تداول الأسهم الأمريكية من خلال العقود مقابل الفروقات 

إن المخاطر التي تتعرض لها عند تداول الأسهم أعلى من تلك التي تتعرض لها عند تداول الأسهم بسبب استخدام الرافعة المالية - والتي قد تزيد من خسائرك وأرباحك. إن ربط نقاط التوقف بمراكزك قد يساعد في التخفيف من تعرضك للمخاطر.  

كما يتيح التداول المضاربة على تحركات أسعار مؤشر ما - وهو عبارة عن مجموعة من أسهم العديد من الشركات المختلفة، مما يتيح لك التعرض لقطاع أو اقتصاد بأكمله في آن واحد. تتمتع العقود مقابل الفروقات بشكل عام برسوم عمولة صغيرة عند فتح وإغلاق مركز.

4. فهم ما يحرك الأسواق الأمريكية 

إن العوامل الرئيسية التي تحدد ما إذا كانت الأسواق الأميركية سترتفع أم ستهبط هي العرض والطلب. وبصورة أساسية، إذا كان عدد الأشخاص الراغبين في شراء سهم ما أكبر من عدد الأشخاص الراغبين في بيعه، فإن السعر سيرتفع لأن السهم أكثر طلباً (حيث يفوق "الطلب" "العرض"). ومن ناحية أخرى، إذا كان العرض أكبر من الطلب، فإن السعر سينخفض. 

إن العرض والطلب يؤثران على جاذبية الأسهم والمؤشرات والصناديق الاستثمارية ــ وفي نهاية المطاف على أسعارها. ورغم أنه قد يبدو أن هناك عوامل أخرى تلعب دوراً في هذا، مثل صحة الاقتصاد وأرباح الشركات، فإن هذه العوامل لا تشكل سوى عوامل محركة للعرض والطلب. 

وهذا يعني أنه حتى لو كنت تعتقد أن قيمة سهم أمريكي أعلى أو أقل من قيمته الحقيقية، فإن السوق هو الذي يقرر قيمتها الحقيقية. والأمر كله يتعلق بالديناميكية بين المشترين والبائعين. 

إذا دخل المزيد من المشترين إلى السوق، فإن الطلب ينمو وترتفع أسعار الأسهم - وخاصة إذا كان العرض محدودًا. وإذا كان العرض والطلب متساويين تقريبًا، فمن المرجح أن يتحرك سعر السهم في نطاق ضيق لفترة من الوقت، حتى يتفوق أحد العوامل على الآخر. 

لسوء الحظ، لا توجد معادلة واضحة تخبرنا بالضبط كيف ستتصرف الأسواق الأمريكية. ومع ذلك، يمكن للمستثمرين أن يتعلموا بعض الأشياء عن القوى التي تحرك السهم صعودًا أو هبوطًا. تنقسم هذه القوى إلى ثلاث فئات: العوامل الأساسية، والعوامل الفنية، ومعنويات السوق. 

العوامل الأساسية 

في السوق الفعالة، سيتم تحديد أسعار الأسهم في المقام الأول من خلال الأساسيات، والتي تشير، على المستوى الأساسي، إلى مزيج من أمرين: 

• قاعدة الأرباح، مثل الأرباح لكل سهم (EPS)
• مضاعف التقييم، مثل نسبة السعر إلى الربحية 

يحق لمالك الأسهم العادية في الولايات المتحدة الحصول على الأرباح، والأرباح لكل سهم هي العائد الذي يحصل عليه المالك على استثماره. عندما تشتري سهمًا، فإنك تشتري حصة متناسبة من تدفق الأرباح المستقبلي بالكامل. وهذا هو سبب مضاعف التقييم: إنه السعر الذي أنت على استعداد لدفعه مقابل التدفق المستقبلي للأرباح. 

العوامل الفنية 

ستكون الأمور أسهل إذا كانت العوامل الأساسية فقط هي التي تحدد أسعار الأسهم. العوامل الفنية هي مزيج من الظروف الخارجية التي تغير العرض والطلب على أسهم الشركة. تؤثر بعض هذه العوامل بشكل غير مباشر على العوامل الأساسية. على سبيل المثال، يساهم النمو الاقتصادي بشكل غير مباشر في نمو الأرباح. 

تتضمن العوامل الفنية ما يلي: 

تضخم اقتصادي 

التضخم هو محرك ضخم من منظور فني أيضًا. تاريخيًا، كان للتضخم المنخفض علاقة عكسية قوية بالتقييمات (التضخم المنخفض يؤدي إلى مضاعفات عالية والتضخم المرتفع يؤدي إلى مضاعفات منخفضة). من ناحية أخرى، الانكماش سيئ بشكل عام للأسهم لأنه يدل على خسارة في القدرة على التسعير للشركات. 

أفضل الأسعار على مدخراتك

أسعار الفائدة 

إذا كانت أسعار الفائدة منخفضة، فقد تشهد سوق الأوراق المالية نشاطًا متزايدًا - على الرغم من العوامل المذكورة سابقًا هنا. وذلك لأن المزيد من الناس قد يلجأون إلى الأسهم والسندات لتحقيق عوائد أكبر مما قد يتمكنون من تحقيقه إذا ادخروا أموالهم في حساب مصرفي. 

متى ستنخفض أسعار الفائدة

المؤشرات الاقتصادية الكلية  

تؤثر حالة الاقتصاد الذي تعمل فيه الشركة على نموها. يمكن أن يكون لإصدارات البيانات مثل الناتج المحلي الإجمالي (GDP) وتقارير التوظيف (NFP) ومبيعات التجزئة تأثير كبير على أسعار أسهم الشركة - يمكن للبيانات القوية أن تتسبب في ارتفاعها، في حين أن البيانات الضعيفة يمكن أن تتسبب في انخفاضها. 

تحديث السوق الاسبوعي

معنويات السوق 

تمثل معنويات السوق الحالة المزاجية للأسواق المالية والشعور العام بين المتداولين، سواء كانوا يتاجرون في العملات الأجنبية أو سوق الأوراق المالية أو أي شيء آخر. يتيح لك فهم المشاعر الحكم على ما إذا كانت السوق تشعر بالتفاؤل أو التشاؤم بشأن الأسعار المستقبلية للأوراق المالية، مثل الأسهم أو العملات ، على سبيل المثال. 

إذا كانت السوق تشعر بالإيجابية والتفاؤل بشأن التوقعات، فإن هذا يشار إليه باسم سوق صاعدة، والسوق المتشائمة التي تتوقع انخفاض الأسعار يشار إليها باسم سوق هابطة . 

ولكن قياس معنويات السوق أمر صعب. ذلك أن مواقف السوق وتوقعاته تتشكل من خلال أي شيء وكل شيء، وبالتالي فإن المستثمرين يحتاجون إلى نشر شبكة واسعة النطاق لضمان اطلاعهم قدر الإمكان على السوق المتطورة باستمرار التي يتاجرون فيها. 

5. ابحث عن الأصول المفضلة لديك واخترها 

إن الاستثمار في الأسهم مليء بالإستراتيجيات والأساليب المعقدة، ومع ذلك فإن بعض المستثمرين الأكثر نجاحاً لم يفعلوا أكثر من مجرد التمسك بالأساسيات. وهذا يعني استخدام الأموال في الجزء الأكبر من محفظتك الاستثمارية ــ قال وارن بافيت إن صندوق المؤشرات المتداولة منخفض التكلفة S&P500 هو أفضل استثمار يمكن لمعظم الناس القيام به ــ واختيار الأسهم الفردية فقط إذا كنت تؤمن بإمكانات الشركة في النمو على المدى الطويل. 

إذا كانت الأسهم الفردية تجذبك، فإن تعلم كيفية البحث ودراسة الأسهم يستحق وقتك.  

عند اختيار الأسهم الأمريكية، من المهم أن تقوم بإجراء الفحص النافي للجهالة على الشركة والقطاع والاقتصاد. يجب عليك استخدام التحليل الأساسي والفني عند تقييم البيانات المالية للشركة وأداء سعر السهم المحتمل في المستقبل. 

كيفية البحث عن الأسهم الأمريكية 

الخطوة الأولى في بناء القصة هي جمع البيانات. عند البحث في الأسهم الأمريكية، يشير مصطلح "الأساسيات" إلى البيانات المتعلقة بالأداء المالي للشركة. وهذا يشمل أشياء مثل الإيرادات والربحية والأصول والخصوم وإمكانات النمو. يساعدك التحليل الأساسي على فهم الصحة المالية للسهم. 

فهم الأرقام 

بمجرد جمع المعلومات المتعلقة بسهمك، يمكنك التعمق في البيانات المالية للسهم. إن الصحة المالية للشركة ترتبط ارتباطًا وثيقًا بكيفية تقييم المحللين لسهمها، وينبغي أن تلعب دورًا في أي قرارات تحتاج إلى اتخاذها بشأن إضافة السهم إلى محفظتك. 

وفيما يلي المعايير المالية الرئيسية التي ستبحث عنها:

نسبة السعر إلى الأرباح (P/E Ratio) 

تُعرف أيضًا بمضاعف أرباح السهم أو مضاعفات السعر، أو نسبة السعر إلى الأرباح (P/E Ratio) هي رقم يقيس سعر سهم الشركة الحالي (P) مقابل أرباحها لكل سهم (E). تكون نسبة السعر إلى الأرباح (AP/E) إما مستقبلية (تستخدم الأرباح المقدرة) أو مستقبلية (الأرباح التي حدثت بالفعل).  

نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P/B Ratio) 

توضح هذه النسبة العلاقة بين السعر الحالي للسهم والقيمة الدفترية للشركة. القيمة الدفترية هي ما يمكن أن تتوقعه الشركة إذا أغلقت أبوابها غدًا (يا للهول) وباعت كل أصولها. 

نسبة السعر إلى الأرباح والنمو (PEG) على الرغم من أنها تبدو كلمة طويلة، إلا أن نسبة السعر إلى الأرباح والنمو للشركة تعبر عن نسبة السعر إلى الأرباح للشركة مقسومة على نمو أرباحها السنوية لكل سهم.  

العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE) يشير العائد على الأصول (ROA) إلى مدى كفاءة الشركة في استخدام أصولها لتحقيق الإيرادات. ويشير العائد على حقوق الملكية إلى مقدار الربح الذي تحققه الشركة مقابل كل دولار يستثمره المساهمون. 

تساعدك هذه الأرقام على إجراء مقارنات بين شركات مختلفة، أو بين شركة ومجموعة من الشركات المماثلة. وهي تمنحك فكرة عن مدى ارتفاع أسعار أسهم معينة مقارنة بمثيلاتها، ومدى نموها المحتمل. 

تعرف على الشركة 

بعد الحصول على الأرقام، استمر في البحث عن سهم ما من خلال التعرف على القادة الذين يديرون الشركة. حتى لو كنت من محبي الأشخاص الذين يصنعون الكمبيوتر المحمول أو الأحذية الرياضية المفضلة لديك، فهناك المزيد من الأمور المتعلقة بالشركة التي تؤثر على ما إذا كان ينبغي إضافة سهم ما إلى محفظتك الاستثمارية.

• القيادة . من الذي يقود الشركة؟ ما هي فلسفته الإدارية؟ أين كان يعمل قبل إدارة هذه الشركة وكيف ساعد شركته السابقة على النجاح؟ 
• الثقافة . كيف يتم تصنيف الشركة في قوائم أفضل الأماكن للعمل والقوائم الإضافية التي تتحدث عن المساواة والتنوع والشمول مثل مؤشر المساواة في الشركات؟ 
• الاتجاهات . هل لدى الشركة استراتيجية للبقاء قادرة على المنافسة؟ هل لديها أعمال في قطاعات متعددة ومراكز ربحية؟ وفي حديثنا عن الأحداث الأخيرة، إذا أغلق العالم بسبب جائحة عالمية، فهل لا تزال الشركة لديها طرق لخدمة عملائها وتوليد الإيرادات؟ يمكن العثور على الكثير من هذه المعلومات في ملاحظات المحلل التي جمعتها. 

بفضل هذه الكمية الكبيرة من المعلومات حول السهم، يمكنك البدء في تقييم مدى ملاءمته لأهدافك الاستثمارية. 

كيفية البحث عن الصناديق الأمريكية 

قبل أن تبدأ الاستثمار في الصناديق الأمريكية، من المهم أن تعرف ما تريد أن تفعله أموالك من أجلك. إذا كنت تتطلع إلى تحقيق ربح كبير في غضون بضع سنوات وكنت على استعداد لتحمل قدر كبير من المخاطرة، فقد تكون أكثر اهتمامًا بالأسهم الفردية أو حتى السلع الأساسية. 

ولكن إذا كنت تبحث عن السماح لأموالك بالنمو ببطء مع مرور الوقت، وخاصة إذا كنت تدخر من أجل التقاعد، فقد تكون صناديق الاستثمار المتداولة استثمارًا رائعًا لمحفظتك. 

بمجرد أن تعرف المؤشر أو القطاع أو السوق الأمريكية التي تريد تعقبها، فقد حان الوقت لإلقاء نظرة على صناديق الاستثمار المتداولة التي ستستثمر فيها. عند التحقيق، من المهم مراعاة عدة عوامل مختلفة. فيما يلي بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار: 

• حجم الشركة ورأس مالها . يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة تتبع الشركات الصغيرة أو المتوسطة أو الكبيرة (المعروفة أيضًا باسم مؤشرات الشركات الصغيرة أو المتوسطة أو الكبيرة). 
• الجغرافيا . هناك صناديق تركز على الأسهم التي يتم تداولها في البورصات الأجنبية أو مجموعة من البورصات الدولية. 
• قطاع الأعمال أو الصناعة . يمكنك استكشاف الصناديق التي تركز على السلع الاستهلاكية والتكنولوجيا والأعمال المتعلقة بالصحة. 
• نوع الأصول . هناك صناديق تتعقب السندات المحلية والأجنبية والسلع والنقد. 
• الفرص السوقية . تدرس هذه الصناديق الأسواق الناشئة أو غيرها من القطاعات الناشئة ولكن المتنامية للاستثمار. 

على الرغم من تعدد الخيارات المتاحة، فقد تحتاج إلى الاستثمار في خيار واحد فقط. يقول أسطورة الاستثمار وارن بافيت إن المستثمر العادي لا يحتاج إلا إلى الاستثمار في مؤشر واسع النطاق لسوق الأسهم الأمريكية حتى يتمكن من التنويع بشكل صحيح. ومع ذلك، يمكنك بسهولة تخصيص تخصيصك إذا كنت تريد التعرض الإضافي لأسواق معينة في محفظتك (مثل التعرض بشكل أكبر للأسواق الناشئة، أو تخصيص أكبر للشركات الصغيرة أو السندات). 

ما هي ساعات تداول سوق الأسهم الأمريكية؟ 

متى تفتح سوق الأوراق المالية أبوابها؟ أوقات فتح سوق الأوراق المالية هي الساعات التي تفتح فيها البورصات أبوابها لممارسة أعمالها وتعكس الموقع الجغرافي للبورصة.  

ساعات التداول العادية لسوق الأسهم الأمريكية، بما في ذلك بورصة نيويورك (NYSE) وسوق ناسداك للأوراق المالية (Nasdaq)، هي من الساعة 9:30 صباحًا إلى 4 مساءً، باستثناء عطلات سوق الأوراق المالية. (جميع الأوقات بالتوقيت الشرقي ما لم يُذكر خلاف ذلك). في أيام الإغلاق المبكر، عادةً قبل أو بعد عطلة السوق مباشرةً، تنتهي تجارة الأسهم العادية في الساعة 1 مساءً 

أما بالنسبة لعطلات نهاية الأسبوع: فلا توجد ساعات تداول منتظمة للأسهم يومي السبت والأحد. ومع ذلك، إذا قرأت عنوانًا رئيسيًا في ليلة الأحد يقول إن العقود الآجلة للأسهم آخذة في الانخفاض، فهذا لأن معظم العقود الآجلة (بما في ذلك العقود الآجلة للأسهم، ولكن أيضًا السلع الأساسية مثل النفط والمنتجات الزراعية والاستثمارات الأخرى) تبدأ في التداول ليلة الأحد في البورصات.