كل ما تريد معرفته عن سهم بي إن بي باريبا (BNP Paribas S.A.)

تحليل شامل لسهم بي إن بي باريبا (BNP Paribas S.A.) توقعات الأرباح، تقييم السعر، ومستقبل الشركة.

لوغو سهم بي إن بي باريبا

BNP Paribas S.A.

EPA-BNPP

محل نظر

بي ان بي باريبا BNP Paribas S.A. هو بنك عالمي وفرنسي رائد يقدم خدمات مالية متكاملة، حيث يعمل في القطاعات المصرفية المؤسسية، والخدمات المصرفية للأفراد، وإدارة الأصول والتأمين، ويعد من أكبر البنوك في أوروبا من حيث الأصول. يقع المقر الرئيسي للبنك في باريس، ويعمل في أكثر من 65 دولة عبر ثلاث وحدات رئيسية هي: "Corporate & Institutional Banking"، و"Commercial, Personal Banking & Services"، و"Investment & Protection Services". تأسس البنك عام 2000 من خلال اندماج "Banque Nationale de Paris" مع "Paribas"، ويصنف كبنك مهم جدًا من الناحية النظامية (G-SIB) في أوروبا.

المعلومات الرئيسية لسهم بي إن بي باريبا (BNP Paribas S.A.)

النشاط الأساسي

الطاقة

مصادر الدخل
  • خدمات التجزئة المصرفية
  • الخدمات المالية المتكاملة
  • إدارة الأصول
تطرح أسهمها للبيع الآجل

متاح على أسهمها عقود خيارات

عدد الموظفين

178000

سنة التأسيس

2000

الموقع الالكتروني

https://www.group.bnpparibas

عنوان الشركة

Boulevard des Italiens, 75009 Paris، France

تحليل توافق سهم بي إن بي باريبا مع الشريعة الإسلامية

يستند تقييمنا لتحليل المنظمة المحاسبية والرقابية للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI، لمعرفة المزيد اقرأ بحثنا الموسع حول شرعية الأسهم والتداول

هل سهم بي إن بي باريبا حلال؟

تعمل شركة بي إن بي باريبا في مجال خدمات التجزئة المصرفية,الخدمات المالية المتكاملة,إدارة الأصول. وبالرغم من أن نشاطها الأساسي لا يندرج ضمن القطاعات المحظورة شرعًا، إلا أن هناك بعض المؤشرات المالية الشرعية أو المعايير المالية الإسلامية التي تستدعي مزيدًا من التحري. وعليه، فإن تقييم الشركة هو محل نظر.

نشاط شركة بي إن بي باريبا

الطاقة

تعمل شركة بي إن بي باريبا في خدمات التجزئة المصرفية,الخدمات المالية المتكاملة,إدارة الأصول

نسبة الإيرادات من الفائدة

الدخل من الفوائد / مجموع الايرادات * 100

0.18%

الحد المسموح به شرعاً هو 5%
  • الدخل من الفوائد 83.0 million
  • مجموع الايرادات 46.9 billion

نسبة رأس المال المدين

مجموع الديون / القيمة السوقية * 100

850.91%

الحد المسموح به شرعاً هو 30%
  • مجموع الديون 623.6 billion
  • القيمة السوقية 73.3 billion
  • تحليل ال ai لسهم بي إن بي باريبا (BNP Paribas S.A.)

    يظهر سهم بي ان بي باريبا BNP Paribas إمكانيات نمو قوية مدفوعة بتوزع أعماله المتكامل في البنوك التجارية، والخدمات المصرفية للمؤسسات، وإدارة الأصول والتأمين، بالإضافة إلى اندماج AXA IM الذي يتوقع أن يعزز من قدرته على توليد أرباح إضافية. وفقًا لإعلان الربع الثالث من 2025، فإن البنك يهدف إلى تحقيق عائد على الأسهم الملموسة (ROTE) بنسبة 13٪ بحلول 2028، على خلفية أداء تشغيلي متماسك ونمو عضوي في القطاعات الأساسية. تمتد نماذج الذكاء الاصطناعي من تحليل الأداء المالي إلى تقييم المخاطر، وتشير إلى أن البنك قادر على تحقيق تدفقات نقدية أفضل بفضل تحسين كفاءة العمليات، رغم بعض التحديات في الكفاءة التشغيلية (وفق بيانات TipRanks التي تسلط الضوء على تحسن في التدفق النقدي الحر). من جهة المخاطر، AI-models تلاحظ أن أي تباطؤ في أعمال الأسواق (Global Markets) أو تدهور في محفظة القروض قد يضغط على أرباح البنك، لكن التوقعات العامة ما تزال إيجابية، مدعومة بخطط مشاركة رأسمالية (مثل إعادة شراء الأسهم) وسياسة توزيعات قوية لتعزيز جاذبية السهم للمستثمرين. الخلاصة تشير نماذج الذكاء الاصطناعي إلى أن BNP Paribas لديه قصة استثمار طويلة الأجل واعدة، مدعومة بنمو عضوي من الأعمال المصرفية المتنوعة، السيولة، والتزام عميق بإعادة القيمة للمساهمين، لكن المستثمر يجب أن يكون واعيًا للمخاطر المرتبطة بأسواق التمويل والبنوك الأوروبية.

  • التحليل الأساسي لسهم بي إن بي باريبا (BNP Paribas S.A.)

    التحليل الأساسي لسهم BNP Paribas S.A. يظهر أن البنك يتمتع بقاعدة مالية قوية ونمو متوازن: في ‎الربع الثالث من 2025، سجل صافي ربح بزيادة 6.1٪ إلى 3.044 مليار يورو مع إيرادات بلغت 12.569 مليار يورو، ما يعكس أداءً تشغيليًا متماسكًا عبر قطاعات الأعمال المختلفة. رأس المال من الدرجة الأولى (CET1) قوي، حيث بلغ حوالي 12.9٪ في نهاية 2024، وهو ما يتيح للبنك مرونة مالية وتنظيمية جيدة. BNP Paribas يستهدف تحقيق ربح على حقوق الملكية الحقيقية (ROTE) بنسبة 13٪ بحلول عام 2028، مدعومًا بخطط لزيادة الكفاءة التشغيلية وتقليص الأصول غير الاستراتيجية. كما أعلن عن برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة 1.15 مليار يورو، مما يعكس التزامًا بإعادة القيمة للمساهمين بالتوازي مع النمو. البنك يتوقع نموًا متوسطًا للإيرادات بأكثر من 5٪ سنويًا حتى 2026، مع نمو صافي الدخل بأكثر من 7٪ سنويًا، ما يدعم توقعات للربحية المستدامة.

  • التحليل الفني لسهم بي إن بي باريبا (BNP Paribas S.A.)

    التحليل الفني لسهم بي ان بي باريبا BNP Paribas S.A. يظهر إشارات متباينة؛ معظم المتوسطات المتحركة تشير إلى "بيع قوي" (Strong Sell) حاليًا، بينما مؤشر RSI (14) منخفض جدًا عند 24 تقريبًا، ما يدل على تشبع بيعي واحتمال ارتداد سعر S في المستقبل. من جهة أخرى، يعطي السهم دعمًا ومقاومة ضمن نطاق يتراوح تقريبًا بين 64.81 و 70.19 دولار، مع تذبذب واضح في الزخم، حيث يعكس مؤشر MACD تراجعًا في الزخم الإيجابي، بينما مؤشر ADX يشير إلى أن الاتجاه الحالي قوي وواضح. وبشكل عام يبدو السهم فنيًا في مرحلة تصحيح أو تماسك، مع احتمال ارتداد عند مستويات الدعم إذا استعاد الزخم، لكنه قد يواجه مقاومة قوية في حالة صعوده نحو النطاق العلوي المذكور.

  • تحليل معنويات السوق لسهم بي إن بي باريبا (BNP Paribas S.A.)

    تتأثر متغيرات سهم BNP Paribas S.A. بعدة عوامل مترابطة: أولًا، الضغوط التنظيمية حيث تحافظ بنبي على متطلبات رأس المال الكافية مثل نسبة CET1، مع هدف رفعها إلى 13٪ بحلول 2027 ما يعكس تركيزًا على القوة المالية. ثانيًا، الاستحواذ على AXA IM يعد فرصًا لنمو الأصول وإدارة المدخرات، لكنه قد يضغط على رأس المال حيث خضع لمراجعة تنظيمية وتأثر نسبة رأس المال كما ورد في تقارير. ثالثًا، البنك يواجه مخاطر ائتمانية من القروض، بالإضافة إلى احتمال زيادة التعويضات القانونية بعد مخالفات تنظيمية سابقة مثل فرض غرامة من البنك المركزي الأوروبي بسبب التقارير المضللة لمخاطر الأصول. وأخيرًا، البيئة المصرفية الأوروبية عمومًا ضعفت بسبب التشديد التنظيمي وتقلبات السوق، ما قد يقيد قدرة BNP Paribas على التوسع الربحي بسهولة.

الملف التعريفي لشركة بي ان بي باريبا BNP Paribas S.A. 

تعد BNP Paribas S.A. واحدة من أكبر المجموعات المصرفية في أوروبا والعالم، حيث تعمل في أكثر من 65 دولة وتقدم خدمات مالية متكاملة للشركات والأفراد. يرتكز نشاط البنك على ثلاثة محاور رئيسية وهي؛ الخدمات المصرفية المؤسسية (CIB)، والخدمات المصرفية للأفراد (CPBS)، وإدارة الأصول والحماية (IPS).

حيث يمتلك البنك قاعدة أصول ضخمة تجعله ضمن البنوك المصنفة كنظامية عالميًا (G-SIB)، ما يعكس أهميته في الاستقرار المالي الدولي، وقد استطاع تحقيق BNP Paribas نموًا ملحوظًا في الإيرادات بدعم من أنشطة الأسواق، الإقراض، والخدمات الاستثمارية، مع تركيز على تعزيز الكفاءة التشغيلية.

ويتمتع البنك برأس مال قوي مع هدف رفع نسبة CET1 إلى 13٪ بحلول 2027 لضمان الاستدامة والانضباط المالي، كما يستثمر البنك في التحول الرقمي والابتكار لتطوير منتجات وخدمات مصرفية تعتمد على التكنولوجيا الحديثة، وتركز استراتيجية البنك على التوسع في إدارة الأصول والتأمين، خصوصًا بعد صفقة AXA IM التي تعزز حضوره في قطاع الاستثمار.

يحافظ BNP Paribas على سياسة توزيعات مستقرة، مدعومة بإعادة شراء الأسهم لتعزيز قيمة المساهمين، حيث يواجه تحديات في البيئة المصرفية الأوروبية تشمل الضغوط التنظيمية وتقلبات أسواق التمويل. ومع ذلك، يبقى البنك متوازنًا ماليًا ويتمتع بقدرات قوية للنمو على المدى المتوسط بدعم من تنويع أنشطته وانتشاره العالمي.



ميزات سهم بي إن بي باريبا (BNP Paribas S.A.)

  • نموذج أعمال متنوع ومتكامل يشمل الخدمات المصرفية للأفراد، المصرفية للمؤسسات، وإدارة الأصول، مما يقلل الاعتماد على قطاع واحد.
  • يتميز BNP Paribas بالتنويع الجغرافي حيث يعمل في نحو 63 دولة، مما يقلل من المخاطر الناتجة من ركود اقتصادي محلي.
  • يملك البنك نسبة CET 1 قوية، ويهدف إلى رفعها إلى 13٪ بحلول 2027، مما يعزز قدرته المالية واستقراره.
  • دمج استراتيجي مع AXA IM يعزز قسم إدارة الأصول ويمنح البنك إيرادات طويلة الأجل من الأصول المدارة.
  • جودة ائتمانية جيدة حيث تم تصنيفه من قبل وكالة فيتش "A+" طويل الأجل مع نظرة مستقرة، ما يعكس مرونة في المخاطر وجودة الأصول.
  • نتائج مالية قوية تتمثل في ارتفاع صافي الربح بنسبة 6.1٪ في الربع الثالث من 2025، حتى وصلت الإيرادات إلى 12.57 مليار يورو، مع تكلفة مخاطر منخفضة جدًا (~39 نقطة أساس).
  • إستراتيجية نمو واضحة حيث يطمح البنك لتحقيق ROTE بنسبة 13٪ بحلول 2028، ما يشير إلى جدية في تحسين العائد على حقوق الملكية.
  • يظهر البنك تكلفة مخاطر منخفضة ومستقرة، ويستخدم معايير ائتمان صارمة تضمن جودة القروض.
  • يتبع البنك سياسة توزيع أرباح مدروسة ويعيد جزءًا من رأس المال للمساهمين، مع التركيز على التوازن بين نمو الأرباح واستدامتها

عيوب سهم بي إن بي باريبا (BNP Paribas S.A.)

  • تعرض كبير لمخاطر الائتمان (Credit Risk) خصوصًا من القروض للشركات والأفراد، كما تشير وثائق مخاطر البنك الرسمية.
  • مخاطر تشغيلية وتنظيمية من بيئة مصرفية أوروبية معقدة وقد تضغط اللوائح على الربحية والسيولة.
  • غرامات تنظيمية فقد تم تغريم البنك من البنك المركزي الأوروبي (ECB) بسبب تقارير غير دقيقة عن متطلبات رأس المال.
  • مخاطر قانونية كبيرة مثل الدعاوى القضائية المتعلقة بأنشطة البنك في السودان، مما يعرضه لتعويضات كبيرة وخسائر سمعة.
  • تعرضه لمخاطر المضاربة من طرف المقابلين (counterparty risk) خاصة في المعاملات المالية المعقدة مثل المشتقات وسوق الأوراق المالية.
  • دمج AXA IM قد يؤثر سلبًا على رأس المال بعض المصادر تقول إن هذا الاستحواذ قد يضغط على نسبة رأس المال (CET1) الفئة الأولى.

الأسئلة الشائعة

ما الرمز (Ticker) لسهم BNP Paribas في بورصات أوروبا والولايات المتحدة؟

رمز (Ticker) سهم BNP Paribas S.A. في بورصة Euronext باريس BNP بي ان بي وفي الولايات المتحدة (ADR): يتم تداوله عبر برنامج Level 1 ADR على منصة OTCQX.

هل سهم BNP Paribas مناسب للاستثمار طويل الأجل؟

نعم سهم بي ان بي باريبا BNP Paribas يمكن أن يكون خيارًا جيدًا للاستثمار طويل الأجل نظرًا لالتزام البنك برفع قوة رأس ماله (CET1 إلى 13٪ بحلول 2027) مما يعزز مرونته المالية. كما يستهدف البنك تحقيق ROTE (العائد على حقوق الملكية الملموسة) بنسبة 13٪ بحلول 2028، ويعلن عن برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة 1.15 مليار يورو لتعزيز عوائد المساهمين. استراتيجية النمو متوازنة بين قطاعات التجزئة، المصرفية الاستثمارية، وإدارة الأصول مع تركيز على كفاءة التكلفة، ما يظهر رؤية طويلة الأمد لإنشاء قيمة مستدامة.

كم تبلغ توزيعات أرباح سهم BNP Paribas؟

توزيعات أرباح BNP Paribas S.A. تبلغ 4.79 يورو للسهم لعام 2024 وفق تقرير التسجيل الموحد. وقد أعلن مجلس الإدارة بدء دفع توزيعات مرحلية نصف سنوية اعتبارًا من 2025، بحيث تمثل كل دفعة 50٪ من أرباح النصف الأول.

هل لدى البنك خطة إعادة شراء أسهم؟

نعم — لدى BNP Paribas خطة لإعادة شراء أسهم بحجم 1.084 مليار يورو لعام 2025، وقد حصلت على موافقة من البنك المركزي الأوروبي (ECB) لتنفيذ هذا البرنامج.

هل من المتوقع أن يرتفع سهم BNP Paribas إذا زادت أسعار الفائدة؟

نعم، من الممكن أن يرتفع سهم BNP Paribas إذا زادت أسعار الفائدة، لأن البنك يتوقع أن يحقق قفزة في إيرادات الإقراض (الدخل من الفوائد) مع ارتفاع المعدلات، مما يعزز الربحية. لكن هناك تحذير: وثائق البنك الرسمية تشير إلى أن رفع الفائدة يزيد من تكلفة التمويل (مثل الودائع والسندات) وقد يضغط على هامش الربح إذا لم يتم التوازن بين القروض والالتزامات.

سجل واحصل على استشارة مجانية

معلومات التواصل

هل تريد البقاء على اطلاع بآخر الأخبار الاقتصادية؟

سجل بنشرتنا البريدية

نحن نهتم بخصوصيتك، عند التسجيل بنشرتنا البريدية فأنت توافق على شروط الخدمة.