كل ما تريد معرفته عن سهم اليانز اس اي (Allianz SE)

تحليل شامل لسهم اليانز اس اي (Allianz SE) توقعات الأرباح، تقييم السعر، ومستقبل الشركة.

لوغو سهم اليانز اس اي

Allianz SE

Xetra-ALV.DE

شرعي

أليانز إس إي (æliənts - AL-ee-ənts، بالألمانية:[aˈli̯ants]) هي شركة خدمات مالية ألمانية متعددة الجنسيات، مقرها الرئيسي في مدينة ميونيخ، ألمانيا. وتتمثل أنشطتها الرئيسية في التأمين وإدارة الأصول. أليانز تعتبر أكبر شركة تأمين في العالم وأكبر شركة خدمات مالية في قارة أوروبا. في سنة 2023، احتلت الشركة المرتبة 37 في فوربس جلوبال. كما أنها أحد مكونات مؤشر سوق الأسهم يورو ستوكس. يبلغ إجمالي الأصول التي يتم إدارتها في قسم إدارة الأصول التابع لها، والذي يتألف من PIMCO وAllianz Global Investors، 2,432 مليار يورو، منها 1,775 مليار يورو أصول تابعة لأطراف ثالثة (الربع الأول من عام 2021). باعت Allianz بنك Dresdner إلى Commerzbank في شهر نوفمبر لسنة 2008. كانت Allianz شركة تأمين لمعسكر اعتقال أوشفيتز، من أبرز الداعمين للحركة النازية. أليانز بلغت إجمالي أصولها 1.045 تريليون يورو (2024)، في حين بلغ صافي الدخل 10.54 مليار يورو (2024)، أما الدخل التشغيلي فبلغ 16.02 مليار يورو (2024)

المعلومات الرئيسية لسهم اليانز اس اي (Allianz SE)

النشاط الأساسي

الشؤون المالية

مصادر الدخل
  • التأمين (حياة + ممتلكات)
  • إدارة الأصول
  • الخدمات المصرفية
  • عوائد الاستثمارات
تطرح أسهمها للبيع الآجل

متاح على أسهمها عقود خيارات

عدد الموظفين

157000

سنة التأسيس

1890

الموقع الالكتروني

https://www.allianz.com

عنوان الشركة

Königinstraße 28, 80802 Munich, Germany

تحليل توافق سهم اليانز اس اي مع الشريعة الإسلامية

يستند تقييمنا لتحليل المنظمة المحاسبية والرقابية للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI، لمعرفة المزيد اقرأ بحثنا الموسع حول شرعية الأسهم والتداول

هل سهم اليانز اس اي حلال؟

إن نشاط شركة اليانز اس اي في مجال التأمين (حياة + ممتلكات) , إدارة الأصول , الخدمات المصرفية , عوائد الاستثمارات. وبناءً على تحليل أنشطتها، لا تظهر دلائل على تورطها في القطاعات المحظورة شرعًا مثل إنتاج أو بيع الكحول، القمار، أو التعاملات المالية الربوية. لذلك، فإن تقييم الشركة هو شرعي

نشاط شركة اليانز اس اي

الشؤون المالية

تعمل شركة اليانز اس اي في التأمين (حياة + ممتلكات) , إدارة الأصول , الخدمات المصرفية , عوائد الاستثمارات

نسبة الإيرادات من الفائدة

الدخل من الفوائد / مجموع الايرادات * 100

4.68%

الحد المسموح به شرعاً هو 5%
  • الدخل من الفوائد 5.1 billion
  • مجموع الايرادات 109.0 billion

نسبة رأس المال المدين

مجموع الديون / القيمة السوقية * 100

27.49%

الحد المسموح به شرعاً هو 30%
  • مجموع الديون 36.9 billion
  • القيمة السوقية 134.2 billion

  • تحليل ال ai لسهم اليانز اس اي (Allianz SE)

    يتوقع أن يشهد سهم Allianz SE تحول إيجابي على المدى الطويل، حيث تشير التوقعات إلى أن السعر قد يصل إلى نحو 473.32 يورو خلال 5 سنين بارتفاع نسبته 34.58%، وإلى 562.87 يورو خلال 7 سنين بارتفاع نسبته 60.04%. الاتجاه قصير الأجل يميل إلى الحياد أو الهبوط قليلاً، بينما المتوسطة والطويلة الأجل تحمل فرصاً أكبر

  • التحليل الأساسي لسهم اليانز اس اي (Allianz SE)

    تفيد بيانات الشركة بأن نسبة السعر إلى الأرباح لسهم أليانز بلغ نحو 11.7 خلال سنة 2024، مما يعكس تقييماً محافظاً بشكل نسبي مقارنة بقطاع التأمين. بلغت إجمالي الأرباح حوالي 5,923 مليون يورو خلال سنة 2024. بلغت أرباح السهم الأساسية حوالي 25.20 يورو في نفس السنة أيضاً، ما يدل على قدرة الشركة على تحقيق أرباح ممتازة لكل سهم. أما من ناحية التوزيعات، تم دفع 15.40 يورو للسهم كربح سنوي، ما يمنح السهم عائد توزيعي أكثر جاذبية للمستثمرين الباحثين عن دخل منتظم ومستقر

  • التحليل الفني لسهم اليانز اس اي (Allianz SE)

    إشارة الشراء/البيع اليومية تشير إلى متعادلة، بناء على تحليل المؤشرات الفنية المتوسطات المتحركة. تظهر المتوسطات المتحركة لسعر اليانز SE نظرة مستقبلية شراء قوي، مع الأخذ في الاعتبار المتوسطات المتحركة التي تتراوح من المتوسط المتحرك MA5 إلى المتوسط المتحرك MA200، مع وجود 1 إشارات بيع و11 إشارات شراء. مؤشر الماكد لسهم ALVG يساوي 1.190، مما يشير إلى أن السهم للشراء. المتوسط المتحرك لسهم ALVG هو 352.82 وذلك لمدة 50 يوم، مما يشير إلى أن السهم للشراء، أما المتوسط المتحرك لنفس السهم لمدة 200 يوم هو 360.36، مما يشير إلى أن السهم لبيع. قيمة أداء نقطة فيبوناتشي المحورية لسهم ALVG هي 356.85

  • تحليل معنويات السوق لسهم اليانز اس اي (Allianz SE)

    تشير بيانات موقع Investing إلى أن السهم مقيم في الوقت الحالي بتوصية من المحللين على الحيادية، حيث أوصى 2 محللين بالبيع و4 محللين بالشراء، و10 محللين بالاحتفاظ، كل هذا على أساس استطلاع خلال الثلاثة أشهر الماضية. كما يبلغ متوسط السعر المستهدف خلال 12 شهراً نحو 363.80 يورو، ما يعكس احتمال ارتفاع بنحو 2.02% عن السعر الحالي. هذه الأرقام تعبر عن ميل المعنويات إلى الحيطة حول السهم، إذ يرى المحللون أن هناك بعض الفرص للنمو

الملف التعريفي لسهم  Allianz SE

تأسست شركة Allianz SE في سنة 1890. تقدم شركة أليانز SE، مع شركاتها التابعة، خدمات التأمين على الممتلكات والتأمين على الحياة والتأمين الصحي، ومنتجات وخدمات إدارة الأصول على مستوى العالم. يقدم قطاع الممتلكات والتأمين على الممتلكات والمخاطر الإجمالية في الشركة منتجات تأمينية متنوعة، بما في ذلك تأمين المسؤولية عن السيارات والأضرار الخاصة والحوادث والمسؤولية العامة والمسؤولية العامة والممتلكات والمصاريف القانونية والحريق والائتمان والسفر للعملاء من الشركات والأفراد. 

يوفر قطاع التأمين على الحياة والصحة مجموعة من منتجات التأمين على الحياة والتأمين الصحي على أساس فردي وجماعي، مثل المعاشات السنوية والتأمين على الهبات، والمنتجات المرتبطة بالوحدات والمنتجات الموجهة للاستثمار، بالإضافة إلى منتجات التأمين الصحي الخاص والتكميلي، يقدم قطاع إدارة الأصول في الشركة منتجات وخدمات إدارة الأصول المؤسسية والتجزئة للمستثمرين الخارجيين التي تشمل الدخل الثابت وصناديق الأسهم. يقدم قطاع الشركات الخدمات المصرفية لعملاء التجزئة، بالإضافة إلى خدمات الاستثمار الرقمي.



ميزات سهم اليانز اس اي (Allianz SE)

  • انتشار واسع حول العالم: تحتل أليانز SE المرتبة الأولى بين شركات التأمين العالمية من حيث العلامة التجارية، وحسب تقرير Brand Finance، ورد أنها في المرتبة الثلاثون بين أقوى العلامات التجارية على مستوى العالم.
  • قوة العلامة التجارية: تمتلك الشركة قوة العلامة التجارية ضمن فئة AAA، ستستخدم أليانز علامتها التجارية كعامل أساسي في نقل أعمالها إلى فئات مجاورة وجديدة. ستوظف أليانز هدفها وعلامتها التجارية لتحقيق نمو مربح وتعزيز التركيز على العملاء في استراتيجيتها القادمة.
  • تنوع كبير في المنتجات والأعمال: تمثل المجموعة أنشطة في التأمين على الممتلكات والمسؤولية، التأمين على الحياة والصحة، وإدارة الأصول وتقريباً تدير 1.8 تريليون يورو من الأصول نيابة عن أطراف ثالثة.

عيوب سهم اليانز اس اي (Allianz SE)

  • الاعتماد على الأسواق الأوروبية: يعد اعتماد أليانز الكبير على الأسواق الأوروبية نقطة ضعف. ففي سنة 2024، شكلت أوروبا حوالي 40 من إجمالي إيراداتها. ويؤثر الركود الاقتصادي في منطقة اليورو على الأداء المالي بشكل مباشر. وتكون عرضة لعدم الاستقرار الاقتصادي الإقليمي.
  • التعرض لتقلبات السوق: تواجه محفظة أليانز SE الاستثمارية مخاطر تقلبات الأسواق. ويمكن أن تؤثر تقلبات الأسواق المالية على رأس مالها، كما قد تؤثر الأحداث الاقتصادية بالسلب على نتائجها، حيث في الربع الأول من سنة 2024، أعلنت الشركة عن انخفاض صافي الدخل بنسبة 7.7% بسبب تأثيرات السوق.
  • تعقيد العمليات العالمية: رغم مزاياه، يدخل انتشار الواسع لأليانز العالمي تعقيداً تشغيلياً. فإدارة اللوائح التنظيمية المختلفة عبر عديد الدول، من ألمانيا إلى الولايات المتحدة، تتطلب موارد هائلة. وقد يعيق هذا التعقيد عملية الاستجابة السريعة لتغيرات السوق ويبطئ عملية اتخاذ القرار

الأسئلة الشائعة

هل سهم ALVG خيار للبيع أو الشراء أو الاحتفاظ؟

استناداً إلى رؤى 16 محلل، التقييم الإجماعي لشركة أليانز هو محايد، يوصي 4 محللين بشراء السهم، ويقترح 10 الاحتفاظ به. ويوصي 2 ببيعه.

وفقا للمحللين، ما هو السعر المستهدف لشركة أليانز ALVG؟

بحسب 16 محللاً، فإن متوسط ​​السعر المستهدف لسهم أليانز لمدة 12 شهراً هو 363.79562، مع تقدير منخفض عند 311 وتقدير مرتفع عند 431.

ما هو احتمال انخفاض أو ارتفاع سهم ALVG، بناء على متوسط ​​سعر الهدف الذي حدده المحللون؟

استناداً إلى متوسط ​​سعر الهدف للمحللين، لدى شركة Allianz إمكانية صعود محتملة بنسبة 2.02%.

كيف كان أداء سهم أليانز خلال الأسابيع ال52 الماضية؟

يتراوح نطاق السهم لمدة 52 أسبوع من 281.80 إلى 380.30

ما هي قراءة الحالية للمتوسطات المتحركة لسهم ALVG؟

تظهر المتوسطات المتحركة لسعر اليانز اس اي نظرة مستقبلية شراء قوي، مع الأخذ في الاعتبار المتوسطات المتحركة التي تتراوح من المتوسط المتحرك MA5 إلى المتوسط المتحرك MA200، مع وجود 2 إشارات بيع و10 إشارات شراء.

ما هي قراءة المؤشرات الفنية لسهم ALVG الآن؟

المؤشرات في وضع متعادلة استناداً إلى التحليل اليومي، مع وجود 5 إشارات على مؤشرات البيع و2 إشارات على مؤشرات الشراء.

سجل واحصل على استشارة مجانية

معلومات التواصل

هل تريد البقاء على اطلاع بآخر الأخبار الاقتصادية؟

سجل بنشرتنا البريدية

نحن نهتم بخصوصيتك، عند التسجيل بنشرتنا البريدية فأنت توافق على شروط الخدمة.